„Da sich Beweise dafür ergeben, dass Krypto-Vermögenswerte für kriminelle Zwecke verwendet werden können, schreibe ich über bewährte Verfahren, wie Banken mit den Risiken der finanziellen Kriminalität umgehen, die mit diesen Produkten verbunden sind“, sagte FCA Executive Director of Supervision Jonathan Davidson.
Er erkannte, dass es Motive für die Verwendung von Kryptowährungen , die nichts mit Kriminalität zu tun haben, einschließlich „sie als risikostarke Spekulationsinvestitionen oder als Mittel zur Finanzierung innovativer technologischer Entwicklungen zu nutzen“.
Davidson warnte jedoch: „Diese Produktklasse kann auch missbraucht werden, weil sie potenzielle Anonymität und die Fähigkeit bietet, Geld zwischen Ländern zu bewegen. Sie sollten angemessene und verhältnismäßige Maßnahmen ergreifen, um das Risiko der Erleichterung von Finanzstraftaten, die durch Kryptoassets ermöglicht werden, zu verringern.“
Der FCA-Beamte empfahl CEOs, ihre Kontrolle über Kunden, die mit Kryptowährungen Geschäfte machen, und ihre Aktivitäten, wenn sie ihnen Bankdienstleistungen anbieten. Er erwähnte bestimmte Dienstleistungen, die eine weitere Überprüfung erfordern könnten, wie „wo Ihre Firma Dienstleistungen für Kryptoasset-Börsen anbietet, die Umwandlungen zwischen Fiat-Währung und Kryptoassets und/oder zwischen verschiedenen Kryptoassets bewirken; Handelstätigkeiten, bei denen die Quelle des Vermögens Ihrer Kunden oder Gegenparteien entsteht oder aus Kryptoassets abgeleitet wird; wo Ihre Firma ein „Initial Coin Offering“ (ICO) arrangieren, beraten oder daran teilnehmen möchte.“
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