FinCENのガイダンス：暗号会社が通知する

FinCENのガイダンス：暗号会社が通知します。 5 月 9 日、FinCENは「コンバーチブル仮想通貨を含む特定のビジネスモデルへのFinCENの規制の適用」に関するガイダンスを発行しました。 このガイダンスでは新しい規制要件は規定されていませんが、2011 年に発行されて以来、転換可能な仮想通貨（CVC）に関するすべての FinCENの規制、判決、ガイダンスが組み合わされます。
フィンCENは、ガイダンスに加えて、仮想通貨に関連するリスクと不審な活動を特定して報告する方法を強調するための勧告も発行しました。 これらは、銀行秘密法（BSA）を遵守しなかったためにピアツーピアの暗号化トレーダーに対して初めてのペナルティを発表した4 月の声明のかかとに来ます。
トレーダーエリック・パワーズは $35,000の罰金を科され、マネートランスミッターとしての登録が失敗し、疑わしい活動レポート（SAR）と通貨取引レポート（CTRs）を提出しなかったため、送金サービスを提供することは禁じられています。
転換可能な仮想通貨の明確化
前述したように、FinCEN Guidanceリリースの目的は、転換可能な仮想通貨に関する質問に基づいて、より明確にすることでした。 リリースのフォーマットは、6つのセクションで構成されています。
主な概念と定義 [CVCに関する]
現在の規制と以前の判決の説明
CVC 建て取引に関する規制に関するFinCENの2013 年ガイダンスの概要
一般的なビジネスモデルに対するBSAガイダンス
免除
利用可能なリソース
定義で提起された1つの重要なポイントは、FinCENの「送金機」の定義には、「送金サービスを提供する人」または「資金の移転に従事する他の人」が含まれていることです。 その結果、これらの個人は、銀行秘密法に定められたすべての規則および規則を遵守する必要があります。
FinCEN 諮問（FIN-2019-A003）は、仮想通貨によるリスクを強調し、犯罪者が違法行為で使用する5つのプラットフォームを特定します。
ダークネットマーケットプレイス
未登録または不法に動作するP2P 交換器
未登録の外国人の位置付け MSB
未登録または不当に動作する CVC キオスク
CVC キオスクを活用した違法行為
その他の違法な行為
それぞれの中で、合計 30の赤い旗が特定されましたが、仮想通貨に固有のものではありませんでした。 これらの赤いフラグは、他の種類の企業や取引に適用されます。 たとえば、darknet マーケットプレイスでは 5 つのフラグが識別されます。 5つのフラグは、CVCトランザクションに固有ではなく、あらゆるタイプのトランザクションに対して懸念を提起する必要があります。 さらに広く、ダークネットのマーケットプレイスへの接続は懸念を引き起こす必要があります。 登録されていない外国のMSBにも同じことが当てはまります。
全体的に、ガイダンスとアドバイザリーは良い「リフレッシャー」コースとして役立ちましたが、さらに重要なことは、CVCのサービスの提供者は、他のマネートランスミッタやマネーサービス事業が行うのと同様に、これらの規制に準拠する必要があることを明確に示しました。
暗号化通貨に関する規制は、かなりの時間をかけてきました。 これまでのところ、ほとんどの執行措置は、米国の証券取引委員会（SEC）側からより多く行われましたが、それはシフトし始めています。 FinCENの規制、特に銀行秘密法で概説されている規制への準拠は、形を取り始めています。
この分野でより多くの施行措置を取り始め、堅実なAMLプログラムとソリューションの必要性を迅速にエスカレートします。 その必要性は、クライアントのデュー・ディリジェンスだけでなく、強固な取引監視プラットフォームと悪役のスクリーニングも含まれます。
テッド・ソーゼン、NICE ActimizeのAMLサブジェクト・マター・エキスパート