Échanges cryptographiques ne respectant pas les obligations AML

Selon le directeur du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis, les institutions financières ne respectent pas les règles régissant la lutte contre le blanchiment d'argent (LMA) et la lutte contre le financement du terrorisme (CFT).

Prenant la parole lors de la conférence 2018 de Chicago Kent Block Legal Tech Conference la semaine dernière, Kenneth A. Blanco a déclaré que toutes les entreprises de monnaie virtuelle - qu'elles soient un échangeur peer-to-peer individuel d'une monnaie virtuelle ou une grande plate-forme de négociation multinationale - doivent se conformer aux obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Toutefois, plusieurs institutions n'emploient que du personnel chargé de la conformité et prennent les mesures appropriées pour satisfaire à leurs exigences réglementaires après avoir reçu un avis d'examen FinCEN.

« Que ce message soit clairement diffusé aujourd'hui : cela ne constitue pas une conformité », a déclaré Blanco. « La conformité ne commence pas parce que vous pourriez être pris ou parce que vous êtes sur le point d'être découvert. Ce n'est pas une culture qui protège notre sécurité nationale, notre pays et nos familles. Ce n'est pas une culture que nous tolérerons. »

Blanco a affirmé que les efforts déployés par FinCEN pour renforcer les programmes de conformité des entreprises ont eu un effet positif, le nombre de rapports d'activités suspectes (SRAS) ayant grimpe à plus de 1 500 par mois. « En nous aidant à identifier et à enquêter sur cette activité illicite, l'industrie peut se concentrer sur des applications et des innovations légitimes, et éliminer les perceptions négatives de la monnaie virtuelle en tant que monnaie de la toile noire et de mauvais acteurs », a-t-il déclaré.

Selon Blanco, les monnaies virtuelles sont un exemple innovant de la façon dont les entreprises offrent aux clients un meilleur accès aux services financiers. Mais il a averti que, comme tout système de paiement, il a le potentiel d'être exploité à des fins de blanchiment d'argent et d'autres fins de financement illicite.

« FinCEN poursuivra vigoureusement les individus et les entreprises qui ne prennent pas au sérieux leurs obligations en vertu de la législation américaine, que ce soit en ciblant les victimes ou en permettant à ceux qui le font », a-t-il conclu.