I pro e i contro dei broker di criptovaluta e dei CFD

I pro e i contro dei broker di criptovaluta e dei CFD. La criptovaluta si è trasformata da una cosa di nicchia nota a un piccolo gruppo di geek informatici in una classe di asset speculativi selvaggiamente popolare che richiede una serie di strumenti e opzioni di trading. I contratti per differenza - o CFD in breve - sono stati uno strumento preferito per il trading di qualsiasi cosa, dall'oro alla soia per decenni, e ora i CFD sono ampiamente usati per speculare sui movimenti dei prezzi delle criptovalute.
Diamo uno sguardo più da vicino a cosa sono i CFD e come possono essere utilizzati per ottenere l'esposizione al mercato delle criptovalute.
Cos'è un CFD?
Un contratto per differenza (CFD) è un derivato finanziario realizzato sotto forma di contratti future conclusi tra un operatore e un broker e regolato in pagamenti in contanti piuttosto che mediante la consegna di beni o attività materiali.
Fondamentalmente, i trader di CFD non si occupano effettivamente del bene sottostante. Invece, ottengono il diritto di ricevere la differenza tra il costo corrente di un bene e il suo valore futuro. Se i trader hanno ragione con le loro previsioni sul valore futuro dell'asset, si tasca la differenza di prezzo. In caso contrario, devono coprire la perdita pagando la differenza di prezzo al broker. Questo sistema funziona bene per qualsiasi tipo di risorsa, incluse le criptovalute.
Diciamo che sei sicuro che il prezzo di Bitcoin aumenterà sostanzialmente presto e che vuoi trarre profitto da quel movimento dei prezzi. Puoi uscire e comprare alcune monete in uno scambio di criptovaluta, ma la procedura è piuttosto faticosa e talvolta complicata, specialmente quando il tuo orizzonte di investimento è solo un paio d'ore e non hai esperienza nel trattare con il denaro digitale. In questo caso, puoi scegliere di acquistare un contratto per differenza invece di acquistare Bitcoin reale.
La maggior parte delle principali società commerciali ha già risposto al crescente interesse per il cripto trading e ha aggiunto CFD per varie risorse digitali ai loro elenchi di strumenti negoziabili. Ciò significa che non avrai problemi a trovare un broker con condizioni di trading adeguate. Ad esempio, puoi firmare un contratto per differenza con qualsiasi altra società commerciale a un prezzo corrente con l'accordo alla fine della giornata lavorativa.
Se hai capito bene sui futuri movimenti dei prezzi e Bitcoin cresce più in alto entro la durata del CFD, il broker ti paga la differenza. D'altra parte, se la tua previsione si rivela sbagliata, perdi denaro in quanto devi compensare la differenza di prezzo al broker. Fondamentalmente, si scommette se il prezzo del bene diminuirà o aumenterà entro un determinato periodo di tempo. Poiché né tu né la tua controparte dovete possedere Bitcoin effettivi per farlo, un contratto per differenza offre agli investitori un modo semplice e semplice per generare profitti sulle mutevoli condizioni del mercato delle criptovalute.
Vantaggi del trading di CFD in criptovaluta
Molti trader cercano l'esposizione di criptovaluta con broker consolidati tramite CFD poiché questo tipo di opzione di investimento ha vari vantaggi rispetto all'acquisto diretto e alla vendita di criptovalute.
Facile da installare.
Il trading diretto di criptovaluta è spesso associato a problemi tecnici. Le persone che non sono esperti di tecnologia a volte sono spaventate dalle procedure di apertura del portafoglio, da un processo di verifica su uno scambio di criptovalute e da altre sfumature correlate alla criptovaluta. Tendono a ricorrere a scambi con una lunga esperienza di relazioni con i clienti, semplici configurazioni dei conti e funzionalità di trading con un clic. Inoltre, coloro che sono impegnati nel trading di CFD per altri prodotti hanno maggiori probabilità di utilizzare questo strumento per aggiungere cripto al loro portafoglio esistente di CFD e beneficiare dei loro movimenti di prezzo.
