Kryptowährungsregulierung: Die Rolle der Task Force „Financial Action“

Kryptowährungsregulierung: Die Rolle der Task Force Financial Action. Unsicherheit ist der Feind aller Geschäfte. Und leider sind sie für viele Blockchain-Unternehmen durch eine klaffende Leere gegangen, wenn es um die Regulierung von Kryptowährungen geht. Aber welche Rolle spielt die Financial Action Task Force (FATF) in diesem trüben Gebiet?
Die Task Force „Finanzielle Maßnahmen“ (FATF)
Die FATF ist eine internationale Organisation mit Sitz in Paris. Sie wurde 1989 von der G7 mit einem hohen Ziel gegründet: die Standards für Finanzinstitute bei der Bekämpfung der Geldwäsche zu setzen.
Wie wir aus den wiederholten Fällen von Verstößen in diesem Sektor von Unternehmen wie der Deutschen Bank gesehen haben, werden die Vorschriften nicht immer beachtet. Die FATF-Leitlinien gegen Geldwäsche sind jedoch immer noch der anerkannte internationale Standard.
Was ist mit der FATF- und Kryptowährungsregelung?
Was hat die FATF also mit der Kryptowährungsregulierung zu tun? Nun, genau wie Finanzdienstleistungen bereitet das Unternehmen derzeit einen internationalen Rahmen für AML-Politiken vor. Sie gelten für Kryptowährungsbörsen, Depotstellen und Wallet-Anbieter.
Im Jahr 2015 (vor langer Zeit, wenn es um Kryptowährung geht) führte die FATF Leitlinien für den Umgang mit digitalen Währungen ein, und sie forderten die teilnehmenden Länder weltweit auf, koordinierte Maßnahmen zu ergreifen.
Die Leitlinien waren jedoch bestenfalls gewollt, und ihre Empfehlungen reichen derzeit weit davon ab, einen universellen Standard zu setzen.
Ohne klare Vorschriften von entsprechenden Entitäten in ihren operativen Jurisdiktionen begannen viele Krypto-Unternehmen ihre eigenen Versionen von KYC/AML zu implementieren. Viele von ihnen erfordern wenig mehr als eine nationale ID und eine verifizierte E-Mail.
Im Oktober 2018 stellte die FATF fest, dass ihre Empfehlungen überarbeitet werden mussten. Unternehmen und Regierungen schufen sich gleichermaßen nach Klarheit darüber, wie sie das umsetzen sollten, was sie verlangten, anstatt ihre eigene handwerkliche Version zu erschaffen. Die neuen Leitlinien treten bis zum 3. Quartal 2019 in Kraft.
Was bedeuten die neuen Regeln?
Nach den Revisionen der FATF muss jede Gerichtsbarkeit (sie besteht derzeit aus 37 Ländern) sicherstellen, dass Virtual Asset Service Provider wie Depotverwalter, Wallet Provider, Börsen und Finanzdienstleister für ICOs (die nur wenige und weit voneinander entfernt sind) allen AML und CFT unterliegen ( Antifinanzierung Terrorismus) Vorschriften.
Für die Kryptowährungsregulierung bedeutet dies, dass Unternehmen beim Onboarding von Kunden strengere Prozesse benötigen. Sie müssen sich bei der entsprechenden nationalen Stelle anmelden und sich bei der Meldung verdächtiger Transaktionen überwachen lassen.
Es sollte angemerkt werden, dass die Ziele der FATF, laut der Entität selbst, keine Innovation im Raum zu zerquetschen sind. Nach ihrer Erklärung im Oktober:
„Im Rahmen eines stufigen Ansatzes wird die FATF aktualisierte Leitlinien für einen risikobasierten Ansatz zur Regulierung von Anbietern virtueller Vermögenswerte, einschließlich ihrer Aufsicht und Überwachung, sowie Leitlinien für operationelle und Strafverfolgungsbehörden für die Ermittlung und Untersuchung unerlaubter Aktivitäten mit virtuellen Vermögenswerte.“
Die Notwendigkeit einer Klarheit der Regulierung
Viele Menschen im Raum argumentieren, dass die Regulierung der Kryptowährung nur dazu dienen wird, Innovationen zu behindern oder einzuschränken. Die meisten legitimen Blockchain-Unternehmen sehnen sich jedoch nach regulatorischer Klarheit, um ihre Geschäfte auszubauen.
Wenn ein Chief Executive Officer sich nicht sicher ist, ob seine Technologie, sein Produkt oder seine operative Tätigkeit von Tag zu Tag illegal wird, ist es ziemlich schwierig, den nächsten Schritt zu planen — oder Investoren zu gewinnen.
Der FATF-Präsident Marshall Billingslea räumte im Oktober ein, dass die aktuellen AML-Standards für Kryptowährungen waren:
„Die Schaffung erheblicher Schwachstellen für nationale und internationale Finanzsysteme.“
Was ist mit der Financial Action Task Force (FATF) in Großbritannien?
Im vergangenen Monat hat die FATF Druck auf das Vereinigte Königreich ausgeübt, seine Kryptowährungsüberwachung zu verstärken. Laut einem Bericht vom 7. Dezember brauchte das Vereinigte Königreich strengere Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT). In der Tat erklärte die Organisation, dass das Land eine „erhebliche Überholung“ benötigt.
Die FATF erklärte, dass viele Sektoren der britischen Wirtschaft die Risiken eines Mangels an Kryptowährungsregulierung oder klaren AML/CTF -Standards nicht verstehen konnten. Sie zeigten auch mangelnde Kenntnisse darüber, wie diese Risiken effektiv abmildern können.
„Virtuelle Devisenbörsenanbieter sind noch nicht von den AML/CFT -Anforderungen abgedeckt... Dies ist ein aufkommendes Risiko, und es gibt noch keine Hinweise darauf, dass in Großbritannien über diesen relativ kleinen Sektor umfassende ML/TF vorkommt.“
Die FATF forderte das Vereinigte Königreich auf, weitere Schritte gegen Kryptowährungsanbieter zu unternehmen.
Das Mitnehmen
Auf der ganzen Welt verstärkt die Kryptowährungsregulierung einen Gang. Von Ländern, die neue Gesetzgebung wie Malta entwickeln, bis hin zur FATF, die internationale Standards für AML/CTF schafft, nimmt regulatorische Klarheit Gestalt an.