L'operatore Bitcoin ATM Coinsource ha ricevuto una licenza di valuta virtuale, alias Bitlicense, dal New York State Department of Financial Services (NYDFS).
«Questa approvazione rappresenta un ulteriore passo verso l'attuazione di solide salvaguardie normative e controlli efficaci basati sul rischio, incoraggiando nel contempo la crescita responsabile dell'innovazione finanziaria», afferma il sovrintendente Vullo del NYDFS. «Il mercato dei servizi finanziari di New York sta prosperando con le aziende impegnate a rispettare le normative di DFS che garantiscono la sicurezza delle transazioni, tutelano il settore e proteggono i consumatori».
La NYDFS ha cercato di tenere il passo con i tempi in rapida evoluzione, autorizzando i trasmettitori di moneta basati sulla tecnologia secondo la legge sui trasmettitori di denaro di New York, i prestatori online ai sensi della legge bancaria di New York e gli scambi di valute virtuali ai sensi della legge sui servizi finanziari di New York. Ad oggi, ha approvato 12 charter o licenze per le aziende nel mercato delle valute virtuali.
Coinsource gestisce 40 chioschi Bitcoin a New York, con sede a New York City, Westchester e Nassau County. L'azienda consente ai clienti di inserire denaro contante e acquistare Bitcoin (e conservarlo sul proprio portafoglio mobile) o vendere Bitcoin in contanti (scansionando il portafoglio mobile al chiosco).
«Coinsource è la prima e unica società che gestisce BTM a ricevere una licenza di valuta virtuale di New York. Tutti i newyorkesi - dalle persone non bancarie alle persone che possiedono le banche - possono utilizzare i nostri chioschi nei loro negozi di quartiere per acquistare Bitcoin istantaneamente in modo comodo e familiare», afferma il CEO di Coinsource Sheffield Clark.
«Ora che siamo titolari di una licenza, i nostri clienti possono acquistare e vendere con la fiducia di soddisfare e superare gli elevati standard stabiliti dal Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York. New York rappresenta non solo un centro di innovazione globale, ma anche uno dei nostri più grandi mercati di riferimento. Siamo estremamente orgogliosi di essere l'unico operatore BTM in possesso di una licenza di valuta virtuale di New York.»
L'omologazione si basa su una serie di requisiti, tra cui:
- Attuare, monitorare e aggiornare controlli efficaci basati sul rischio e controlli BSA/AML e OFAC appropriati per prevenire il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.
- Implementare, monitorare e aggiornare controlli efficaci basati sul rischio per prevenire e rispondere a qualsiasi uso illecito potenziale o effettivo di Bitcoin, incluso, a titolo esemplificativo, il suo utilizzo in attività illegali, manipolazioni di mercato o altri comportamenti simili, come richiesto dalla NYDFS 7 febbraio 2018,» Orientamenti sulla prevenzione della manipolazione del mercato e di altre attività illecite «.
- Conformità alle normative NYDFS per il monitoraggio delle transazioni e la sicurezza informatica.
- Mantenere politiche e procedure per la tutela dei consumatori e per affrontare e risolvere tempestivamente i reclami dei clienti.
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