Top 10 des banques utilisant blockchain

1. Goldman Sachs

Goldman Sachs a mis en place un microsite qui présente les avantages de la technologie blockchain. Elle a également soutenu un certain nombre de start-ups dans ce domaine, dont Circle Internet Financial, Axoni et Digital Asset Holdings.

Et plus tôt ce mois-ci, Goldman Sachs a annoncé le lancement d'une opération de trading Bitcoin, qui sera dirigée par Justin Schmidt, tout premier trader « d'actifs numériques » de l'entreprise. Cela en fera la première grande banque de Wall Street à ouvrir un bureau de trading Bitcoin, bien qu'elle ne proposera initialement qu'un nombre limité de dérivés.

2. Bank of America Merrill Lynch

Bank of America Merrill Lynch (BAML) et Microsoft construisent et testent des bourses financières basées sur la blockchain sur Microsoft Azure. Leur objectif est de développer des applications qui optimisent les processus de financement du commerce, qui ont tendance à être très manuels, longs et coûteux.

« La Blockchain peut transformer notre entreprise », explique Chris Bozek, qui dirige l'équipe produit Global Trade and Supply Chain chez BAML. « En ce qui concerne le commerce, il existe un potentiel important parce qu'il s'agit en soi d'une entreprise lourde de documents. Il s'appuie sur des échanges bilatéraux de documents qui doivent être examinés, convenus et ensuite respectés pour satisfaire l'aspect financier de l'opération. C'est une période passionnante alors que nous apprenons à tirer parti de la technologie pour accélérer les transactions, mais aussi réduire les risques et les coûts, et améliorer la transparence pour toutes les parties. »

3. Barclays

L'équipe de blockchain de Barclays a été créée en 2014, avec un mémoire pour examiner les différents types d'expérimentation de la technologie du livre numérique.

Blockchain va bien au-delà de la finance pour affecter la vie de « presque tout le monde », selon Jeremy Wilson, vice-président de Barclays Corporate Banking. « Cela changera non seulement la finance, mais aussi la vie de presque tout le monde, directement ou indirectement », a-t-il déclaré l'an dernier à la conférence The Economist's Finance Disrupted. « Au risque de surestimer cela, on dirait qu'il a les éléments d'un nouveau système d'exploitation pour la planète. »

Barclays est l'une des 22 banques qui ont travaillé avec R3 pour développer un système de paiement international, permettant de traiter les monnaies des banques centrales existantes et les nouvelles monnaies numériques via la blockchain.

4. BBVA

En collaboration avec Indra, BBVA a récemment réalisé la première transaction globale de prêt d'entreprise à l'aide de la technologie blockchain.

« Le processus actuel de passation de contrats de prêts aux entreprises est long et complexe, avec diverses interactions entre la banque et le client, et de nombreuses itérations et examens exigent beaucoup de temps. Ce projet pilote portait sur l'ensemble du processus, depuis la négociation jusqu'à la signature du prêt. C'est un exemple de la façon dont BBVA intègre les opportunités offertes par la technologie blockchain pour armer ses produits clés avec plus d'agilité et de transparence », a déclaré la banque.

5. ICICI

La Banque ICICI a recruté plus de 250 entreprises pour effectuer des opérations de financement du commerce intérieur et international à l'aide de sa plateforme blockchain.

Chanda Kochhar, M.D. et CEO de la banque ICICI, déclare : « Nous avons été les premiers en Inde et parmi quelques rares à l'échelle mondiale à être le pionnier des opérations transfrontalières de financement du commerce à compte ouvert et de transfert de fonds sur la blockchain. Je suis ravi de vous dire que nous avons augmenté les opérations pour signer plus de 250 entreprises pour des transactions commerciales, le maximum pour toute solution blockchain dans le pays. J'estime que la technologie émergente de la blockchain offre un énorme potentiel pour simplifier les transactions commerciales à forte intensité de documents en rassemblant toutes les parties prenantes sur une seule plate-forme. »

6 et 7. Credit Suisse et ING

HQLAX, en collaboration avec le Credit Suisse et ING, a récemment réalisé une transaction sur titres de prêt en direct de 25 millions d'euros, via la plateforme de blockchain Corda de R3.

Les deux banques ont ainsi transféré des titres publics néerlandais et allemands sur la plateforme à l'aide d'enregistrements numériques de sûretés (DCR)

8. HSBC

HSBC et ING ont récemment collaboré pour réaliser la première transaction de financement commercial en direct au monde sur blockchain.

L'accord, pour le géant du commerce agroalimentaire Cargill, a été conclu à l'aide de la plateforme R3 Corda, avec une cargaison de soja exportée de l'Argentine vers la Malaisie. La HSBC fait remarquer que les échanges conventionnels contre des documents papier relatifs aux lettres de crédit prennent habituellement entre cinq et dix jours. Cet échange a eu lieu en 24 heures.

« Ce que cela signifie pour les entreprises, c'est que les transactions de financement du commerce ont été simplifiées, plus rapides, plus transparentes et plus sûres », déclare Vivek Ramachandran, chef de la croissance et de l'innovation à HSBC. « La nécessité d'un rapprochement papier est supprimée parce que toutes les parties sont liées sur la plateforme et que les mises à jour sont instantanées. Ce redressement rapide pourrait signifier que les entreprises débloquent leurs liquidités. »

9. JPMorgan

JPMorgan Chase and Co a mis à l'essai une nouvelle plateforme de blockchain pour l'émission d'instruments financiers avec la Banque nationale du Canada et d'autres grandes organisations, dans le but de rationaliser les processus tels que l'origine, le règlement et les paiements de taux d'intérêt.

10. Santander

Santander a lancé One Pay FX, un service de transfert d'argent international basé sur la blockchain. Grâce à la technologie XCurrent de Ripple, elle est disponible en Espagne, au Royaume-Uni, au Brésil et en Pologne et sera déployée dans d'autres pays au cours des prochains mois.

Ana Botín, présidente exécutive de Banco Santander, déclare : « One Pay FX utilise une technologie basée sur la blockchain pour fournir un moyen rapide, simple et sécurisé de transférer de l'argent à l'international, offrant valeur, transparence, confiance et service que les clients attendent d'une banque comme Santander. La technologie Blockchain offre d'immenses possibilités d'améliorer les services que nous offrons à nos clients, et le lancement de Santander One Pay FX est la première des nombreuses applications potentielles. »