Die Vor- und Nachteile von Kryptowährungsbrokern und CFDs. Kryptowährung verwandelte sich von einer Nischensache, die einer kleinen Gruppe von Computer-Geeks bekannt ist, in eine wild beliebte spekulative Anlageklasse, die eine Reihe von Handelstools und Optionen erfordert. Kontrakte für Differenz - oder CFDs kurz - sind seit Jahrzehnten ein beliebtes Instrument für den Handel von Gold bis Sojabohnen, und jetzt werden CFDs weit verbreitet verwendet, um Kryptowährungskursbewegungen zu spekulieren.
Werfen wir einen genaueren Blick darauf, was CFDs sind und wie sie verwendet werden können, um das Engagement für den Kryptowährungsmarkt zu erhalten.
Was ist ein CFD?
Ein Differenzkontrakt (CFD) ist ein Finanzderivat in Form von Terminkontrakten, die zwischen einem Händler und einem Broker geschlossen und in Barzahlungen statt durch Lieferung von Sachgütern oder Vermögenswerten abgewickelt werden.
Grundsätzlich beschäftigen sich CFD-Händler nicht mit dem zugrunde liegenden Vermögenswert. Stattdessen erhalten sie das Recht, die Differenz zwischen den aktuellen Anschaffungskosten eines Vermögenswertes und seinem zukünftigen Wert zu erhalten. Wenn Händler mit ihren Vorhersagen über den zukünftigen Wert des Vermögenswertes Recht haben, stecken sie die Preisdifferenz ein. Andernfalls müssen sie den Verlust decken, indem sie den Preisunterschied an den Broker zahlen. Dieses System funktioniert gut für jede Art von Vermögenswert, einschließlich Kryptowährungen.
Nehmen wir an, Sie sind sicher, dass der Preis von Bitcoin erheblich bald steigen wird und Sie von dieser Preisbewegung profitieren möchten. Sie können gehen und einige Münzen an einem Kryptowährungswechsel kaufen, aber das Verfahren ist ziemlich ermüdend und manchmal kompliziert, besonders wenn Ihr Investitionshorizont nur ein paar Stunden beträgt und Sie nicht im Umgang mit digitalem Geld erfahren sind. In diesem Fall können Sie sich entscheiden, einen Vertrag für Differenz zu kaufen, anstatt echtes Bitcoin zu kaufen.
Die meisten großen Handelsunternehmen haben bereits auf das wachsende Interesse am Kryptohandel reagiert und CFDs für verschiedene digitale Assets zu ihren Listen handelbarer Instrumente hinzugefügt. Es bedeutet, dass Sie keine Probleme haben, einen Broker mit geeigneten Handelsbedingungen zu finden. Zum Beispiel können Sie einen Differenzvertrag mit einem anderen Handelsunternehmen zu einem aktuellen Preis mit der Abrechnung am Ende des Geschäftstages unterzeichnen.
Wenn Sie es richtig über die zukünftigen Preisbewegungen haben und Bitcoin innerhalb der Lebensdauer des CFD höher wächst, zahlt der Broker Ihnen den Unterschied. Auf der anderen Seite, wenn sich Ihre Prognose als falsch erweist, verlieren Sie Geld, da Sie den Preisunterschied an den Broker kompensieren müssen. Grundsätzlich setzen Sie darauf, ob der Preis des Vermögenswertes innerhalb einer bestimmten Zeit sinken oder steigen wird. Da weder Sie noch Ihr Gegenstück dazu tatsächliche Bitcoins besitzen müssen, bietet ein Differenzvertrag Anlegern einen stressfreien und einfachen Weg, um Gewinne bei sich ändernden Kryptowährungsmarktbedingungen zu generieren.
Vorteile des Cryptowährungs-CFD-Handels
Viele Händler suchen Kryptowährungen mit etablierten Brokern über CFDs, da diese Art von Anlageoption verschiedene Vorteile gegenüber dem direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen hat.
Einfache Einrichtung
Direkter Kryptowährungshandel ist oft mit technischen Problemen verbunden. Menschen, die nicht technisch-versierte sind, haben manchmal Angst vor dem Öffnen von Brieftaschen, einem Verifizierungsprozess an einer Kryptowährungsbörse und anderen kryptobezogenen Nuancen. Sie neigen dazu, Börsen mit langjähriger Erfahrung in Kundenbeziehungen, einfachen Kontoeinstellungen und One-Click-Trading-Funktionen zurückzugreifen. Auch diejenigen, die im CFD-Handel für andere Produkte tätig sind, verwenden dieses Instrument eher, um Kryptos zu ihrem bestehenden Portfolio von CFDs hinzuzufügen und von ihren Preisbewegungen zu profitieren.
