IdentityMind protege a las FIs con una evaluación de riesgo de moneda virtual tras la acción de la OFAC contra iraníes sancionados usando Bitcoin

IdentityMind protege a los FIs con la evaluación del riesgo de moneda virtual tras la acción de la OFAC contra iraníes sancionados que usan Bitcoin. Palo Alto, CA., 5 de diciembre de 2018 — IdentityMind, Identity Digital Identities You Can Trust, anunció hoy que a raíz de la reciente acción de la Oficina de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de agregar dos direcciones Bitcoin vinculadas a iraníes sancionados a los nacionales especialmente designados (SDN) de la OFAC , que está en una posición única para ayudar a proteger a las instituciones financieras (FIs) y a otros con su inteligencia patentada de evaluación de riesgo de moneda virtual (VCRA) que ya está integrada en su plataforma Versión 2.0.
“Tener conocimiento de su cliente (KYC) y la tecnología de detección de sanciones que puede integrar sin problemas el conocimiento de las monedas virtuales y el análisis de blockchain se está convirtiendo en esencial para garantizar que la infraestructura financiera digital no se esté utilizando para el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo”, dijo José Caldera, Director de Productos y Marketing, IdentityMind. “El paso dado por OFAC es una reafirmación de la importancia de las monedas virtuales en el ecosistema financiero. IdentityMind está listo para ayudar a los FIs, FinTechs, facilitadores de pagos (PayFACs) y los mercados digitales a cumplir con las regulaciones BSA-Fincen de moneda virtual.”
Como contexto, el 28 de noviembre, la Oficina de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (OFAC) añadió dos direcciones bitcoin controladas por dos individuos con sede en Irán a la lista de nacionales especialmente designados (SDN) de la OFAC. Esta acción es la primera vez que OFAC, u otro organismo regulador gubernamental de todo el mundo, atribuye públicamente direcciones de moneda digital a personas designadas. Además, han agregado las direcciones de una manera que les permite agregar no solo Bitcoin, sino también otras monedas virtuales. Las dos direcciones de Bitcoin citadas habían recibido más de 7.000 transacciones — por un valor de millones de dólares — de 40 intercambiadores, incluidos algunos en los Estados Unidos.
“Estamos publicando direcciones de moneda digital para identificar a los actores ilícitos que operan en el espacio de moneda digital”, dijo Sigal Mandelker, Subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera, en el comunicado del 28 de noviembre. “El Tesoro perseguirá agresivamente a Irán y a otros regímenes corruptos que intenten explotar las monedas digitales y las debilidades en el ciberblanqueo y la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación de las salvaguardias del terrorismo para promover sus nefastos objetivos.”
Según Caldera, la VCRA de IdentityMind proporciona inteligencia fundamental para asegurarse de que las personas y los negocios no están relacionados con direcciones de moneda virtual sancionadas a través de una solución de tres partes:
Poner en lista negra las direcciones sancionadas: Esto impide que los clientes envíen o reciban directamente desde direcciones sancionadas.
Usando un explorador de blockchain para monitorear el historial de transacciones de diferentes direcciones: Esto alerta a los FIs si Bitcoin se mueve de una dirección sancionada a una dirección no autorizada con la que hacen negocios.
Ser capaz de relacionar las direcciones de Bitcoin con los nombres: el ADN electrónico de IdentityMind (EdNA) crea una identidad digital para cada cliente. Esta identidad contiene todos los instrumentos de pago con los que se ha asociado un cliente, incluidas las direcciones de Bitcoin. Esto permite a los FIs saber si un individuo recibe o envía fondos desde una dirección Bitcoin en la lista negra, incluso si el cliente nunca le dice a la FI su dirección.
Además de la evaluación del riesgo de moneda virtual en los clientes, los FIs pueden monitorear las asociaciones de clientes nuevos o existentes a identidades digitales con alto riesgo de moneda virtual — que incluye ransomware, tokens robados o darknet — o monedas virtuales que podrían ser reportadas por la lista SDN de OFAC en el futuro, dando más profundidad a los procedimientos mejorados de diligencia debida (EDD).
La Red de Identidades Digitales Confiadas de IdentityMind permite a las instituciones financieras obtener información sobre el riesgo de moneda virtual sobre las identidades digitales de sus clientes para identificar a los actores ilícitos y, además, permitirles cumplir proactivamente sus obligaciones normativas y morales, protegiendo en última instancia sus plataformas de que se utilizan como instrumentos para el blanqueo de dinero u otros objetivos nefastos.