«A medida que surge evidencia del alcance de los activos criptográficos para ser utilizados con fines delictivos, estoy escribiendo acerca de las buenas prácticas para cómo los bancos manejan los riesgos de delincuencia financiera que plantean estos productos», dijo el Director Ejecutivo de Supervisión de FCA, Jonathan Davidson.
Reconoció que hay motivos para utilizar криптовалюты que no tienen nada que ver con la delincuencia, incluyendo «utilizarlos como inversiones especulativas de alto riesgo o como medio de financiar el desarrollo tecnológico innovador».
Davidson, sin embargo, advirtió, «esta clase de producto también puede ser abusado porque ofrece potencial anonimato y la capacidad de mover dinero entre países. Usted debe tomar medidas razonables y proporcionadas para reducir el riesgo de que su empresa facilite delitos financieros habilitados por criptoactivos».
El funcionario de la FCA recomendó a los directores generales aumentar su escrutinio de los clientes que hacen negocios con criptomonedas y sus actividades al ofrecerles servicios bancarios. Mencionó servicios específicos que pueden requerir una revisión más detallada, tales como «donde su empresa ofrece servicios a intercambios de criptoactivos que producen conversiones entre moneda fiat y criptoactivos y/o entre diferentes criptoactivos; actividades comerciales donde la fuente de riqueza de sus clientes o contrapartes. surge o se deriva de criptoactivos; donde su empresa desea organizar, asesorar o participar en una 'oferta inicial de moneda '(ICO).»
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