Les avantages et les inconvénients des courtiers de crypto-monnaie et des CFD

Les avantages et les inconvénients des courtiers de crypto-monnaie et des CFD. Cryptocurrency est passée d'une chose de niche connue d'un petit groupe de geeks informatiques à une classe d'actifs spéculatifs follement populaire qui nécessite un certain nombre d'outils et d'options de trading. Les contrats de différence - ou CFD à court terme - ont été un instrument favori pour le commerce de quoi que ce soit de l'or au soja pendant des décennies, et maintenant les CFD sont largement utilisés pour spéculer sur les mouvements de prix de la crypto-monnaie.
Regardons de plus près ce que sont les CFD et comment ils peuvent être utilisés pour acquérir une exposition au marché de la crypto-monnaie.
Qu'est-ce qu'un CFD ?
Un contrat de différence (CFD) est un dérivé financier réalisé sous la forme de contrats à terme conclus entre un négociant et un courtier et réglés en espèces plutôt que par la livraison de biens physiques ou d'actifs.
Fondamentalement, les traders CFD ne traitent pas réellement avec l'actif sous-jacent. Au lieu de cela, ils ont le droit de recevoir la différence entre le coût actuel d'un actif et sa valeur future. Si les traders ont raison de prédire la valeur future de l'actif, ils empochent la différence de prix. Sinon, ils doivent couvrir la perte en payant la différence de prix au courtier. Ce système fonctionne bien pour tout type d'actif, y compris les crypto-monnaies.
Disons que vous êtes sûr que le prix de Bitcoin augmentera considérablement bientôt et que vous voulez profiter de ce mouvement des prix. Vous pouvez sortir et acheter des pièces de monnaie à un échange de crypto-monnaie, mais la procédure est assez fatigante et parfois compliquée, surtout lorsque votre horizon d'investissement est seulement quelques heures et que vous n'êtes pas expérimenté dans le traitement de l'argent numérique. Dans ce cas, vous pouvez choisir d'acheter un contrat pour la différence au lieu d'acheter de vrais Bitcoin.
La plupart des grandes sociétés de négoce ont déjà répondu à l'intérêt croissant pour le commerce de crypto et ajouté des CFD pour divers actifs numériques à leurs listes d'instruments négociables. Cela signifie que vous n'aurez pas de problèmes à trouver un courtier avec des conditions de négociation appropriées. Par exemple, vous pouvez signer un contrat de différence avec toute autre société de négoce à un prix courant avec le règlement à la fin de la journée ouvrable.
Si vous avez bien compris sur les futurs mouvements de prix et Bitcoin augmente au cours de la durée de vie du CFD, le courtier vous paie la différence. D'un autre côté, si votre prévision se révèle erronée, vous perdez de l'argent car vous devez compenser la différence de prix au courtier. Fondamentalement, vous pariez sur si le prix de l'actif va baisser ou augmenter dans un délai spécifique. Comme ni vous ni votre homologue n'avez à posséder des Bitcoins réels pour le faire, un contrat de différence offre aux investisseurs un moyen simple et simple de générer des profits sur l'évolution des conditions du marché de la crypto-monnaie.
Avantages de crypto-monnaie CFD trading
Beaucoup de commerçants cherchent une exposition à la crypto-monnaie avec des courtiers établis via des CFD car ce type d'option d'investissement a divers avantages sur l'achat direct et la vente de crypto-monnaies.
Configuration facile
Le trading direct de crypto-monnaie est souvent associé à des problèmes techniques. Les gens qui ne sont pas avertis de la technologie sont parfois effrayés par les procédures d'ouverture de portefeuille, un processus de vérification sur un échange de crypto-monnaie, et d'autres nuances liées à la crypto-monnaie. Ils ont tendance à recourir à des échanges avec une longue expérience de la relation client, des configurations faciles de compte et des fonctionnalités de trading en un clic. En outre, les personnes engagées dans le trading CFD pour d'autres produits sont plus susceptibles d'utiliser cet instrument pour ajouter des cryptos à leur portefeuille existant de CFD et de bénéficier de leurs mouvements de prix.
