暗号通貨規制：金融行動委員会の役割

暗号通貨規制：金融行動委員会の役割。 不確実性はすべてのビジネスの敵です。 残念なことに、多くのブロックチェーン企業にとって、彼らは暗号侵害の規制に関しては、窮屈な空隙を横切っています。 しかし、この暗い地域に関しては、金融行動委員会（FATF）の役割は何ですか？
ファイナンシャル・アクション・タスク・フォース (FATF)
FATFはパリに拠点を置く国際機関です。 これは、マネーロンダリングに対処する際に金融機関の基準を設定するという高額な目標を掲げて1989 年にG7によって設立されました。
Deutsche Bankなどの事業体からこのセクターで繰り返される違反の事例から見てきたように、規制は必ずしも守られているとは限りません。 しかし、マネーロンダリングに対するFATFガイドラインは依然として認識されている国際基準です。
FATFと暗号化規制はどうですか？
では、FATFは暗号侵害の規制と何が関係していますか？ まあ、金融サービスと同様に、エンティティは現在、AMLポリシーのための国際的な枠組みを準備しています。 彼らは、暗号化交換、カストディアン、ウォレットプロバイダに適用されます。
2015 年（暗号化に関しては長い間前）、FATFはデジタル通貨にアプローチする方法に関するガイダンスを導入し、世界中の参加国に協調措置を講じることを求めました。
しかし、ガイダンスは最高の状態でウールであり、彼らの勧告は現在、普遍的な標準を設定することにはかなり不足しています。
運営管轄区域の対応するエンティティからの明確な規制がなければ、多くの暗号会社は独自のバージョンのKYC/AMLを実装し始めました。 これらの多くは、国籍 IDと検証済みメールよりほとんど必要ありません。
2018 年 10 月、FATFは推奨事項の改訂が必要であると判断しました。 企業と政府は同様に、独自の職人バージョンを作成するのではなく、彼らが要求していたものを実装する方法を明確にするために叫んでいた。 新しいガイドラインは、2019 年第 3 四半期までに発効します。
新しいルールはどういう意味ですか？
FATFの改訂によると、各管轄区域（現在は37カ国で構成されています）は、カストディアン、ウォレット・プロバイダー、取引所、ICOの金融サービス・プロバイダーなどの仮想資産サービス・プロバイダーがAMLとCFT（ カウンター資金調達テロ）規制。
暗号化規制の場合、これは企業が顧客のオンボーディング時に厳格なプロセスを必要とすることを意味します。 彼らは対応する国民機関に登録し、疑わしい取引を報告しながら自分自身を監視できるようにする必要があります。
実体自体によれば、FATFの目標は、空間の革新を鎮圧することではないことに留意すべきである。 彼らの10 月の声明によると：
「段階的なアプローチの一環として、FATFは、監督と監視を含む、仮想資産サービスプロバイダを規制するリスクベースのアプローチに関する最新のガイダンス、および仮想に関する違法行為の特定と調査に関する運用および法執行当局のガイダンスを準備します。 資産。」
規制の明確性の必要性
宇宙の多くの人々は、暗号侵害の規制が革新を妨げたり縮小したりするのにしか役立つだろうと主張しています。 しかし、ほとんどの合法的なブロックチェーン企業は、ビジネスを成長させるために規制の明確性を求めています。
最高経営責任者（CEO）が、テクノロジー、製品、または運用活動がある日から次の日に違法になるかどうかわからない場合、次の動きを計画したり、投資家を勝ち取ったりするのは非常に難しいです。
FATFの社長マーシャル・ビリングスレは、10 月に暗号化通貨に関する現在のAML 基準が次のとおりであることを認めました。
「国内および国際的な金融システムの両方に重大な脆弱性を生み出す」
英国の金融行動委員会（FATF）はどうですか？
先月、FATFは英国に暗号侵害の監視を進めるよう圧力をかけた。 12 月 7 日の報告書によると、英国はマネーロンダリングを防止し、テロ資金調達（CFT）と戦うために、より厳格な措置を講じる必要がありました。 実際、組織は国が「大幅な見直し」を必要としていると述べました。
FATFは、英国経済の多くの分野では、暗号化規制や明確なAML/CTF基準の不足のリスクを理解できなかったと述べた。 また、これらのリスクを効果的に軽減する方法に関する知識が不足していることも実証されました。
「仮想通貨交換プロバイダはまだAML/CFTの要件でカバーされていません... これは新たなリスクであり、比較的小規模なセクターを通じて英国で広範なML/TFが発生していることを示す証拠はまだありません。」
FATFは、英国に暗号通貨交換プロバイダに対してさらなる措置を講じることを促した。
テイクアウト
世界中で、暗号侵害の規制が装備を強化しています。 マルタなどの新しい法律を開発している国から、AML/CTFの国際標準化を作成するFATFまで、規制の明確性が変化し始めています。