FCA émet un avertissement de crypto-monnaie

« Au fur et à mesure que des preuves se dégagent de la possibilité d'utiliser des crypto-actifs à des fins criminelles, je vous écris sur les bonnes pratiques concernant la façon dont les banques gèrent les risques de criminalité financière posés par ces produits », a déclaré Jonathan Davidson, directeur exécutif de la supervision de la FCA.

Il a reconnu qu'il y avait des motifs pour utiliser crypto-monnaies qui n'ont rien à voir avec la criminalité, y compris « les utiliser comme investissements spéculatifs à haut risque ou comme moyen de financer le développement technologique innovateur ».

Davidson, cependant, a averti : « cette catégorie de produits peut également être abusée parce qu'elle offre un anonymat potentiel et la possibilité de transférer de l'argent entre les pays. Vous devez prendre des mesures raisonnables et proportionnées pour réduire le risque que votre entreprise facilite les crimes financiers qui sont exploités par les cryptoactifs. »

Le responsable de la FCA a recommandé aux PDG d'augmenter leur contrôle sur les clients qui font affaire avec des crypto-monnaies et leurs activités lorsqu'ils leur offrent des services bancaires. Il a mentionné des services spécifiques qui pourraient nécessiter un examen plus approfondi, tels que « lorsque votre entreprise offre des services à des échanges de cryptoactifs qui effectuent des conversions entre la monnaie fiat et les cryptoactifs et/ou entre différents cryptoactifs ; activités de négociation où la source de richesse de vos clients ou de vos contreparties naît ou est dérivé de cryptoactifs ; lorsque votre entreprise souhaite organiser, conseiller ou participer à une « première offre de pièces » (ICO). »