Regulación de criptomonedas: El papel del Grupo de Acción Financiera. La incertidumbre es el enemigo de todos los negocios. Y desafortunadamente para muchas compañías de blockchain, han estado caminando por un vacío enorme cuando se trata de la regulación de criptomonedas. Pero, ¿cuál es el papel del Grupo de Acción Financiera (GAFI) cuando se trata de esta zona turbia?
El Grupo de Acción Financiera (GAFI)
El GAFI es una organización internacional con sede en París. Fue establecida en 1989 por el G7 con un noble objetivo: establecer el estándar para las instituciones financieras en la lucha contra el blanqueo de dinero.
Como hemos visto en los repetidos casos de violación en este sector por parte de entidades como Deutsche Bank, las regulaciones no siempre son atendidas. Sin embargo, las directrices del GAFI contra el blanqueo de dinero siguen siendo la norma internacional reconocida.
¿Qué pasa con el GAFI y la regulación de criptomonedas?
Entonces, ¿qué tiene que ver el GAFI con la regulación de criptomonedas? Bueno, al igual que los servicios financieros, la entidad está preparando actualmente un marco internacional para las políticas contra el blanqueo de dinero. Se aplicarán a los intercambios de criptomonedas, custodios y proveedores de billeteras.
En 2015 (hace mucho tiempo, cuando se trata de criptomonedas), el GAFI introdujo directrices sobre cómo abordar las monedas digitales y pidió a los países participantes de todo el mundo que tomaran medidas coordinadas.
Sin embargo, la orientación era, en el mejor de los casos, y sus recomendaciones están muy lejos de establecer una norma universal.
Sin regulaciones claras de las entidades correspondientes en sus jurisdicciones operativas, muchas compañías criptográficas comenzaron a implementar sus propias versiones de KYC/AML. Muchos de ellos requieren poco más que una identificación nacional y un correo electrónico verificado.
En octubre de 2018, el GAFI determinó que era necesario revisar sus recomendaciones. Tanto las empresas como los gobiernos clamaban por la claridad sobre cómo implementar lo que estaban pidiendo, en lugar de crear su propia versión artesanal. Las nuevas directrices entrarán en vigor para el tercer trimestre de 2019.
¿Qué significan las nuevas reglas?
Según las revisiones del GAFI, cada jurisdicción (actualmente está integrada por 37 países) debe garantizar que los proveedores de servicios de activos virtuales, como custodios, proveedores de carteras, bolsas y cualquier proveedor de servicios financieros para ICO (que son pocos y distantes), estén sujetos a AML y CFT ( lucha contra la financiación del terrorismo).
Para la regulación de criptomonedas, esto significa que las empresas necesitarán procesos más estrictos al incorporar clientes. Deberán registrarse ante el organismo nacional correspondiente y dejarse llevar a cabo un seguimiento al informar de cualquier transacción sospechosa.
Cabe señalar que los objetivos del GAFI, según la propia entidad, no son aplastar la innovación en el espacio. Según su declaración de octubre:
“Como parte de un enfoque escalonado, el GAFI preparará orientación actualizada sobre un enfoque basado en el riesgo para regular a los proveedores virtuales de servicios de activos, incluida su supervisión y supervisión; y orientación para las autoridades operacionales y encargadas de hacer cumplir la ley sobre la identificación e investigación de actividades ilícitas que impliquen actividades virtuales activos “.
Necesidad de claridad reglamentaria
Muchas personas en el espacio argumentan que la regulación de criptomonedas solo servirá para obstaculizar o reducir la innovación. Sin embargo, la mayoría de las empresas de blockchain legítimas anhelan claridad regulatoria para hacer crecer sus negocios.
Cuando un director ejecutivo no está seguro de si su tecnología, producto o actividad operativa se volverán ilegales de un día a otro, es bastante difícil planificar su próximo movimiento o ganar inversores.
El presidente del GAFI, Marshall Billingslea, reconoció en octubre que los estándares actuales de AML para criptomonedas eran:
“Crear vulnerabilidades significativas para los sistemas financieros nacionales e internacionales.”
¿Qué pasa con el Grupo de Acción Financiera (GAFI) en el Reino Unido?
El mes pasado, el GAFI presionó al Reino Unido para aumentar su monitoreo de criptomonedas. Según un informe del 7 de diciembre, el Reino Unido necesitaba medidas más estrictas para prevenir el blanqueo de dinero y combatir la financiación del terrorismo (CFT). De hecho, la organización declaró que el país requería una “revisión significativa”.
El GAFI afirmó que muchos sectores de la economía del Reino Unido no comprendían los riesgos de la falta de regulación de las criptomonedas o de normas claras de AML/CF. También demostraron una falta de conocimientos sobre cómo mitigar eficazmente estos riesgos.
“Los proveedores virtuales de cambio de divisas aún no están cubiertos por los requisitos de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación de las inversiones... Se trata de un riesgo emergente y todavía no hay pruebas que sugieran que en el Reino Unido se esté produciendo un ML/TF a gran escala a través de este sector relativamente pequeño.”
El GAFI instó al Reino Unido a tomar nuevas medidas contra los proveedores de intercambio de criptomonedas.
La comida para llevar
En todo el mundo, la regulación de criptomonedas está aumentando su velocidad. Desde los países que están elaborando nuevas leyes, como Malta, hasta el GAFI, que crea normas internacionales para la lucha contra el blanqueo de dinero y la lucha contra el terrorismo, la claridad reglamentaria está empezando a tomar forma.
Disclaimer: The views and opinions expressed by the author should not be considered as financial advice. We do not give advice on financial products.