Trading à effet de levier
L'accès à des opportunités de levier élevé est probablement la raison la plus populaire pour négocier des crypto-monnaies via des CFD. Cet outil permet de négocier avec plus de capital qu'un trader a réellement. Cela signifie qu'avec un levier de levier 5:1, vous n'avez besoin que de 500$pour ouvrir une position d'une valeur de 2 500$et gagner un profit considérable, même avec de faibles fluctuations de prix. Comme les exigences réglementaires à l'égard des actifs numériques ne lient pas les courtiers, ils sont libres de décider de l'ampleur de l'effet de levier à offrir. C'est pourquoi les marges sur les CFD sont généralement plus élevées que sur les contrats à terme ou sur l'actif sous-jacent. Cependant, l'effet de levier augmente à la fois les opportunités de gain et les pertes potentielles, ce qui signifie qu'il faut être très prudent lors du trading de CFD contre des cryptos avec effet de levier.
L'effet de levier est offert par la grande majorité des courtiers, tandis que la plupart des échanges de crypto-monnaie - à l'exception de BitMex, Kraken et Poloniex - ne supportent pas cette option.
Instruments techniques avancés
Lorsque vous négociez des CFD contre des cryptos avec un courtier traditionnel, vous avez un large choix de technologies et d'instruments de gestion des risques à votre disposition, y compris des outils stop loss et take profit. Compte tenu de la volatilité notoirement élevée du marché de la crypto-monnaie, ils peuvent être utiles et vous protéger contre les pertes dévastatrices. En même temps, les outils avancés de cartographie et le soutien analytique offerts par les courtiers vous aident à prendre des décisions éclairées en matière d'investissement et à améliorer votre performance globale.
Meilleure réglementation
La plupart des courtiers CFD sont réglementés par CySEC, la FCA ou un autre chien de surveillance financière réputé. Cela signifie que les clients d'une société de négoce sont mieux protégés contre la fraude, les mauvaises pratiques et le vol pur et simple. En outre, en cas de faillite ou d'autres circonstances défavorables similaires, les commerçants peuvent demander une indemnisation et récupérer la totalité ou une partie de leur argent.
Vitesse de négociation
Comme vous n'achetez pas ou ne vendez pas d'actifs numériques avec un CFD, toutes vos transactions sont exécutées en une fraction de seconde sur la plateforme de trading du courtier. Cela vous donne de la flexibilité et vous permet de réagir rapidement aux mouvements du marché. Pendant ce temps, les transactions de crypto-monnaie sur la blockchain peuvent prendre des heures et même des jours en fonction de la pièce et de la capacité du réseau, ce qui signifie que les traders ne seront pas en mesure de bénéficier des changements rapides du marché.
Pourtant, rien n'est parfait. Les CFD pourraient-ils avoir un impact négatif sur les traders et les investisseurs ?
Inconvénients de crypto-monnaie CFD trading
Pour tous les avantages décrits ci-dessus, les CFD pour les crypto-monnaies ont deux inconvénients majeurs et pièges à considérer avant de placer votre argent dans un seul.
Considérations de prix
CFD crypto trading est livré avec un prix sous la forme d'un spread, ce qui représente la différence entre les prix d'achat et de vente. Vous le payez de toute façon, quel que soit le résultat du commerce, de sorte que vous connaîtrez d'abord des pertes au moment où vous entrez dans une position crypto CFD. Moins un actif sous-jacent est liquide et risqué, plus l'écart que vous payez est large.
De plus, tous les courtiers CFD facturent des frais pour occuper un poste CFD d'un jour à l'autre. Ils sont basés sur un pourcentage du taux LIBOR et peuvent être vraiment élevés pour Bitcoin et d'autres crypto-monnaies en raison de leur nature volatile. En conséquence, le mouvement prévu des prix devrait être important pour couvrir les commissions commerciales et générer des profits.
Considérations relatives à la confiance
Les CFD reposent sur une confiance importante. Vous devez vous assurer que les prix sur la plateforme de votre courtier sont synchronisés avec les mouvements généraux du marché et proviennent d'une bourse. Certains courtiers injustes peuvent manipuler les prix de la crypto-monnaie, ce qui pourrait entraîner des pertes inutiles sur les comptes des clients. De plus, certains courtiers CFD ont déjà fermé le commerce de crypto-monnaie, ce qui les rend moins fiables en termes de service continu.