El Banco de México ha emitido una serie de nuevas reglas que afectan directamente a los intercambios criptográficos y a las personas que utilizan estas plataformas para operar criptomonedas.
El banco central publicó un documento de dos páginas pidiendo a las instituciones financieras y empresas que utilizan el Sistema Mexicano de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) que se abstengan de abrir cuentas bancarias para intercambios criptográficos. También pidieron a los participantes de SPEI que retrasaran un día laborable todas las transacciones relacionadas con criptografía.
¿Respuesta al ataque?
Las nuevas regulaciones vienen tras un ciberataque que el Banco de México dice que tardará hasta seis meses en resolver. El ataque afectó al menos a seis bancos, aunque no se han revelado detalles sobre su alcance.
Hace unas semanas, Bitso, uno de los mayores intercambios criptográficos de México con 500.000 usuarios, también fue hackeado, pero no se robaron recursos ni activos.
SPEI y SWIFT
El SPI es similar a SWIFT, un sistema internacional de pagos que conecta a unas 11.000 instituciones financieras en 200 países. El SPI opera únicamente en México y conecta alrededor de 100 bancos, instituciones financieras e intercambios.
«El propósito de las nuevas reglas es asegurar el correcto funcionamiento del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI)», dijo el banco central.
«Además, fortalecer las políticas y controles de seguridad en la transferencia de fondos a través del sistema.»
No hay cuentas bancarias
Liliana Flores, analista del Banco de México, dijo Remache de monedas que en esencia el Banco de México recomienda a los bancos que utilizan SPEI abstenerse de permitir que los intercambios criptográficos abran cuentas con ellos.
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«El objetivo principal es reducir los riesgos de los sistemas de pago a ser hackeados y proteger los activos de los clientes que se transfieren a través de SPI», añade Flores.
El banco estatal explica que la prórroga por un día hábil antes de la aprobación de una transacción también tiene por objeto «mejorar el mecanismo de respuesta frente a la posibilidad de riesgos». El banco central también pide que se identifiquen plenamente las operaciones «en particular las relacionadas con transferencias de fondos a empresas que permitan trasladar recursos del sector financiero a criptomonedas».
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Las nuevas regulaciones también instan a las empresas criptográficas a seguir protocolos en caso de posibles ataques cibernéticos contra la infraestructura SPII.
«Ellos (bancos y otras instituciones financieras) deben contar con protocolos y procedimientos que documenten las medidas y acciones que deben llevarse a cabo en caso de que se materialicen los riesgos para la infraestructura SPEI», afirma el banco.
Comprobación de antecedentes
Los bancos también están obligados ahora a verificar los antecedentes de todo su personal, así como a verificar la seguridad de todos sus proveedores de servicios técnicos. Además, deben cumplir las normas que les obligan a nombrar formalmente a un funcionario de seguridad, que se encargará de diseñar, aplicar y verificar las políticas de prevención de riesgos, así como de aplicar medidas correctivas en caso de que su sistema SPEI corra algún riesgo.
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Los intercambios criptográficos en México también serán requeridos para identificar completamente todas las cuentas relacionadas con criptomonedas en caso de que surja la necesidad de investigar más a fondo la procedencia de los fondos que se transfieren a криптовалюты.
El Banco de México se encargará de aprobar todas las transferencias de dinero relacionadas con criptografía antes de que los bancos puedan avanzar con este tipo de transacciones.
Reacciones
Varios ejecutivos de intercambio criptográfico han reaccionado a las nuevas reglas, diciendo que los nuevos requisitos harán que el trading criptográfico sea mucho más difícil.
El director general de Volavit Tomas Álvarez sugirió que las nuevas reglas vienen como una sorpresa para los intercambios criptográficos como el suyo.
Dijo: «El impacto puede no ser tan grande, pero la gente que quiera lidiar con Bitcoin, por ejemplo, tendrá que esperar más para hacerlo».
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