IdentityMind protège les IF grâce à une évaluation des risques de change virtuelle à la suite de l'action de l'OFAC contre les Iraniens sanctionnés utilisant Bitcoin. Palo Alto, Californie, 5 décembre 2018 — IdentityMind, Digital Identities You Can Trust, a annoncé aujourd'hui qu'à la suite de la récente action de l'Office of Foreign Assets (OFAC) du Département du Trésor américain d'ajouter deux adresses Bitcoin liées à des Iraniens sanctionnés aux ressortissants spécialement désignés de l'OFAC (SDN) , qu'il est idéalement placé pour aider à protéger les institutions financières (IF) et d'autres personnes grâce à son intelligence brevetée d'évaluation du risque de change virtuel (VCRA) qui est déjà intégrée à sa plateforme Version 2.0.
« La connaissance de votre client (KYC) et la technologie de dépistage des sanctions qui peuvent intégrer de manière transparente la connaissance des devises virtuelles et de l'analyse de blockchain devient essentielle pour s'assurer que l'infrastructure financière numérique n'est pas utilisée pour le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme », a déclaré Jose Caldera, Chief Products and Marketing Officer, IdentityMind. « La mesure prise par l'OFAC est une réaffirmation de l'importance des monnaies virtuelles dans l'écosystème financier. IdentityMind est prêt à aider les IF, les FinTech, les facilitateurs de paiement (PayFACs) et les places de marché numériques à se conformer aux réglementations BSA-Fincen en monnaie virtuelle. »
Dans le contexte, le 28 novembre, l'Office of Foreign Assets (OFAC) du Département du Trésor américain a ajouté deux adresses bitcoin contrôlées par deux personnes basées en Iran à la liste des ressortissants spécialement désignés (SDN) de l'OFAC. C'est la première fois que l'OFAC, ou un autre organisme de réglementation gouvernemental du monde entier, attribue publiquement des adresses en monnaie numérique à des personnes désignées. De plus, ils ont ajouté les adresses d'une manière qui leur permet d'ajouter non seulement Bitcoin, mais aussi d'autres devises virtuelles. Les deux adresses Bitcoin citées avaient reçu plus de 7 000 transactions — d'une valeur de millions de dollars — de 40 échangeurs, dont certains aux États-Unis.
« Nous publions des adresses en monnaie numérique afin d'identifier les acteurs illicites opérant dans l'espace de la monnaie numérique », a déclaré Sigal Mandelker, sous-secrétaire du Trésor pour le terrorisme et le renseignement financier, dans la déclaration du 28 novembre. « Le Trésor poursuivra énergiquement l'Iran et d'autres régimes voyous qui tentent d'exploiter les monnaies numériques et les faiblesses du cyberblanchiment et de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme afin d'atteindre leurs objectifs fâcheux. »
Selon Caldera, le VCRA d'IdentityMind fournit une intelligence fondamentale pour s'assurer que les individus et les entreprises ne sont pas liés à des adresses de monnaie virtuelle sanctionnées via une solution en trois parties :
Mise en liste noire des adresses sanctionnées : cela empêche les clients d'envoyer ou de recevoir directement à partir d'adresses sanctionnées.
Utilisation d'un explorateur de blockchain pour surveiller l'historique des transactions de différentes adresses : Cela alerte les FI si Bitcoin passe d'une adresse sanctionnée à une adresse non autorisée avec laquelle ils font affaire.
Être en mesure de relier les adresses Bitcoin aux noms : l'ADN électronique d'IdentityMind (eDNA) crée une identité numérique pour chaque client. Cette identité contient tous les instruments de paiement auxquels un client a été associé, y compris les adresses Bitcoin. Cela permet aux institutions financières de savoir si une personne reçoit ou envoie des fonds à partir d'une adresse Bitcoin inscrite sur la liste noire, même si le client ne dit jamais à l'institution financière son adresse.
En plus de l'évaluation des risques liés aux devises virtuelles sur les clients, les IF peuvent surveiller les associations de clients nouveaux ou existants vers des identités numériques présentant un risque élevé de devises virtuelles (ransomware, jetons volés ou darknet) ou des devises virtuelles qui pourraient être signalées par la liste SDN de l'OFAC à l'avenir, ce qui donne une plus grande profondeur aux procédures de diligence raisonnable renforcées.
Le Trusted Digital Identities Network d'IdentityMind permet aux institutions financières d'obtenir des informations sur les risques liés à la monnaie virtuelle sur les identités numériques de leurs clients afin d'identifier les acteurs illicites et de leur permettre de respecter de manière proactive leurs obligations réglementaires et morales, en protégeant en fin de compte leurs plateformes contre les être utilisés comme outils pour le blanchiment d'argent ou pour d'autres objectifs fâcheux.
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