Los pros y los contras de los brokers de criptomonedas y CFDs

Los pros y los contras de los brokers de criptomonedas y CFDs. La criptomoneda pasó de ser un nicho conocido por un pequeño grupo de geeks informáticos a una clase de activos especulativos muy popular que requiere una serie de herramientas y opciones comerciales. Los contratos por diferencia (o CFDs para abreviar) han sido un instrumento favorito para comerciar desde el oro hasta la soja durante décadas, y ahora los CFD son ampliamente utilizados para especular sobre los movimientos de los precios de las criptomonedas.
Echemos un vistazo más de cerca a lo que son los CFDs y cómo se pueden usar para ganar exposición al mercado de criptomonedas.
¿Qué es un CFD?
Un contrato por diferencia (CFD) es un derivado financiero realizado en forma de contratos de futuros celebrados entre un comerciante y un corredor y liquidados en pagos en efectivo en lugar de mediante la entrega de bienes o activos físicos.
Básicamente, los operadores de CFD no tratan realmente con el activo subyacente. En cambio, tienen derecho a recibir la diferencia entre el costo actual de un activo y su valor futuro. Si los traders tienen razón con sus predicciones del valor futuro del activo, se embolsan la diferencia de precio. De lo contrario, tienen que cubrir la pérdida pagando la diferencia de precio al corredor. Este sistema funciona muy bien para cualquier tipo de activo, incluidas las criptomonedas.
Digamos que está seguro de que el precio de Bitcoin aumentará sustancialmente pronto y desea beneficiarse de ese movimiento de precios. Puede salir y comprar algunas monedas en un intercambio de criptomonedas, pero el procedimiento es bastante aburrido y a veces complicado, especialmente cuando su horizonte de inversión es de sólo un par de horas y no tiene experiencia en tratar con dinero digital. En este caso, puede optar por comprar un contrato por diferencia en lugar de comprar Bitcoin real.
La mayoría de las principales empresas comerciales ya han respondido al creciente interés en el comercio criptográfico y han agregado CFDs para varios activos digitales a sus listas de instrumentos negociables. Esto significa que usted no tendrá problemas para encontrar un corredor con condiciones comerciales adecuadas. Por ejemplo, puede firmar un contrato por diferencia con cualquier otra empresa comercial a un precio actual con la liquidación al final del día hábil.
Si tienes razón sobre los futuros movimientos de precios y Bitcoin crece más dentro de la vida útil del CFD, el corredor te paga la diferencia. Por otro lado, si su pronóstico resulta ser incorrecto, usted pierde dinero ya que tiene que compensar la diferencia de precio al corredor. Básicamente, usted apuesta a si el precio del activo bajará o aumentará dentro de un tiempo específico. Como ni usted ni su contraparte tienen que poseer bitcoins reales para hacer eso, un contrato para la diferencia ofrece a los inversores una forma sencilla y sencilla de generar beneficios en las cambiantes condiciones del mercado de criptomonedas.
Ventajas del comercio de criptomonedas CFD
Muchos comerciantes buscan la exposición a criptomonedas con corredores establecidos a través de CFDs, ya que este tipo de opción de inversión tiene varios beneficios sobre la compra directa y venta de criptomonedas.
Fácil instalación
El comercio directo de criptomonedas a menudo se asocia con problemas técnicos. Las personas que no son conocedoras de la tecnología a veces tienen miedo por los procedimientos de apertura de billetera, un proceso de verificación en un intercambio de criptomonedas y otros matices relacionados con la criptografía. Tienden a recurrir a intercambios con una larga experiencia de relaciones con los clientes, fácil configuración de cuentas y funciones de trading con un solo clic. Además, los que participan en el comercio de CFD para otros productos tienen más probabilidades de usar este instrumento para agregar cryptos a su cartera existente de CFDs y beneficiarse de sus movimientos de precios.
