Le procureur général de New York s'attaque au marché complexe de crypto

Le procureur général (OAG) de l'État de New York a publié un Rapport de 42 pages annonçant le lancement d'une initiative pour protéger et informer les résidents qui investissent dans криптовалюты à la lumière de l'intérêt croissant pour le marché en pleine croissance.

« Les consommateurs et les investisseurs méritent de comprendre le fonctionnement de leurs fournisseurs de services financiers, de protéger les fonds de leurs clients et d'assurer l'intégrité des transactions », affirme le BVG dans le document rédigé par la procureure générale de l'État, Barbara D. Underwood.

Crypto évolue rapidement

Le rapport - Virtual Markets Integrity Initiative - fait référence à la crypto-monnaie comme « moyen d'échange, produit d'investissement, technologie et secteur économique émergent », qui est complexe et évolue rapidement.

L'intérêt pour la monnaie virtuelle a également augmenté de façon significative, ajoute le BVG. « La monnaie virtuelle la plus connue, Bitcoin, a été créée il y a moins de dix ans et est maintenant évaluée à plus de 100 milliards de dollars. Une autre monnaie virtuelle, Ethereum, est passée d'un concept abstrait décrit dans un livre blanc à un actif négociable évalué à plus de 20 milliards de dollars en moins de cinq ans. Actuellement, il y a plus de 1 800 devises virtuelles différentes échangées dans le monde entier, et plus sont publiées chaque mois. »

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Crypto s'applique à tous

Underwood note que криптовалют n'est plus la province exclusive des amateurs de technologie et des commerçants ». Elle ajoute que la monnaie virtuelle s'applique désormais à tout le monde, des investisseurs et des banquiers de Wall Street aux investisseurs de détail « maman et pop ».

Le rapport explique qu'à la différence des actions et des matières premières traditionnelles, la monnaie virtuelle n'est liée à aucun actif ou à la performance d'une entreprise. « Le principal moteur de la valeur d'une monnaie virtuelle semble plutôt être la volonté des gens de l'utiliser ou de l'échanger. »

Risques sur les plateformes de trading

Malgré quelques remarques positives à l'égard de la криптовалюты, Underwood souligne les risques qu'elle croit que les investisseurs sont confrontés lors de la négociation de cet actif. Cependant, elle a indiqué clairement que криптовалюты eux-mêmes ne représentent pas des problèmes de sécurité pour les investisseurs, mais les échanges le font.

« Les plateformes virtuelles de négociation d'actifs actuellement en vigueur n'ont pas été enregistrées en vertu des lois sur les valeurs mobilières ou les matières premières de l'État ou du gouvernement fédéral », affirme-t-elle dans le document. « Ils n'ont pas non plus mis en œuvre des normes communes en matière de sécurité, de contrôles internes, de protocoles de surveillance du marché, de divulgation ou d'autres mesures de protection des investisseurs et des consommateurs. Par conséquent, les clients des plateformes virtuelles de trading d'actifs sont confrontés à des risques importants. »

Le rapport indique que les pirates ont violé la sécurité des plates-formes de trading et volé des milliards de dollars de monnaie virtuelle et que bon nombre de ces plates-formes offrent peu ou pas de recours.

L'initiative met également en garde contre les retards et les pannes sur les plateformes de trading qui laissent les clients sans accès à leurs fonds et, par conséquent, vulnérables à des pertes importantes dues à la volatilité du marché. Et puis il y a les plateformes de trading qui sont liées à des « pratiques trompeuses et prédatrices, à des manipulations de marché et à des abus d'initiés ».

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Participation aux plateformes de négociation

Underwood affirme que son bureau a invité diverses plateformes de négociation à fournir au BVG de l'information sur la façon dont elles fonctionnent volontairement.

Coinbase, Bitstamp, BitFlyer, Bitfinex, Bittrex, Gemini, ITBit, Poloniex et HBUS ont participé à l'initiative. Cependant, Binance, Gate, Houbi et Kraken ont refusé l'invitation, affirmant qu'ils n'autorisaient pas les New-Yorkais à négocier sur leurs plateformes.

« Le BVG a cherché à savoir si ces plateformes acceptaient des transactions à l'intérieur de l'État de New York. Sur la base de cette enquête, le BVG a renvoyé Binance, Gate.io et Kraken au Department of Financial Services pour violation potentielle de la réglementation de la monnaie virtuelle de New York », explique-t-elle.

Principales constatations

Le BVG a constaté que les plateformes de négociation assument divers secteurs d'activité et rôles opérationnels, ce qui crée un conflit d'intérêts potentiel. Par exemple, ils servent de bourses de devises, de courtiers et de courtiers traditionnels, de transmetteurs de fonds, de négociants propriétaires et de propriétaires de grandes participations криптовалюты.

Il indique que les plates-formes ne disposent pas de capacités de surveillance en temps réel et historique solides pour arrêter les schémas de trading suspects. Peu d'entre eux restreignent ou surveillent le fonctionnement des robots et même nient la responsabilité d'empêcher les commerçants de manipuler les prix, ce qui les expose à des abus de la part des spéculateurs. Il met également en évidence les risques générés par le fait que seul un petit nombre de traders contrôlent la majorité du marché crypto.

Le BVG affirme qu'il « espère éduquer les clients et encourager le marché des actifs virtuels à adopter des politiques qui assurent l'intégrité des transactions, en mettant en évidence ces faiblesses, ainsi que d'autres considérations importantes pour les consommateurs ».

Le procureur général « s'attend également à ce que les plateformes commerciales responsables - en coordination avec les défenseurs des consommateurs, les organismes de réglementation et les organismes d'application de la loi - accroissent la transparence, la sécurité, l'équité et la responsabilisation de leurs entreprises ».

Le bureau du procureur demande aux investisseurs de faire des recherches sur les plateformes de négociation qu'ils décident d'utiliser et de considérer leur juridiction et si et comment ils peuvent demander une indemnisation en cas de vol de leurs données ou de leurs fonds et si les plateformes deviennent insolvables.

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Questions recommandées

Underwood recommande les questions suivantes à une plateforme avant de les utiliser :

1. Quelles sont les mesures de sécurité mises en place pour empêcher les pirates informatiques d'accéder illégalement à la plate-forme ou à des comptes clients particuliers ?

2. Quelles assurances ou autres polices sont mises en place pour rendre les clients complets ?
l'événement d'un vol de monnaie virtuelle ou fiat ?

3. Quelles garde-fous ou autres politiques la plate-forme maintient-elle pour assurer l'équité des investisseurs de détail dans les transactions contre les professionnels ?

4. Quels contrôles la plateforme maintient-t-elle pour empêcher les commerçants non autorisés ou abusifs de se rendre sur le site ?

5. Quelles politiques ont été mises en place pour empêcher l'entreprise et ses employés d'exploiter l'information non publique au profit de leurs clients ?

6. Comment la plateforme informe-t-elle les clients d'une panne ou d'une suspension du site, des conditions dans lesquelles le trading reprendra et comment les clients peuvent accéder aux fonds en cas de panne ?

7. Quelles mesures la plateforme prend-elle pour promouvoir la transparence et soumettre sa sécurité, ses comptes virtuels et Fiat, ainsi que ses contrôles à un audit ou à une vérification indépendant ?

8. La plateforme est-elle assujettie à la réglementation bancaire ou à un régime similaire, par exemple la réglementation de New York BitLicense ?

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