Regolamento criptovaluta: il ruolo della task force di azione finanziaria

Regolamento criptovaluta: Il ruolo della task force di azione finanziaria. L'incertezza è il nemico di tutti gli affari. E sfortunatamente per molte aziende blockchain, hanno attraversato un vuoto spalancato quando si tratta di regolamentazione delle criptovalute. Ma qual è il ruolo della Financial Action Task Force (GAFI) quando si tratta di questa zona torbida?
La task force per l'azione finanziaria (GAFI)
Il GAFI è un'organizzazione internazionale con sede a Parigi. È stato istituito nel 1989 dal G7 con un obiettivo elevato: stabilire lo standard per le istituzioni finanziarie quando si tratta di combattere il riciclaggio di denaro.
Come abbiamo visto dai ripetuti casi di violazione in questo settore da parte di enti come Deutsche Bank, le normative non vengono sempre ascoltate. Tuttavia, gli orientamenti del GAFI contro il riciclaggio di denaro sono ancora lo standard internazionale riconosciuto.
Che dire del regolamento GAFI e criptovaluta?
Quindi cosa ha a che fare il GAFI con la regolamentazione delle criptovalute? Bene, proprio come i servizi finanziari, l'entità sta attualmente preparando un quadro internazionale per le politiche AML. Si applicheranno agli scambi di criptovalute, ai custodi e ai fornitori di portafogli.
Nel 2015 (molto tempo fa quando si tratta di criptovaluta), il GAFI ha introdotto linee guida su come affrontare le valute digitali, e ha invitato i paesi partecipanti in tutto il mondo a intraprendere azioni coordinate.
Tuttavia, nel migliore dei casi la guida è stata lanosa e le loro raccomandazioni sono attualmente molto al di sotto della definizione di uno standard universale.
Senza regolamenti chiari da parte delle entità corrispondenti nelle loro giurisdizioni operative, molte società di crittografia hanno iniziato a implementare le proprie versioni di KYC/AML. Molti di questi richiedono poco più di un ID nazionale e una e-mail verificata.
Nell'ottobre 2018, il GAFI ha stabilito che le loro raccomandazioni necessitavano di una revisione. Aziende e governi chiedevano chiarezza su come implementare ciò che chiedevano, piuttosto che creare una propria versione artigianale. Le nuove linee guida entreranno in vigore entro il 3° trimestre 2019.
Cosa significano le nuove regole?
Secondo le revisioni del GAFI, ogni giurisdizione (attualmente composta da 37 paesi) deve garantire che i fornitori di servizi di asset virtuali come custodi, fornitori di portafogli, scambi e qualsiasi fornitore di servizi finanziari per ICO (che sono pochi e lontani) siano tutti soggetti a AML e CFT ( controfinanziamento terrorismo) regolamenti.
Per la regolamentazione della criptovaluta, ciò significa che le aziende avranno bisogno di processi più severi durante l'onboarding dei clienti. Essi devono registrarsi presso l'organismo nazionale corrispondente e permettersi di essere monitorati nel momento in cui segnalano eventuali transazioni sospette.
Va notato che gli obiettivi del GAFI, secondo l'entità stessa, non sono quello di schiacciare l'innovazione nello spazio. Secondo la loro dichiarazione di ottobre:
“Nell'ambito di un approccio graduale, il GAFI preparerà orientamenti aggiornati su un approccio basato sul rischio per regolamentare i fornitori di servizi di asset virtuali, compresa la loro supervisione e monitoraggio; e orientamenti per le autorità operative e di contrasto sull'identificazione e l'indagine di attività illecite che coinvolgono le attività virtuali attività.”
La necessità di chiarezza normativa
Molte persone nello spazio sostengono che la regolamentazione delle criptovalute servirà solo a ostacolare o limitare l'innovazione. Tuttavia, la maggior parte delle società blockchain legittime bramano chiarezza normativa per far crescere le loro attività.
Quando un amministratore delegato non è sicuro se la loro tecnologia, prodotto o attività operativa diventeranno illegali da un giorno all'altro, è piuttosto difficile pianificare la loro prossima mossa o conquistare gli investitori.
Il presidente del GAFI Marshall Billingslea ha riconosciuto in ottobre che gli attuali standard AML per le criptovalute erano:
“Creare vulnerabilità significative per i sistemi finanziari nazionali e internazionali.”
E la Financial Action Task Force (GAFI) nel Regno Unito?
Il mese scorso, il GAFI ha esercitato pressioni sul Regno Unito affinché intensifichi il suo monitoraggio delle criptovalute. Secondo una relazione del 7 dicembre, il Regno Unito aveva bisogno di misure più severe per prevenire il riciclaggio di denaro e combattere il finanziamento del terrorismo (CFT). Infatti, l'organizzazione ha dichiarato che il paese ha richiesto una “revisione significativa”.
Il GAFI ha affermato che molti settori dell'economia britannica non sono riusciti a comprendere i rischi di una mancanza di regolamentazione delle criptovalute o di chiari standard AML/CTF. Hanno inoltre dimostrato una mancanza di conoscenza su come mitigare efficacemente questi rischi.
“I fornitori di valute virtuali non sono ancora coperti dai requisiti AML/CFT... Si tratta di un rischio emergente e non ci sono ancora prove che suggeriscano che il ML/TF su larga scala si sta verificando nel Regno Unito attraverso questo settore relativamente piccolo.”
Il GAFI ha esortato il Regno Unito a prendere ulteriori misure contro i fornitori di valuta criptovaluta.
Il takeaway
In tutto il mondo, la regolamentazione della criptovaluta sta intensificando una marcia. Dai paesi che sviluppano nuove leggi come Malta al GAFI che creano standard internazionali per AML/CTF, la chiarezza normativa comincia a prendere forma.