Was Sie über Kryptowährungssteuern in den USA wissen müssen

Was Sie über Kryptowährungssteuern in den USA wissen müssen. Die Einreichung Ihrer Steuern verursacht bereits Kopfschmerzen für genug Leute. Aber wenn man virtuelle Währung in die Mischung wirft, wird dieser Kopfschmerz zu einer Migräne. Die IRS veröffentlichte 2014 die erste Reihe von Anweisungen zu Kryptowährungssteuern, aber trotz dieser, 2019 ist nur das zweite Jahr Kryptowährungsnutzer begonnen haben, ihre Einnahmen korrekt zu melden.
Um klar zu sein, sind die Einnahmen in Kryptowährung nicht „steuerfrei“. Die IRS kann einige Schwierigkeiten haben, all Ihre Transaktionen und Gewinne zu verstehen, aber virtuelle Währungseigentümer schulden noch Steuern für ihre Aktivitäten.
Im vergangenen Jahr meldete nur ein kleiner Bruchteil der Kryptowährungseigentümer 2017 Kapitalgewinne aus ihren Investitionen. Aber in diesem Jahr wird erwartet, dass viel mehr Menschen ihr Ergebnis 2018 melden werden.
Also hier ist, was Sie über Kryptowährungssteuern in den USA wissen müssen.
Cryptocurrency ist eine Finanzinvestition Immobilie
Das erste, was Sie über Kryptowährungssteuern wissen sollten, ist, dass virtuelle Währung den gleichen Regeln folgt wie eine Finanzinvestition Immobilien, keine tatsächliche Währung.
Das bedeutet, Steuern für Krypto-Gewinne zu zahlen, ist die gleiche wie für Aktien, Anleihen, Immobilien, Gold und andere Anlageobjekte. Beachten Sie jedoch, dass nicht alles, was für Immobiliengewinne gilt, auch für Kryptowährung gilt.
Was bedeutet das für Sie? Es bedeutet, dass Sie alle Operationen melden und Steuern zahlen müssen, wenn Sie Kryptowährungen verkaufen, handeln oder verwenden. Also sollten Sie jedes Mal Steuern zahlen, wenn Sie Kapitalgewinne und -verluste machen. Dazu gehören Situationen wie:
Handel Kryptowährung mit USD (oder einer anderen Fiat-Währung)
Handel Kryptowährung mit anderen Kryptowährungen oder Token
Verwenden von Kryptowährungen zum Kauf von Waren oder Dienstleistungen
Erhalten Sie kostenlose Münzen durch einen Lufttropfen oder Bonus
Hier wird es ein wenig schwieriger. Selbst wenn Sie 2018 nichts ausgezahlt haben, können Sie zum Beispiel noch Kryptowährungssteuern schulden, um Akquisitionen zu tätigen oder Bitcoin in Ethereum umzuwandeln.
Wenn Sie einen Einlauf mit der IRS vermeiden möchten, führen Sie genaue Aufzeichnungen über alle Ihre Transaktionen, unabhängig davon, ob Sie Kryptowährungen gegen USD oder andere Währungen handeln. Sie müssen alle Ihre Bewegungen am Ende des Jahres melden, zusammen mit all den Gewinnen und Verlusten, die Sie gemacht haben. Diese sollten durch Ausfüllen und Absenden des Formulars 8949 registriert werden.
Wie Gewinne und Verluste zu berechnen
Der Kauf von Kryptowährungen mit Fiat-Währungen ist kein steuerpflichtiges Ereignis. Aber Sie müssen den Wert Ihrer Vermögenswerte an dem Tag, an dem Sie sie gekauft haben, aufzeichnen. Dies hilft Ihnen, Gewinne und Verluste zu berechnen, wenn Sie handeln oder verkaufen.
Berechnen Sie für alle Ihre Berichte den Wert der Transaktionen basierend darauf, wie viel Ihre digitalen Münzen zum Zeitpunkt der Veranstaltung wert waren.
