Scambi criptografici che non soddisfano gli obblighi di AML

Le istituzioni finanziarie non rispettano le norme che disciplinano la lotta contro il riciclaggio di denaro (AML) e la lotta al finanziamento del terrorismo (CFT), ha dichiarato il direttore della Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) degli Stati Uniti.

Parlando alla conferenza di Chicago-Kent Block Legal Tech della scorsa settimana, Kenneth A. Blanco ha affermato che tutte le attività di valuta virtuale - che si tratti di un singolo scambiatore peer-to-peer di una valuta virtuale o di una grande piattaforma di trading multi-nazionale - devono rispettare gli obblighi AML/CFT. Diversi enti, tuttavia, impiegano solo personale addetto alla conformità e adottano le misure appropriate per soddisfare i propri requisiti normativi dopo aver ricevuto la notifica di un esame FinCEN.

«Lasciate che questo messaggio sia chiaro oggi: questo non costituisce conformità», ha detto Blanco. «La conformità non inizia perché potresti essere catturato, o perché stai per essere scoperto. Questa non è una cultura che protegge la nostra sicurezza nazionale, il nostro paese e le nostre famiglie. Non è una cultura che tollereremo».

Blanco ha affermato che gli sforzi della FinCEN per rafforzare i programmi di conformità delle imprese hanno avuto un effetto positivo, con il numero di relazioni di attività sospette (SAR) che è aumentato a oltre 1.500 al mese. «Aiutandoci a identificare e indagare questa attività illecita, l'industria può concentrarsi su applicazioni e innovazioni legittime e eliminare le percezioni negative della moneta virtuale come monetazione del dark web e dei cattivi attori», ha dichiarato.

Blanco ha affermato che le valute virtuali sono un esempio innovativo di come le aziende stiano offrendo ai clienti un maggiore accesso ai servizi finanziari. Ma ha avvertito che, come ogni sistema di pagamento, esso ha il potenziale per essere sfruttato per il riciclaggio di denaro e altri finanziamenti illeciti.

«FinCEN perseguirà aggressivamente individui e aziende che non prendono sul serio i loro obblighi ai sensi della legge statunitense, sia prendendo di mira le vittime sia consentendo a coloro che lo fanno», ha concluso.