Trading con leva finanziaria
L'accesso alle opportunità di leva elevata è probabilmente la ragione più popolare per il trading di criptovalute tramite CFD. Questo strumento permette di fare trading con più capitale di quanto un trader abbia effettivamente. Ciò significa che con una leva 5:1, è necessario solo $500 per aprire una posizione del valore di $2.500 e guadagnare un notevole profitto anche con piccoli movimenti di prezzo. Poiché i requisiti normativi per le risorse digitali non vincolano i broker, essi sono liberi di decidere la quantità di leva da offrire. Questo è il motivo per cui i margini sui CFD sono generalmente più elevati rispetto ai contratti future o all'attività sottostante. Tuttavia, la leva aumenta sia le opportunità di guadagno che le potenziali perdite, il che significa che è necessario essere più attenti quando si scambiano CFD per cripto con leva finanziaria.
La leva è offerta dalla stragrande maggioranza dei broker, mentre la maggior parte degli scambi di criptovaluta - a parte BitMex, Kraken e Poloniex - non supporta questa opzione.
Strumenti tecnici avanzati
Quando fai trading di CFD per cripto con un broker tradizionale, hai a disposizione un'ampia scelta di strumenti tecnologici e di gestione del rischio, inclusi gli strumenti di stop loss e take profit. Considerando la notoriamente elevata volatilità del mercato delle criptovalute, potrebbero tornare utili e proteggerti da perdite devastanti. Allo stesso tempo, strumenti avanzati per la creazione di grafici e il supporto analitico offerto dai broker aiutano a prendere decisioni di investimento informate e a migliorare le prestazioni complessive.
Migliorare la regolamentazione
La maggior parte dei broker CFD sono regolati da CySEC, dalla FCA o da qualche altro vigile watchdog finanziario. Ciò significa che i clienti di una società commerciale sono meglio protetti da frodi, cattive pratiche e furto definitivo. Inoltre, in caso di fallimento o altre circostanze avverse analoghe, i commercianti possono richiedere un risarcimento e ottenere il rimborso totale o parte dei loro soldi.
Velocità di negoziazione
Poiché in realtà non acquisti o vendi beni digitali con un CFD, tutte le tue transazioni vengono eseguite in una frazione di secondo sulla piattaforma di trading del broker. Questo ti dà flessibilità e ti permette di reagire rapidamente ai movimenti del mercato. Nel frattempo, le transazioni di criptovaluta sulla blockchain potrebbero richiedere ore e persino giorni a seconda della moneta e della capacità della rete, il che significa che i trader non saranno in grado di beneficiare di rapidi cambiamenti del mercato.
Comunque, niente e' perfetto. I CFD potrebbero avere un impatto negativo sui trader e sugli investitori?
Svantaggi del trading di CFD di criptovaluta
Per tutti i vantaggi sopra descritti, i CFD per le criptovalute presentano due principali inconvenienti e insidie che vale la pena considerare prima di mettere i tuoi soldi in uno.
Considerazioni sui prezzi
Il trading crittografico CFD viene fornito con un prezzo sotto forma di spread, che rappresenta la differenza tra i prezzi di acquisto e di vendita. Lo paghi comunque, indipendentemente dal risultato del trade, quindi inizialmente subiranno perdite nel momento in cui entri in una posizione criptata CFD. Meno è liquido e più rischioso un asset sottostante, più ampio è lo spread che paghi.
Oltre a ciò, tutti i broker CFD addebitano commissioni per mantenere una posizione CFD da un giorno all'altro. Si basano su una percentuale del tasso LIBOR e possono essere davvero alti per Bitcoin e altre criptovalute a causa della loro natura volatile. Di conseguenza, il movimento previsto dei prezzi dovrebbe essere significativo per coprire le commissioni di negoziazione e portare profitto.
Considerazioni sulla fiducia
I CFD si basano su una notevole quantità di fiducia. Devi assicurarti che i prezzi sulla piattaforma del tuo broker siano sincronizzati con i movimenti generali del mercato e provenienti da uno scambio. Alcuni broker sleali possono manipolare i prezzi della criptovaluta che potrebbero portare a perdite inutili sui conti dei clienti. Inoltre, alcuni broker CFD hanno già chiuso il trading di criptovalute, il che li rende meno affidabili in termini di servizio continuo.