IdentityMind schützt FIs mit einer virtuellen Währungsrisikobewertung im Zuge der OFAC-Aktion gegen sanktionierte Iraner, die Bitcoin verwenden. Palo Alto, CA., 5. Dezember 2018 — IdentityMind, Digital Identities You Can Trust, gab heute bekannt, dass im Zuge der jüngsten Aktion des US-Department of the Treasury's Office of Foreign Assets (OFAC) zwei Bitcoin-Adressen hinzugefügt wurden, die mit sanktionierten Iranern verknüpft sind, dem OFAC speziell designierten Staatsangehörigen (SDN) , dass sie einzigartig positioniert ist, um Finanzinstitute (FIs) und andere mit ihrer patentierten VCRA (Virtual Currency Risk Assessment, VCRA) Informationen zu schützen, die bereits in ihrer Version 2.0-Plattform integriert sind.
„Nachdem Sie Ihre Kunden- (KYC) und Sanktions-Screening-Technologie kennen gelernt haben, die Kenntnisse über virtuelle Währungen und Blockchain-Analysen nahtlos integrieren kann, wird immer wichtiger, um sicherzustellen, dass die digitale Finanzinfrastruktur nicht für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung genutzt wird“, sagte Jose Caldera, Chief Products and Marketing Officer, IdentityMind. „Der Schritt des OFAC ist eine Bekräftigung der Bedeutung virtueller Währungen im Finanzökosystem. IdentityMind steht bereit, FIs, FinTechs, PayFacs und digitale Marktplätze bei der Einhaltung der BSA-Fincen-Vorschriften für virtuelle Währungen zu unterstützen.“
Als Kontext fügte das US-Department of the Treasury's Office of Foreign Assets (OFAC) am 28. November zwei Bitcoin-Adressen hinzu, die von zwei iranischen Personen kontrolliert werden. Diese Aktion markiert das erste Mal, dass OFAC, oder andere staatliche Regulierungsbehörden weltweit, bestimmte Personen digitale Währungsadressen öffentlich zugeschrieben haben. Außerdem haben sie die Adressen so hinzugefügt, dass sie nicht nur Bitcoin, sondern auch andere virtuelle Währungen hinzufügen können. Die beiden zitierten Bitcoin-Adressen hatten über 7.000 Transaktionen — im Wert von Millionen Dollar — von 40 Tauschern erhalten, darunter einige in den USA.
„Wir veröffentlichen Adressen in digitaler Währung, um illegale Akteure zu identifizieren, die im Bereich der digitalen Währung tätig sind“, sagte Sigal Mandelker, Treasury Under Secretary for Terrorism and Financial Intelligence, in der Erklärung vom 28. November. „Das Finanzministerium wird den Iran und andere Schurken-Regime aggressiv verfolgen, die versuchen, digitale Währungen und Schwächen im Bereich der Cyber- und Geldwäsche/Bekämpfung der Finanzierung von Terrorismussicherungen zu nutzen, um ihre schändlichen Ziele zu fördern.“
Laut Caldera bietet IdentityMind VCRA grundlegende Informationen, um sicherzustellen, dass Einzelpersonen und Unternehmen nicht mit sanktionierten virtuellen Währungsadressen über eine dreiteilige Lösung zusammenhängen:
Blacklisting der sanktionierten Adressen: Dies verhindert, dass Kunden direkt von sanktionierten Adressen senden oder empfangen.
Verwenden eines Blockchain-Explorers zum Überwachen der Transaktionsverlauf verschiedener Adressen: Dies warnt FIs, wenn Bitcoin von einer sanktionierten Adresse zu einer nicht genehmigten Adresse wechselt, mit der sie Geschäfte machen.
Bitcoin-Adressen mit Namen verknüpfen können: Die elektronische DNA (eDNA) von IdentityMind erstellt für jeden Kunden eine digitale Identität. Diese Identität enthält jedes Zahlungsinstrument, mit dem ein Kunde verknüpft wurde, einschließlich Bitcoin-Adressen. Dadurch können FIs erkennen, ob eine Person Geld von einer Bitcoin-Adresse auf der schwarzen Liste erhält oder sendet, selbst wenn der Kunde der FI niemals seine Adresse mitteilt.
Zusätzlich zur virtuellen Währungsrisikobewertung für Kunden können FIs die Zuordnungen neuer oder bestehender Kunden zu digitalen Identitäten mit hohem Risiko virtueller Währung überwachen — darunter Ransomware, gestohlene Token oder Darknet — oder virtuelle Währungen, die künftig von der SDN-Liste der OFAC gemeldet werden könnten. , die den erweiterten Due Diligence (EDD) Verfahren zusätzliche Tiefe verleihen.
Mit dem Trusted Digital Identities Network von IdentityMind können Finanzinstitute virtuelle Währungsrisiken über die digitalen Identitäten ihrer Kunden gewinnen, um illegale Akteure zu identifizieren und sie darüber hinaus in die Lage zu versetzen, ihren regulatorischen und moralischen Verpflichtungen proaktiv nachzukommen und letztlich ihre Plattformen vor als Werkzeuge für Geldwäsche oder andere scheuliche Ziele verwendet werden.
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