Apalancar el comercio
El acceso a oportunidades de alto apalancamiento es probablemente la razón más popular para operar criptomonedas a través de CFDs. Esta herramienta permite operar con más capital del que realmente tiene un trader. Significa que con un apalancamiento 5:1, solo necesita $500 para abrir una posición por valor de $2,500 y obtener un beneficio considerable incluso con pequeños movimientos de precios. Dado que los requisitos regulatorios para los activos digitales no vinculan a los corredores, son libres de decidir cuánto apalancamiento ofrecer. Es por ello que los márgenes de los CFDs suelen ser más altos que los de los contratos de futuros o del activo subyacente. Sin embargo, el apalancamiento aumenta tanto las oportunidades de ganar como las pérdidas potenciales, lo que significa que uno debe tener más cuidado al negociar CFDs por cryptos con apalancamiento.
El apalancamiento es ofrecido por la gran mayoría de los corredores, mientras que la mayoría de los intercambios de criptomonedas, aparte de BitMEX, Kraken y Poloniex, no admiten esta opción.
Instrumentos técnicos avanzados
Al negociar CFDs por cryptos con un broker tradicional, tiene una amplia selección de tecnología e instrumentos de gestión de riesgos a su disposición, incluyendo herramientas de stop loss y take profit. Teniendo en cuenta la notoriamente alta volatilidad del mercado de criptomonedas, pueden ser útiles y protegerlo de pérdidas devastadoras. Al mismo tiempo, las herramientas avanzadas de gráficos y el soporte analítico ofrecido por los corredores ayudan a tomar decisiones de inversión informadas y mejorar su rendimiento general.
Mejor regulación
La mayoría de los corredores de CFD están regulados por CySEC, la FCA o algún otro regulador financiero de buena reputación. Esto significa que los clientes de una empresa comercial están mejor protegidos contra el fraude, las malas prácticas y el robo directo. Además, en caso de quiebra u otras circunstancias adversas similares, los comerciantes pueden solicitar una indemnización y recuperar todo o parte de su dinero.
Velocidad de negociación
Como usted no compra ni vende activos digitales con un CFD, todas sus transacciones se ejecutan en una fracción de segundo en la plataforma de negociación del corredor. Esto le da flexibilidad y le permite reaccionar rápidamente a los movimientos del mercado. Mientras tanto, las transacciones de criptomonedas en la cadena de bloques pueden tomar horas e incluso días dependiendo de la moneda y la capacidad de la red, lo que significa que los comerciantes no podrán beneficiarse de los rápidos cambios del mercado.
Aún así, nada es perfecto. ¿Podrían los CFDs afectar negativamente a comerciantes e inversores?
Desventajas del comercio de criptomonedas CFD
Para todos los beneficios descritos anteriormente, los CFD para criptomonedas tienen dos inconvenientes y trampas importantes que vale la pena considerar antes de poner su dinero en uno.
Consideraciones de precios
CFD crypto trading viene con un precio en forma de spread, que representa la diferencia entre los precios de compra y venta. Usted paga de todos modos, independientemente del resultado de la operación, por lo que inicialmente experimentará pérdidas en el momento de entrar en una posición criptográfica CFD. Cuanto menos líquido y más riesgoso sea un activo subyacente, más amplio será el spread que paga.
Además de esto, todos los corredores de CFD cobran comisiones por mantener una posición de CFD de un día a otro. Se basan en un porcentaje de la tasa LIBOR y pueden ser realmente altos para Bitcoin y otras criptomonedas debido a su naturaleza volátil. Como resultado, el movimiento esperado de los precios debería ser significativo para cubrir las comisiones comerciales y generar beneficios.
Consideraciones de confianza
Los CFDs se basan en una cantidad significativa de confianza. Debe asegurarse de que los precios en la plataforma de su broker están sincronizados con los movimientos generales del mercado y provienen de un intercambio. Algunos corredores injustos pueden manipular los precios de las criptomonedas que podrían conducir a pérdidas innecesarias en las cuentas de los clientes. Además, algunos corredores de CFD ya han cerrado el comercio de criptomonedas, lo que los hace menos confiables en términos de servicio continuo.