FCA emette un avviso di criptovaluta

«Dal momento che emerge la possibilità di utilizzare i criptobeni per scopi criminali, scrivo in merito alle buone pratiche per come le banche gestiscono i rischi di criminalità finanziaria posti da questi prodotti», ha dichiarato Jonathan Davidson, Direttore Esecutivo della Supervisione di FCA.

Ha riconosciuto che ci sono motivi per usare criptovalute che non hanno nulla a che fare con la criminalità, incluso «utilizzarli come investimenti speculativi ad alto rischio o come mezzo per finanziare lo sviluppo tecnologico innovativo».

Davidson, tuttavia, ha avvertito che «questa classe di prodotti può essere abusata anche perché offre un potenziale anonimato e la possibilità di spostare denaro da un paese all'altro. È necessario adottare misure ragionevoli e proporzionate per ridurre il rischio che la vostra azienda faciliti i reati finanziari che sono abilitati da criptoasset.»

Gli amministratori delegati consigliati dalla FCA aumentano il controllo dei clienti che operano con le criptovalute e le loro attività quando offrono loro servizi bancari. Ha menzionato servizi specifici che possono richiedere ulteriori verifiche, come ad esempio «quando la vostra azienda offre servizi per scambi di criptoasset che effettuano conversioni tra valuta fiat e criptoasset e/o tra diversi asset crittografici; attività di trading in cui la fonte di ricchezza dei vostri clienti o controparti nasce o è derivato da criptoasset; se la vostra azienda desidera organizzare, consigliare o partecipare a una 'offerta iniziale di monete» (ICO).»