Der Generalstaatsanwalt (OAG) des Staates New York hat eine 42-seiiger Bericht Ankündigung der Einführung einer Initiative zum Schutz und Information der Bewohner, die in kryptowährungen investieren, angesichts des wachsenden Interesses an dem wachsenden Markt.
„Verbraucher und Investoren verdienen es zu verstehen, wie ihre Finanzdienstleister arbeiten, Kundengelder schützen und die Integrität von Transaktionen gewährleisten“, sagt die OAG in dem Dokument, das von der Staatsanwaltschaft Barbara D. Underwood verfasst wurde.
Crypto entwickelt sich schnell
Der Bericht - die Virtual Markets Integrity Initiative - bezieht sich auf Kryptowährung als „Medium of Exchange, ein Investitionsprodukt, eine Technologie und ein aufstrebender Wirtschaftssektor“, das komplex ist und sich rasch weiterentwickelt.
Auch das Interesse an virtueller Währung ist deutlich gewachsen, fügt die OAG hinzu. „Die bekannteste virtuelle Währung, Bitcoin, wurde vor weniger als einem Jahrzehnt erstellt und wird jetzt mit über 100 Milliarden Dollar geschätzt. Eine weitere virtuelle Währung, Astraleum, ging von einem abstrakten Konzept, das in einem „Whitepaper“ beschrieben wird, zu einem handelbaren Vermögenswert im Wert von über 20 Milliarden Dollar in weniger als fünf Jahren. Derzeit gibt es weltweit mehr als 1.800 verschiedene virtuelle Währungen, die monatlich mehr veröffentlicht werden.“
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Krypto gilt für jeden
Underwood stellt fest, dass Kryptowährung „nicht mehr die exklusive Provinz von technisch versierten Hobbyisten und Händlern“ ist. Sie fügt hinzu, dass die virtuelle Währung jetzt für alle gilt, von Investoren und Bankiers in der Wall Street bis hin zu „mom-and-pop“ Privatanlegern.
Der Bericht erklärt, dass im Gegensatz zu traditionellen Aktien und Rohstoffen, virtuelle Währung nicht an einen Vermögenswert oder die Leistung eines Unternehmens gebunden ist. „Der primäre Treiber für den Wert einer virtuellen Währung scheint stattdessen die Bereitschaft der Menschen zu sein, ihn zu verwenden oder zu handeln.“
Risiken in Handelsplattformen
Trotz einiger positiver Bemerkungen zur Kryptowährung unterstreicht Underwood die Risiken, die sie glaubt, dass Investoren beim Handel mit diesem Vermögenswert konfrontiert sind. Sie machte jedoch deutlich, dass Kryptowährungen selbst keine Sicherheitsprobleme für Investoren darstellen, aber Börsen tun.
„Virtual Asset Handelsplattformen, die jetzt in Betrieb sind, haben nicht nach staatlichen oder föderalen Wertpapieren- oder Rohstoffgesetzen registriert“, erklärt sie im Dokument. „Ebenso wenig haben sie gemeinsame Standards für Sicherheit, interne Kontrollen, Marktüberwachungsprotokolle, Offenlegungen oder andere Anleger- und Verbraucherschutzmaßnahmen umgesetzt. Dementsprechend sind Kunden von Virtual Asset Trading Plattformen mit erheblichen Risiken konfrontiert.“
Der Bericht besagt, dass Hacker die Sicherheit von Handelsplattformen verletzt und virtuelle Währung in Milliardenhöhe gestohlen haben und dass viele dieser Plattformen nur wenig oder gar keinen Rückgriff bieten.
Die Initiative warnt auch vor Verzögerungen und Ausfällen auf den Handelsplattformen, die Kunden keinen Zugang zu ihren Geldern verschaffen und daher für erhebliche Verluste aufgrund der Volatilität des Marktes anfällig sind. Und dann gibt es die Handelsplattformen, die mit „trügerischen und räuberischen Praktiken, Marktmanipulation und Insider-Missbrauch“ verbunden sind.
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Teilnahme an Handelsplattformen
Underwood sagt, dass ihr Büro verschiedene Handelsplattformen eingeladen hat, der OAG Informationen darüber zu geben, wie sie freiwillig agieren.