Leverage Trading
Der Zugang zu High-Leverage-Möglichkeiten ist wahrscheinlich der beliebteste Grund für den Handel mit Kryptowährungen über CFDs. Dieses Tool ermöglicht den Handel mit mehr Kapital als ein Trader tatsächlich hat. Es bedeutet, dass Sie mit einem 5:1 Hebel nur $500 brauchen, um eine Position im Wert von $2.500 zu eröffnen und selbst bei kleinen Kursbewegungen einen beträchtlichen Gewinn zu erzielen. Da regulatorische Anforderungen an digitale Assets keine Makler binden, können sie selbst entscheiden, wie viel Hebelwirkung sie anbieten können. Deshalb sind die Margen bei CFDs in der Regel höher als bei Terminkontrakten oder dem zugrunde liegenden Vermögenswert. Die Hebelwirkung erhöht jedoch sowohl die Ertragsmöglichkeiten als auch die potenziellen Verluste, was bedeutet, dass man beim Handel mit CFDs für Kryptos mit Hebelwirkung besonders vorsichtig sein muss.
Hebelwirkung wird von der überwiegenden Mehrheit der Broker angeboten, während die meisten Kryptowährungsbörsen - abgesehen von BitMex, Kraken und Poloniex - diese Option nicht unterstützen.
Fortgeschrittene technische Instrumente
Beim Handel mit CFDs für Kryptos mit einem traditionellen Broker stehen Ihnen eine große Auswahl an Technologie- und Risikomanagementinstrumenten zur Verfügung, einschließlich Stop Loss und Take Profit-Tools. Angesichts der notorisch hohen Volatilität des Kryptowährungsmarktes können sie sich als nützlich erweisen und Sie vor verheerenden Verlusten schützen. Gleichzeitig helfen fortschrittliche Charting-Tools und analytische Unterstützung von Brokern, fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen und Ihre Gesamtleistung zu verbessern.
Bessere Regulierung
Die meisten CFD-Broker werden von CySEC, der FCA oder einem anderen seriösen Finanzaufsichtshund reguliert. Das bedeutet, dass Kunden eines Handelsunternehmens besser vor Betrug, schlechter Praxis und geradezu Diebstahl geschützt sind. Darüber hinaus können Händler im Falle eines Konkurses oder ähnlichen widrigen Umständen Entschädigung beantragen und ihr ganzes oder einen Teil ihres Geldes zurückbekommen.
Geschwindigkeit des Handels
Da Sie nicht tatsächlich digitale Assets mit einem CFD kaufen oder verkaufen, werden alle Ihre Transaktionen in Sekundenbruchteilen auf der Handelsplattform des Brokers ausgeführt. Dies gibt Ihnen Flexibilität und ermöglicht Ihnen, schnell auf Marktbewegungen zu reagieren. Inzwischen können Kryptowährungstransaktionen auf der Blockchain Stunden und sogar Tage dauern, abhängig von der Münze und der Netzwerkkapazität, was bedeutet, dass Händler nicht von schnellen Marktänderungen profitieren können.
Dennoch ist nichts perfekt. Könnten CFDs Händler und Investoren negativ beeinflussen?
Nachteile des Cryptowährungs-CFD-Handels
Für alle oben beschriebenen Vorteile haben CFDs für Kryptowährungen zwei große Nachteile und Fallstricke, die eine Überlegung wert sind, bevor Sie Ihr Geld in einem setzen.
Preisüberlegungen
CFD-Kryptohandel kommt mit einem Preis in Form eines Spreads, der den Unterschied zwischen den Kauf- und Verkaufspreisen darstellt. Sie zahlen es trotzdem, unabhängig vom Ausgang des Handels, so dass Sie zunächst Verluste erleiden, wenn Sie in eine Crypto-CFD-Position eintreten. Je weniger liquider und riskanter ein zugrunde liegender Vermögenswert ist, desto breiter ist der Spread, den Sie zahlen.
Außerdem berechnen alle CFD-Broker Gebühren für eine CFD-Position von einem Tag auf den anderen. Sie basieren auf einem Prozentsatz von der LIBOR Rate und können aufgrund ihrer volatilen Natur für Bitcoin und andere Kryptowährungen wirklich hoch sein. Infolgedessen sollte die erwartete Kursbewegung signifikant sein, um die Handelsprovisionen abzudecken und Gewinne zu erzielen.
Vertrauensüberlegungen
CFDs basieren auf einem erheblichen Maß an Vertrauen. Sie müssen sicherstellen, dass die Preise auf der Plattform Ihres Brokers synchron mit den allgemeinen Marktbewegungen sind und von einer Börse bezogen werden. Einige unfaire Broker können die Kryptowährungspreise manipulieren, was zu unnötigen Verlusten auf den Konten der Kunden führen könnte. Darüber hinaus haben einige CFD-Broker bereits den Handel mit Kryptowährungen geschlossen, was sie in Bezug auf den kontinuierlichen Service weniger zuverlässig macht.
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