Wenn Sie Kryptowährung gegen Fiat handeln, müssen Sie den Gewinn basierend auf dem Wert der Münzen in USD berechnen. Wenn Sie zum Beispiel Bitcoin im Wert von 1.000 $gekauft haben und der Preis um 50% im Vergleich zu USD gestiegen ist, wäre Ihre Investition 1.500 $wert, wenn Sie ausgezahlt haben. Also, Sie schulden Steuern auf einen Gewinn von $500.
Die Berechnung von Kryptowährungssteuern ist schwierig, da es mehrere Möglichkeiten gibt, Ihre Transaktionen zu melden.
Sie können Gewinne und Verluste genau wie bei Aktien wie 'first in, first out' (FIFO) oder 'last in, first out' (LIFO) berechnen. Alles hängt von der Art Ihrer Investition ab und ob Sie digitale Assets für mehr als ein Jahr kaufen und halten möchten.
Ein Wort zu langfristigen Kapitalgewinnen
In den USA werden kurzfristige Kapitalvorteile mit dem normalen Einkommensteuersatz besteuert. Die Preise für langfristige Gewinne werden abgezinst. Wenn Sie also weniger Steuern zahlen möchten, sollten Sie Ihre digitalen Münzen für mindestens ein Jahr und einen Tag halten. Aber denken Sie daran, Sie sollten das Risiko berechnen, bevor Sie diese Entscheidung treffen, angesichts der Volatilität der Kryptowährungen.
Um von langfristigen Gewinnrabatten profitieren zu können, müssen Sie genaue Aufzeichnungen führen, die Ihr Eigentum für die beanspruchte Zeit beweisen.
Was ist mit dem Bergbau?
Kryptowährungssteuern, die sich aus dem Bergbau ergeben, sind unterschiedlich. Sie berechnen immer noch den Wert Ihres Einkommens basierend auf dem beizulegenden Marktwert der Münzen am Tag, an dem sie abgebaut wurden. Dies gilt jedoch als gewöhnliches Einkommen, unabhängig davon, ob Sie dies als Hobby (wenn es als „anderes Einkommen“ bezeichnet wird) oder als Geschäft (in diesem Fall benötigen Sie einen Fachmann, der sich um Ihre Steuern kümmert).
Dasselbe gilt, wenn Sie Kryptowährung als Bezahlung für Ihre Arbeit erhalten. Sie schulden die Einkommensteuer basierend auf dem Dollarwert der Münze zu dem Zeitpunkt, zu dem Sie sie verdient haben. Wenn Sie nicht sofort auszahlen, müssen Sie den Marktwert erneut berechnen, wenn Sie dies tun, um Gewinn oder Verlust zu bilanzieren.
Kryptowährungssteuersoftware kann helfen
Sie können mehrere Krypto-Steuer-Softwarelösungen online finden, um Ihnen dabei zu helfen, Ihre Handelsgeschichte zu verfolgen und den Wert Ihrer Kryptowährungen jedes Mal zu berechnen, wenn Sie kaufen, verkaufen, handeln oder Akquisitionen tätigen.
Dies kann eine kostengünstige Möglichkeit sein, Gebühren oder Steuerbetrug zu vermeiden, da zu viele Transaktionen überwacht werden müssen.
Wenn Sie keine Kryptowährungssteuern zahlen
Ja, Sie werden froh sein zu wissen, dass es einige Umstände gibt, unter denen Sie keine Steuern für Ihre Aktivitäten auf der Blockchain zahlen müssen!
Neben dem Kauf von Kryptowährungen mit USD sind die anderen nicht steuerpflichtigen Ereignisse Wallet-to-Wallet-Übertragungen und Kryptowährungsgeschenke im Wert von weniger als $15.000.
Wenn Sie mit Ihren Kryptowährungssteuern kämpfen, nehmen Sie Mut. Du bist nicht der Einzige. Mit der Weiterentwicklung der Technologie werden die Regeln klarer und Sie können sicher sein, den Steuermann glücklich zu halten.