KYCとは何ですか？なぜそれが必要ですか？

KYCとは何ですか？なぜそれが必要ですか？ 規制されたまたは半尊敬できる暗号化交換にサインアップした場合は、KYC（顧客を知る）を受けることができます。 フィンテックと暗号侵害の両方の革新が成長するペースとして、マネーロンダリングを防止し、金融犯罪と戦う必要性も増します。 銀行口座間で多額の資金を移動すると、直ちにマネーロンダリング防止小切手が引き起こされます。 しかし、これは暗号の場合ではありません。
暗号化交換とウォレットプロバイダに対する欧州連合内のKYCに関する公式規制はまだありません。 しかし、これは今年後半にFATFの差し迫ったAMLの規制によってすぐに変更されます。 そして、P.A.ID Strategiesの調査によると、暗号化交換の68 ％ は、それまでに準拠していません。
「暗号交換と財布の大部分は適切なKYC 手順を持たず、準備ができていないことは注目に値する。」
このレポートでは、「企業がどのようにオンボーディング手続きを行っているかというばらつき」があることも指摘しています。 これは主に不確実性を引き起こす明確なガイドラインの欠如によるものですが、コストも低下しています。 KYCは高価です。パスポートで自分撮りをアップロードするだけではありません。
KYCは必要ですが、交換には高価です
暗号通貨交換は、顧客が下手な取引に従事していないことを保証するために、FATF 加盟国で道徳的かつ間もなく法的義務を負っています。 これには、テロ資金調達とマネーロンダリングも含まれます。 しかし、コンプライアンスのコストは、暗号化企業にとって不自由になる可能性があります。
Bridge ProtocolのCEOであるStephen Hyduchak、企業がKYCコンプライアンスを達成するのを助けるためにブロックチェーン技術を使用している会社は、「1 年半前に企業がこのサービスを購入するのを手伝っていたので、高価だったので、「なぜこれを適用するためにブロックチェーンを使用しようとしないのですか？」と述べました。
彼は、彼の会社が市場で最も包括的で安価なKYCソリューションのいくつかを構築したと主張しています。 ブリッジプロトコルは、機械学習やAIを含むブロックチェーンやその他の新型技術を使用して「コストを削減」します。
しかし、ブロックチェーン技術はまだやや実験的で高価ではありませんか？ ブリッジプロトコルは本当にコストを下げることができますか？
スティーブンは激しく頭を振る。 「非常に」, 彼は保証します.
同社は、シオン市に関する堅牢な開発者チームのハードワークと草の根の研究を通じて、KYCソリューションを作成しました。 スティーブンは、コストとソリューションを見つけようとKYCプロバイダに1つずつ行ってきました。 彼は言う：
「認定された投資家のための一部のプロバイダ（それはとてもシンプルなものです）は、会社に応じて一人あたり2-4ドルについて話していました... そして、多くの時間、それはソーシャルメディアの得点でした！ 彼らは最新の技術を使って文書を証明していませんでした。 だから、私たちは1ドルで来ることができ、それでも利益のトンを作り、コミュニティに奉仕することができます。」
しかし、KYCのブロックチェーン技術を少し怖いですか？
ユーザーデータ、アイデンティティ、エラーのマージン、ブロックチェーンに書き込まれたものが永遠に続くという事実について考えるとき、私たちの機密データにブロックチェーン技術を使用するのは少し問題ではありませんか？
この時点で、CTO Alex Gubaは、次のように説明しています。「私たちのアイデンティティには、クレームと呼ばれる概念があります。 これは、「私は18 歳以上です、私の名前はアレックスです」でしょう。 それらは私に関する主張とみなされます。 だから、あなたは両方の識別可能な情報を持っていますが、あなたはまた、「私は18 歳以上です」のような匿名の主張を持っています。 したがって、ブロックチェーンアドレス12345は18 歳以上であると書くかもしれません。 それは機密情報ではありません。」
そのように説明すると、結局のところ恐ろしいとは聞こえません。
彼は続けて、「取引に必要な請求の種類の性質-「あなたは認定投資家ですか？」 , 'あなたは米国の居住者ですか?' , 'あなたは18 歳以上ですか?' -これらは非常にはい-いいえ質問であり、あなたはこれらのことを行うことができるようにこれらが必要です。 これらの記述は、取引所が準拠するには十分です。」
彼は、ほとんどの取引所がKYCを行っている方法は不要であり、必要のない情報を求めていることを説明します。 暗号化交換には、運転免許証やパスポートなどは必要ありません。 「それは本当にブロックチェーンに書き込まれる情報の種類を制御することです」と彼は言います。
スティーブンは合意のチャイム. 「ええ、それは非常に曖昧です、チェーン上のものは単にこれらの基本的な主張であり、あなたの社会的またはパスポートからは何もありません。 私たちはそのデータを保存せず、誰もそのデータを保存しません。 だから私たちがハッキングされれば、誰もそれを車のロットに持ち込み、その情報を使ってローンを取り出すことはできません。」
お客様にポータブルIDを提供
Stephenは、同社の自然な顧客は今のところ暗号化された取引所であると言っていますが、保険から医療まで、あらゆる種類の産業に適用できる「将来性の高い技術」を持っています。
また、お客様に携帯可能なIDを提供することもできます。 これは、ユーザーがBridge KYCパスポートを取り、それを受け入れる会社にそれを提示できることを意味します。 彼らは、新しい取引所で口座を開設したり、車を借りたりするたびに、別々のAMLとKYCチェックを実行する必要はありません。
スティーブン氏は次のように述べています。「私たちはノードを空間に入れようとしていないということです。 私たちのビジネスは、企業がそれを購入する必要があり、何百万ドルを費やしているので、私たちの会話は、「私たちはあなたの数百万ドルの支出を節約することができます、私はあなたのためにそれを半分に削減することができます...」より多くの規制がありますが、私たちがお客様のコストを下げることができれば、それは彼らにとって勝利であり、私たちにとって勝利です。」