Die Finanzinstitute halten die Regeln für die Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) nicht ein, so der Direktor des US Financial Crimes Enforcement Network (FinCen).
Bei der 2018 Chicago-Kent Block Legal Tech Conference letzte Woche sagte Kenneth A. Blanco, dass alle Unternehmen mit virtuellen Währungen - ob es sich um einen einzelnen Peer-to-Peer-Tauscher einer virtuellen Währung oder um eine große, multinationale Handelsplattform handelt - den AML/CFT-Verpflichtungen nachkommen müssen. Mehrere Institute beschäftigen jedoch nur Compliance-Mitarbeiter und ergreifen geeignete Maßnahmen, um ihre regulatorischen Anforderungen zu erfüllen, nachdem sie eine Aufforderung zur FinCen-Prüfung erhalten haben.
„Lassen Sie diese Botschaft heute deutlich aussprechen: Das ist keine Compliance“, sagte Blanco. „Compliance beginnt nicht, weil Sie vielleicht erwischt werden oder weil Sie im Begriff sind, entdeckt zu werden. Das ist keine Kultur, die unsere nationale Sicherheit, unser Land und unsere Familien schützt. Es ist keine Kultur, die wir tolerieren werden.“
Blanco behauptete, dass sich die Bemühungen der FinCen, die Compliance-Programme von Unternehmen zu stärken, positiv ausgewirkt haben, wobei die Zahl der Berichte über verdächtige Aktivitäten (SARs) auf über 1.500 pro Monat gesteigerte. „Indem die Branche uns dabei hilft, diese illegale Aktivität zu identifizieren und zu untersuchen, kann sich die Branche auf legitime Anwendungen und Innovationen konzentrieren und negative Wahrnehmungen virtueller Währung als Prägung des dunklen Netzes und der schlechten Akteure ausdrücken“, erklärte er.
Blanco sagt, virtuelle Währungen seien ein innovatives Beispiel dafür, wie Unternehmen Kunden einen besseren Zugang zu Finanzdienstleistungen verschaffen. Aber er warnte, dass es wie jedes Zahlungssystem das Potenzial für Geldwäsche und andere illegale Finanzierung ausgenutzt werden kann.
„FinCen wird Personen und Unternehmen aggressiv verfolgen, die ihre Verpflichtungen nach US-Recht nicht ernst nehmen, sei es, indem sie Opfer anvisiert oder diejenigen, die dies tun, ermöglicht“, schloss er ab.
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