FCA no descarta el rol de los activos criptográficos, sino que también marca los riesgos

El director ejecutivo del regulador financiero británico, Financial Conduct Authority, FCA, ha dicho que, si bien su organización apoya firmemente la innovación, debe equilibrarlo con las amenazas y los nuevos problemas que puedan surgir.

En un discurso durante la Reunión Pública Anual del regulador de hoy, Andrew Bailey declaró que un buen ejemplo de esto son los criptoactivos. «Estamos interesados en ver el potencial de su tecnología subyacente, y no descartamos roles para los propios criptoactivos», comentó.

«Pero los riesgos también son evidentes: sobre todo en la cuestión de si los consumidores que los utilizan comprenden la volatilidad de los activos y los precios que implican. Estamos trabajando en estrecha colaboración con el Tesoro y el Banco de Inglaterra para evaluar estas cuestiones y llegar a respuestas apropiadas».

Buena práctica

En junio, la FCA escribió una carta a los jefes de bancos del Reino Unido que se centró en tratar con clientes que poseen criptoactivos.

«A medida que surge evidencia del alcance de los criptoactivos para ser utilizados con fines criminales, estoy escribiendo acerca de las buenas prácticas para cómo los bancos manejan los riesgos de delincuencia financiera que plantean estos productos», dijo el Director Ejecutivo de Supervisión de FCA, Jonathan Davidson.

Reconoció que existen motivos para utilizar criptomonedas que no tienen nada que ver con la delincuencia, incluyendo «usarlas como inversiones especulativas de alto riesgo o como medio de financiar el desarrollo tecnológico innovador».

Davidson, sin embargo, advirtió, «esta clase de producto también puede ser abusado porque ofrece potencial anonimato y la capacidad de mover dinero entre países. Usted debe tomar medidas razonables y proporcionadas para reducir el riesgo de que su empresa facilite delitos financieros habilitados por criptoactivos».

El funcionario de la FCA recomendó a los directores generales aumentar su escrutinio de los clientes que hacen negocios con criptomonedas y sus actividades al ofrecerles servicios bancarios. Mencionó servicios específicos que pueden requerir una revisión más detallada, tales como «donde su empresa ofrece servicios a intercambios de criptoactivos que producen conversiones entre moneda fiat y criptoactivos y/o entre diferentes criptoactivos; actividades comerciales donde la fuente de riqueza de sus clientes o contrapartes. surge o se deriva de criptoactivos; donde su empresa desea organizar, asesorar o participar en una oferta inicial de moneda (ICO).»