Il s'agit d'un système dans lequel des informations sensibles - par exemple un document, une valeur de base de données, des graphiques - pourraient être localisées, protégées et accessibles au moyen d'un jeton.
Résumé du brevet comme suit : « Systèmes et méthodes de gestion d'un manifeste de tokenisation qui peut être utilisé pour gérer une rédaction par tokenisation d'un ensemble de valeurs de tokenisation au niveau du champ appliquées à un objet d'information arbitraire d'un fichier arbitraire (p. ex. cellules de base de données, XML et autres éléments de document, zones d'images graphiques, etc.). »
« Les méthodes et le système étendent l'utilisation du jeton à la protection de champs arbitraires ou d'objets d'information de tout type ou format. Cela permet de localiser les composants jetés de l'objet d'information et de les fournir à un fournisseur de services de Tokenisation qui peut récupérer, pour un demandeur autorisé, le contenu original protégé par le jeton. Le schéma de jeton traite le contenu non restreint en un jeton restreint correspondant. Le jeton peut inclure une URL incorporée, où l'URL est un lien permettant d'envoyer une demande au fournisseur de services de jeton pour qu'il affiche le jeton en tant que contenu non restreint. »
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La répression de la carte de crédit crypto
Bien que Wells Fargo semble enthousiaste sur la technologie sous-jacente, il n'a pas beaucoup d'amour pour les crypto-monnaies. Le mois dernier, Coin Rivet a rapporté qu'il était devenu la dernière banque pour empêcher les clients d'acheter криптовалюты via leurs cartes de crédit.
Elle s'est alignée aux côtés de Citigroup, JPMorgan Chase & Co. et Bank of America, mettant en évidence les craintes que la volatilité de Bitcoin et al puisse amener les acheteurs à renier sur les remboursements.
« Nous le faisons afin d'être cohérents dans l'entreprise Wells Fargo en raison des multiples risques associés à cet investissement volatil. Cette décision est conforme à l'ensemble de l'industrie », a déclaré un porte-parole de Wells Fargo.
Toutefois, la banque « continuerait d'évaluer la question au fur et à mesure de l'évolution du marché ».
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