Il procuratore generale di New York affronta il mercato cripto complesso

Il Procuratore Generale (OAG) dello stato di New York ha rilasciato un Relazione di 42 pagine annunciando il lancio di un'iniziativa per proteggere e informare i residenti che investono in criptovaluta alla luce del crescente interesse per il mercato in crescita.

«I consumatori e gli investitori meritano di capire come operano i loro fornitori di servizi finanziari, proteggono i fondi dei clienti e garantiscono l'integrità delle transazioni», afferma l'OAG nel documento scritto dal Procuratore Generale Barbara D. Underwood.

Crypto si sta evolvendo rapidamente

Il rapporto - Virtual Markets Integrity Initiative - fa riferimento alla criptovaluta come «medium of exchange, an investment product, a technology and a emerging economic sector», che è complesso e in rapida evoluzione.

Anche l'interesse in valuta virtuale è cresciuto in modo significativo, aggiunge l'OAG. «La valuta virtuale più conosciuta, Bitcoin, è stata creata meno di dieci anni fa ed è ora valutata a oltre 100 miliardi di dollari. Un'altra valuta virtuale, Ethereum, è passata da un concetto astratto descritto in un «white paper» a un asset negoziabile valutato a oltre 20 miliardi di dollari in meno di cinque anni. Attualmente, ci sono più di 1.800 diverse valute virtuali scambiate in tutto il mondo, con più rilasciati ogni mese.»

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Crypto si applica a tutti

Underwood osserva che la criptovaluta non è più la provincia esclusiva di hobbisti e trader esperti di tecnologia». Aggiunge che la moneta virtuale ora si applica a tutti, dagli investitori e dai banchieri di Wall Street agli investitori al dettaglio «mom and pop».

Il rapporto spiega che, a differenza delle azioni e delle materie prime tradizionali, la valuta virtuale non è legata ad alcun bene o alla performance di qualsiasi azienda. «Il motore principale del valore di una moneta virtuale sembra invece essere la volontà delle persone di usarla o scambiarla».

Rischi nelle piattaforme di trading

Nonostante alcune osservazioni positive sulla criptovaluta, Underwood sottolinea i rischi che ritiene gli investitori debbano affrontare quando negoziano questo asset. Tuttavia, ha chiarito che le criptovalute stesse non rappresentano questioni di sicurezza per gli investitori, ma gli scambi lo fanno.

«Le piattaforme di trading di asset virtuali attualmente in funzione non sono registrate in base alle leggi statali o federali sui titoli o sulle materie prime», afferma nel documento. «Né hanno implementato standard comuni per la sicurezza, i controlli interni, i protocolli di sorveglianza del mercato, le divulgazioni o altre protezioni degli investitori e dei consumatori. Di conseguenza, i clienti delle piattaforme di trading di asset virtuali devono affrontare rischi significativi.»

Il rapporto dice che gli hacker hanno violato la sicurezza delle piattaforme di trading e rubato miliardi di dollari di valuta virtuale e dice che molte di queste piattaforme offrono poco o nessun ricorso.

L'iniziativa mette inoltre in guardia i ritardi e le interruzioni sulle piattaforme di trading che lasciano i clienti senza accesso ai loro fondi e quindi vulnerabili a perdite significative dovute alla volatilità del mercato. E poi ci sono le piattaforme di trading collegate a «pratiche ingannevoli e predatorie, manipolazione del mercato e abusi di insider».

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Partecipazione alle piattaforme di trading

Underwood dice che il suo ufficio ha invitato diverse piattaforme di trading per fornire all'OAG informazioni su come operano volontariamente.

Coinbase, Bitstamp, BitFlyer, Bitfinex, Bittrex, Gemini, iTBit, Poloniex e HBUS hanno partecipato all'iniziativa. Tuttavia, Binance, Gate, Houbi e Kraken hanno rifiutato l'invito, sostenendo di non permettere ai newyorkesi di fare trading sulle loro piattaforme.

«L'OAG ha indagato se queste piattaforme accettavano operazioni all'interno dello Stato di New York. Sulla base di questa indagine, l'OAG ha rinviato Binance, Gate.io e Kraken al Dipartimento dei Servizi Finanziari per una potenziale violazione delle regole valutarie virtuali di New York», afferma.

Risultati chiave

L'OAG ha scoperto che le piattaforme di trading si svolgono in diverse linee di business e ruoli operativi che creano un potenziale conflitto di interessi. Ad esempio, servono come borse di valuta, broker e commercianti tradizionali, trasmettitori di denaro, trader proprietari e proprietari di grandi partecipazioni in criptovaluta.

Dice che le piattaforme non dispongono di solide capacità di sorveglianza in tempo reale e storica per fermare i modelli di trading sospetti. Pochi di loro limitano o controllano il funzionamento dei bot e addirittura negano la responsabilità di impedire ai commercianti di manipolare i prezzi, il che li apre agli abusi da parte degli speculatori. Evidenzia inoltre i rischi generati dal fatto che solo un piccolo numero di trader controlla la maggior parte del mercato crittografico.

L'OAG afferma che «spera di educare i clienti e di incoraggiare il mercato virtuale degli asset ad adottare politiche che garantiscano l'integrità delle transazioni, evidenziando queste debolezze, così come altre considerazioni importanti per i consumatori».

Il Procuratore Generale «si aspetta che piattaforme di trading responsabili - in coordinamento con i sostenitori dei consumatori, le autorità di regolamentazione e le forze dell'ordine - ampliino la trasparenza, la sicurezza, l'equità e la responsabilità delle loro imprese».

La Procura invita gli investitori a ricercare le piattaforme di trading che decidono di utilizzare e considerare la loro giurisdizione e se e come possono chiedere un risarcimento nel caso in cui i loro dati o fondi vengano rubati e le piattaforme diventino insolventi.

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Domande consigliate

Underwood consiglia le seguenti domande a una piattaforma prima di utilizzarle:

1. Quali misure di sicurezza sono in vigore per impedire agli hacker di accedere illegalmente alla piattaforma o a determinati account cliente?

2. Quali assicurazioni o altre polizze sono in atto per rendere i clienti integrali in
l'evento di un furto di valuta virtuale o fiat?

3. Quali misure di tutela o altre politiche mantiene la piattaforma per garantire l'equità degli investitori al dettaglio nel trading contro i professionisti?

4. Quali controlli mantiene la piattaforma per tenere lontani i trader non autorizzati o abusivi?

5. Quali politiche sono in vigore per impedire all'azienda e ai suoi dipendenti di sfruttare informazioni non pubbliche a scapito dei clienti?

6. In che modo la piattaforma notifica i clienti di un'interruzione o sospensione del sito, le condizioni in base alle quali le negoziazioni riprenderanno e come i clienti possono accedere ai fondi durante un'interruzione?

7. Quali misure intraprende la piattaforma per promuovere la trasparenza e sottoporre la sua sicurezza, i suoi conti virtuali e fiat e i suoi controlli ad audit o verifiche indipendenti?

8. La piattaforma è soggetta a normative bancarie o ad un regime analogo, ad esempio le norme di New York BitLicense?

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