El Procurador General (OAG) del estado de Nueva York ha publicado un Informe de 42 páginas anunciando el lanzamiento de una iniciativa para proteger e informar a los residentes que invierten en криптовалюты a la luz del creciente interés en el creciente mercado.
«Los consumidores y los inversores merecen entender cómo operan sus proveedores de servicios financieros, protegen los fondos de los clientes y garantizan la integridad de las transacciones», dice la OAG en el documento escrito por la Procuradora General del Estado, Barbara D. Underwood.
Crypto está evolucionando rápidamente
El informe - la Iniciativa de Integridad de Mercados Virtuales - se refiere a la criptomoneda como «medio de cambio, un producto de inversión, una tecnología y un sector económico emergente», que es complejo y evoluciona rápidamente.
El interés en la moneda virtual también ha crecido significativamente, añade la OAG. «La moneda virtual más conocida, Bitcoin, fue creada hace menos de una década y ahora está valorada en más de $100 mil millones. Otra moneda virtual, Ethereum, pasó de un concepto abstracto descrito en un «documento técnico» a un activo negociable valorado en más de 20 mil millones de dólares en menos de cinco años. Actualmente, hay más de 1.800 monedas virtuales diferentes intercambiadas en todo el mundo, y más se liberan cada mes».
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Crypto se aplica a todos
Underwood señala que криптовалюты «ya no es la provincia exclusiva de aficionados y comerciantes expertos en tecnología». Agrega que la moneda virtual ahora se aplica a todos, desde inversores y banqueros en Wall Street hasta inversores minoristas «mamá y papá».
El informe explica que, a diferencia de las acciones y materias primas tradicionales, la moneda virtual no está vinculada a ningún activo ni al rendimiento de ninguna empresa. «El principal impulsor del valor de una moneda virtual parece ser, en cambio, la voluntad de la gente de usarla o comercializarla».
Riesgos en plataformas comerciales
A pesar de algunos comentarios positivos hacia криптовалюты, Underwood subraya los riesgos que ella cree que enfrentan los inversores cuando negocian este activo. Sin embargo, dejó claro que las criptomonedas en sí mismas no representan problemas de seguridad para los inversores, pero los intercambios sí.
«Las plataformas de negociación de activos virtuales actualmente en funcionamiento no se han registrado bajo leyes estatales o federales de valores o materias primas», afirma en el documento. «Tampoco han implementado normas comunes de seguridad, controles internos, protocolos de vigilancia del mercado, divulgación de información u otras protecciones de inversores y consumidores. En consecuencia, los clientes de plataformas de negociación de activos virtuales enfrentan riesgos significativos».
El informe dice que los hackers han violado la seguridad de las plataformas comerciales y han robado miles de millones de dólares en moneda virtual y dice que muchas de esas plataformas ofrecen poco o ningún recurso.
La iniciativa también advierte de retrasos e interrupciones en las plataformas comerciales que dejan a los clientes sin acceso a sus fondos y, por lo tanto, vulnerables a pérdidas significativas debidas a la volatilidad del mercado. Y luego están las plataformas comerciales que están vinculadas a «prácticas engañosas y depredadoras, manipulación del mercado y abusos de información privilegiada».
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Participación de plataformas comerciales
Underwood dice que su oficina invitó a varias plataformas comerciales para proporcionar a la OAG información sobre cómo operan voluntariamente.
Coinbase, Bitstamp, BitFlyer, Bitfinex, Bittrex, Gemini, ITBit, Poloniex y HBUS participaron en la iniciativa. Sin embargo, Binance, Gate, Houbi y Kraken rechazaron la invitación, alegando que no permitieron a los neoyorquinos operar en sus plataformas.
«La OAG investigó si esas plataformas aceptaban operaciones desde el Estado de Nueva York. Basándose en esta investigación, la OAG remitió a Binance, Gate.io y Kraken al Departamento de Servicios Financieros por posibles violaciones de las regulaciones de moneda virtual de Nueva York», dice.
Principales conclusiones
La OAG encontró que las plataformas comerciales incurren en diversas líneas de negocio y funciones operativas que crean un posible conflicto de intereses. Por ejemplo, sirven como bolsas de divisas, corredores y distribuidores tradicionales, transmisores de dinero, comerciantes propietarios y propietarios de grandes tenencias de criptomonedas.
Dice que las plataformas carecen de sólidas capacidades de vigilancia histórica y en tiempo real para detener patrones comerciales sospechosos. Pocos de ellos restringen o controlan el funcionamiento de los robots e incluso niegan la responsabilidad de impedir que los comerciantes manipulen los precios, lo que los abre a abusos por parte de los especuladores. También destaca los riesgos generados por el hecho de que sólo un pequeño número de comerciantes controlan la mayoría del mercado de criptografía.
La OAG dice que «espera educar a los clientes y animar al mercado de activos virtuales a adoptar políticas que garanticen la integridad de las transacciones, destacando estas debilidades, así como otras consideraciones importantes para los consumidores».
El Fiscal General también «espera que las plataformas comerciales responsables - en coordinación con los defensores de los consumidores, los reguladores y las fuerzas del orden - amplíen la transparencia, la seguridad, la equidad y la rendición de cuentas de sus negocios».
La fiscalía pide a los inversionistas que investiguen las plataformas comerciales que decidan utilizar y consideren su jurisdicción y si pueden solicitar una indemnización en caso de robo de sus datos o fondos, y las plataformas se convierten en insolventes.
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Preguntas recomendadas
Underwood recomienda las siguientes preguntas a una plataforma antes de utilizarlas:
1. ¿Qué medidas de seguridad existen para impedir que los piratas informáticos accedan ilegalmente a la plataforma o cuentas de clientes particulares?
2. ¿Qué seguros u otras pólizas existen para hacer que los clientes se interen en
el caso de un robo de moneda virtual o fiat?
3. ¿Qué barandillas u otras políticas mantiene la plataforma para garantizar la equidad de los inversores minoristas en el comercio contra los profesionales?
4. ¿Qué controles mantiene la plataforma para mantener fuera del lugar a los comerciantes no autorizados o abusivos?
5. ¿Qué políticas existen para impedir que la empresa y sus empleados exploten información no pública para beneficiarse a costa de los clientes?
6. ¿Cómo notifica la plataforma a los clientes de una interrupción o suspensión del sitio, los términos bajo los cuales se reanudará la negociación y cómo los clientes pueden acceder a los fondos durante una interrupción?
7. ¿Qué medidas adopta la plataforma para promover la transparencia y someter su seguridad, sus cuentas virtuales y fiat y sus controles a una auditoría o verificación independientes?
8. ¿Está la plataforma sujeta y está registrada bajo regulaciones bancarias o un régimen similar, por ejemplo, las regulaciones de New York BitLicense?
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