La crypto-monnaie pourrait-elle stimuler la croissance économique lente du Brésil ?. Au moment de la rédaction du présent rapport, le PIB (produit intérieur brut) du Brésil semble être en difficulté.
Alors qu'en 2011, le PIB total du pays était d'environ 2,8 billions de R$, il est aujourd'hui de près de 30 % inférieur à un peu plus de 2 billions de R$.
Le Brésil peut-il se rétablir et éviter un effondrement économique potentiel ?
Si oui, quel rôle — le cas échéant — peuvent-ils jouer Bitcoin et d'autres crypto-monnaies ?
Données économiques du Brésil
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Bien que le PIB du Brésil ait effectivement augmenté au cours des deux dernières années, la tendance générale semble être une tendance à la stagnation.
En regardant le graphique ci-dessus, nous pouvons clairement voir que les plus grands sauts ont eu lieu au début des années 2000, le marché brésilien passant d'environ 800 milliards de R$ en 2002 à 2,6 billions de R$ en 2012 - 10 ans plus tard.
Comparé à d'autres pays d'Amérique du Sud comme le Mexique et l'Argentine voisins, le Brésil est le marché le plus important en termes de valeur.
Cela est dû en grande partie au nombre de personnes vivant au Brésil, ce qui exerce clairement une pression énorme sur le marché. Avec cette population nombreuse, le marché intérieur du Brésil peut suffire à produire, à consommer et à maintenir des niveaux aussi élevés de PIB.
Pour vraiment comprendre la puissance du marché intérieur au Brésil, nous devrions examiner le pourcentage du PIB alloué au commerce.
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Si l'on regarde le graphique ci-dessus, on constate clairement que l'impact du commerce sur le PIB brésilien est plutôt faible.
Par exemple, quand on compare le marché brésilien avec le marché argentin, il y a une similitude en termes de production interne consommée par leurs citoyens.
Le problème est que l'Argentine est un pays beaucoup plus petit que le Brésil. Alors qu'en Argentine, il y a 44 millions de personnes, au Brésil, on parle de quatre fois plus que d'environ 209 millions de personnes.
À titre de comparaison, le Mexique compte la moitié de la population brésilienne, soit environ 109 millions de personnes, mais traite environ 80 % de ce qu'il produit. Cela signifie que la population mexicaine est certainement plus pauvre que celle du Brésil, simplement parce que le pouvoir de dépenser interne est moins élevé au Mexique qu'au Brésil.
Ce que nous pouvons en conclure, c'est que bien que le Brésil soit le plus grand producteur de biens en Amérique du Sud, il est également le plus grand consommateur, ce qui signifie que son marché intérieur fait rage alors que les gens dépensent ce qu'ils gagnent à l'intérieur.
Alors, comment pensez-vous que le Brésil serait affecté par une guerre commerciale ? Étant donné que la majeure partie de sa production est consommée en interne, je prétends personnellement que cela n'aura pas un grand impact.
Le problème le plus important auquel est confronté le Brésil est le manque d'épargne de sa population.
Incroyablement, si nous comparons la somme d'argent dépensée par rapport aux économies réalisées dans les trois pays mentionnés dans cette section, nous arrivons rapidement à la conclusion que même si le Brésil est le producteur, le consommateur et le revenu le plus élevé, ses habitants ne sont pas préparés à un ralentissement économique, car les économies sont incroyablement faibles.
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À mon avis, le graphique ci-dessus est assez effrayant.
Cela montre que les Brésiliens sont les moins préoccupés par l'épargne, dépensant littéralement tout ce qu'ils obtiennent.
Cela montre également que les prix à la consommation sont assez élevés - probablement trop élevés - compte tenu du fait que les gens sont incapables d'épargner.
Par exemple, au Mexique, même si le PIB est plus faible et le commerce est quatre fois plus élevé qu'au Brésil (importations et exportations), nous constatons que les citoyens mexicains peuvent économiser près de 25% de ce qu'ils gagnent, alors qu'au Brésil, il n'est que de 15%.
Même si les Mexicains et les Argentins ont moins d'argent disponible, ils sont encore en mesure d'économiser plus que les Brésiliens.
Effrayant, n'est-ce pas ?
L'avenir de l'économie brésilienne
Le dernier indicateur que je voudrais souligner est sans doute le plus important, et c'est la raison pour laquelle je crois personnellement que le Brésil a besoin de Bitcoin et de crypto-monnaie.
Le tableau ci-dessous montre le service de la dette brésilienne et la dépendance du Brésil vis-à-vis du monde extérieur pour le financement de ses activités.
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Pour mettre les choses en perspective, le ratio dette/PIB a augmenté au Brésil, passant d'environ 50 % en 2012 à plus de 80 % en 2019.
Par conséquent, bien que le Brésil soit clairement en croissance, la majeure partie de la croissance est soutenue par la dette. Cela signifie que s'il y a une crise mondiale de la dette, le Brésil sera durement touché.
Y at-il un moyen d'éviter tout cela ? Comment le Brésil peut-il utiliser Bitcoin à son avantage ?
Cryptomonnaie et la valeur temporelle de l'argent
Les investisseurs comprennent l'idée que l'argent peut avoir plus de valeur à l'avenir au lieu de moins. L'aspect déflationniste de Bitcoin fait réfléchir les gens à deux fois sur l'utilisation de leur BTC pour acheter quelque chose, car cela pourrait en valoir plus le lendemain.
En utilisant Bitcoin et crypto-monnaie, les gens deviennent des experts dans la valeur temporelle de l'argent. Quelque chose peut avoir moins de valeur demain juste parce que l'argent qu'ils détiennent augmente en valeur (à mesure que plus de gens le veulent et que l'offre reste la même).
En utilisant Bitcoin, les Brésiliens ont un moyen de stocker de la valeur et d'augmenter les économies. Cela signifie que s'ils achètent Bitcoin aujourd'hui, dans quelques années, ils ont peut-être tourné un bon profit.
Imaginez ce que la crypto-monnaie peut faire s'il y a une crise de la dette nationale ? Ou pire, une crise monétaire ?
La raison pour laquelle криптовалют peut aider le peuple brésilien est parce qu'il est détaché des gouvernements et des banques.
La crypto-monnaie pourrait-elle alimenter la croissance économique dans le pays ? Je prétends que c'est possible, tant que ce sont les gens qui achètent.
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