IdentityMind protegge gli FI con la valutazione del rischio di valuta virtuale in seguito all'azione dell'OFAC contro gli iraniani autorizzati che utilizzano Bitcoin

IdentityMind protegge gli FI con la valutazione del rischio di valuta virtuale in seguito all'azione dell'OFAC contro gli iraniani autorizzati che utilizzano Bitcoin. Palo Alto, CA., 5 dicembre 2018 — IdentityMind, Digital Identities You Can Trust, ha annunciato oggi che sulla scia del recente Dipartimento degli Stati Uniti dell'Ufficio del Tesoro delle Attività Foreign (OFAC) azione di aggiungere due indirizzi Bitcoin collegati a iraniani sanzionati ai cittadini appositamente designati dell'OFAC (SDN) , che è posizionato in modo univoco per aiutare a proteggere le istituzioni finanziarie (FIS) e altri con la sua intelligenza brevettata VCRA (Virtual Valute Risk Assessment) già integrata nella piattaforma Version 2.0.
“Conoscere il tuo cliente (KYC) e la tecnologia di screening delle sanzioni in grado di integrare senza soluzione di continuità la conoscenza delle valute virtuali e l'analisi blockchain sta diventando essenziale per garantire che l'infrastruttura finanziaria digitale non venga utilizzata per il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo”, ha detto Jose Caldera, Chief Products and Marketing Officer, IdentityMind. “Il passo compiuto dall'OFAC è una riaffermazione dell'importanza delle valute virtuali nell'ecosistema finanziario. IdentityMind è pronta ad aiutare FIS, FinTech, facilitatori di pagamento (PayFACS) e mercati digitali a rispettare le normative BSA-Fincen in valuta virtuale.”
Nel contesto, il 28 novembre, l'OFAC (Department of the Treasury's Office of Foreign Assets) ha aggiunto due indirizzi bitcoin controllati da due individui con sede in Iran alla lista dei cittadini appositamente designati (SDN) dell'OFAC. Questa azione segna la prima volta che l'OFAC, o un altro organismo governativo di regolamentazione a livello mondiale, attribuisce pubblicamente indirizzi di valuta digitale a persone designate. Inoltre, hanno aggiunto gli indirizzi in un modo che permette loro di aggiungere non solo Bitcoin, ma anche altre valute virtuali. I due indirizzi Bitcoin citati avevano ricevuto oltre 7.000 transazioni — del valore di milioni di dollari — da 40 scambiatori, tra cui alcuni negli Stati Uniti.
“Stiamo pubblicando indirizzi in valuta digitale per identificare gli attori illeciti che operano nello spazio delle valute digitali”, ha dichiarato Sigal Mandelker, Sottosegretario al Tesoro per il terrorismo e l'Intelligenza Finanziaria, nella dichiarazione del 28 novembre. “Il Tesoro perseguirà in modo aggressivo l'Iran e altri regimi canaglia che tentano di sfruttare le valute digitali e le debolezze nel cyber-riciclaggio e nella lotta contro il finanziamento delle salvaguardie del terrorismo per promuovere i loro nefasti obiettivi.”
Secondo Caldera, il VCRA di IdentityMind fornisce un'intelligenza fondamentale per assicurarsi che gli individui e gli affari non siano correlati agli indirizzi di valuta virtuale sanzionati tramite una soluzione in tre parti:
Blacklisting gli indirizzi sanzionati: questo impedisce ai clienti di inviare o ricevere direttamente da indirizzi sanzionati.
Utilizzo di un esploratore blockchain per monitorare la cronologia delle transazioni di indirizzi diversi: questo avvisa gli indirizzi IP se Bitcoin si sposta da un indirizzo sanzionato a un indirizzo non autorizzato con cui fanno affari.
Essere in grado di mettere in relazione gli indirizzi Bitcoin con i nomi: il DNA elettronico di IdentityMind (eDNA) crea un'identità digitale per ogni cliente. Questa identità contiene tutti gli strumenti di pagamento a cui è stato associato un cliente, inclusi gli indirizzi Bitcoin. Ciò consente agli FI di sapere se un individuo riceve o invia fondi da un indirizzo Bitcoin nella lista nera, anche se il cliente non comunica mai al FI il proprio indirizzo.
Oltre alla valutazione del rischio di valuta virtuale sui clienti, gli FI possono monitorare le associazioni di clienti nuovi o esistenti alle identità digitali con alto rischio di valuta virtuale - che include ransomware, token rubati o darknet - o valute virtuali che potrebbero essere segnalate in futuro, dare ulteriore profondità alle procedure di due diligence rafforzata (EDD).
La rete Trusted Digital Identities Network di IdentityMind consente alle istituzioni finanziarie di acquisire informazioni sul rischio di valuta virtuale sulle identità digitali dei propri clienti per identificare gli attori illeciti e inoltre consentire loro di adempiere in modo proattivo i propri obblighi normativi e morali, proteggendo in ultima analisi le loro piattaforme da essere utilizzati come strumenti per il riciclaggio di denaro o altri obiettivi nefasti.