Coinbase, Bitstamp, BitFlyer, Bitfinex, Bittrex, Gemini, ITBit, Poloniex und HBUS nahmen an der Initiative teil. Allerdings lehnten Binance, Gate, Houbi und Kraken die Einladung ab und behaupteten, dass sie New Yorkers nicht erlaubten, auf ihren Plattformen zu handeln.
„Die OAG untersuchte, ob diese Plattformen Trades aus dem Bundesstaat New York akzeptierten. Basierend auf dieser Untersuchung verwies die OAG Binance, Gate.io und Kraken an das Department of Financial Services wegen möglicher Verstöße gegen New Yorks Regeln für virtuelle Währungen“, sagt sie.
Wichtige Ergebnisse
Die OAG stellte fest, dass Handelsplattformen in verschiedenen Bereichen von Geschäfts- und operativen Rollen eintreten, die einen potenziellen Interessenkonflikt hervorrufen. Zum Beispiel dienen sie als Währungsbörsen, traditionelle Broker und Händler, Geldsender, proprietäre Händler und Eigentümer großer Kryptowährungen.
Es sagt, dass Plattformen über robuste Echtzeit- und historische Überwachungsfunktionen verfügen, um verdächtige Handelsmuster zu stoppen. Nur wenige von ihnen beschränken oder überwachen den Betrieb von Bots und verweigern sogar die Verantwortung, Händler daran zu hindern, Preise zu manipulieren, was sie für den Missbrauch durch Spekulanten öffnet. Es hebt auch die Risiken hervor, die durch die Tatsache entstehen, dass nur eine kleine Anzahl von Händlern die Mehrheit des Kryptomarktes kontrollieren.
Die OAG sagt, sie „hofft, Kunden zu erziehen und den Marktplatz für virtuelle Vermögenswerte zu ermutigen, Richtlinien zu ergreifen, die die Integrität von Transaktionen gewährleisten, indem sie diese Schwächen hervorhebt, sowie andere für die Verbraucher wichtige Überlegungen“.
Der Generalstaatsanwalt „erwartet auch, dass verantwortungsvolle Handelsplattformen - in Abstimmung mit Verbrauchervertretern, Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden - die Transparenz, Sicherheit, Fairness und Rechenschaftspflicht ihrer Unternehmen erweitern“.
Die Staatsanwaltschaft fordert die Anleger auf, die Handelsplattformen zu erforschen, die sie nutzen wollen, und ihre Zuständigkeit zu berücksichtigen und ob und wie sie eine Entschädigung beantragen können, falls ihre Daten oder Gelder gestohlen werden und Plattformen insolvent werden.
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Empfohlene Fragen
Underwood empfiehlt einer Plattform die folgenden Fragen, bevor sie verwendet werden:
1. Welche Sicherheitsmaßnahmen gibt es, um Hacker daran zu hindern, unrechtmäßig auf die Plattform oder bestimmte Kundenkonten zuzugreifen?
2. Welche Versicherungen oder andere Versicherungen bestehen, um Kunden ganz in
das Ereignis eines Diebstahls von virtuellen oder fiat-Währung?
3. Welche Leitplanken oder andere Richtlinien unterhält die Plattform, um Fairness für Kleinanleger im Handel mit Fachleuten zu gewährleisten?
4. Welche Kontrollen unterhält die Plattform, um unbefugte oder missbräuchliche Händler vom Veranstaltungsort fernzuhalten?
5. Welche Richtlinien gelten, um das Unternehmen und seine Mitarbeiter daran zu hindern, nicht-öffentliche Informationen zu nutzen, um sich auf Kosten der Kunden zu nutzen?
6. Wie benachrichtigt die Plattform Kunden über einen Ausfall oder eine Aussetzung der Website, die Bedingungen, unter denen der Handel wieder aufgenommen wird, und wie Kunden während eines Ausfalls auf Gelder zugreifen können?
7. Welche Schritte unternimmt die Plattform, um die Transparenz zu fördern und ihre Sicherheit, ihre virtuellen Konten und Fiat sowie ihre Kontrollen einer unabhängigen Prüfung oder Überprüfung zu unterziehen?
8. Unterliegt die Plattform Bankauflagen oder einem ähnlichen Regime, zum Beispiel den New York BitLicense Vorschriften?
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