Trocas de criptografia não atendem às obrigações de AML

As instituições financeiras não estão a cumprir as regras que regem a luta contra o branqueamento de capitais (LMA) e o combate ao financiamento do terrorismo (CFT), afirmou o Director da Rede de Enforço de Crimes Financeiros dos EUA (FinCEn).

Falando na Conferência de Tecnologia Legal Chicago-Kent Block 2018 na semana passada, Kenneth A. Blanco disse que todas as empresas de moeda virtual - sejam elas um trocador individual de uma moeda virtual ou uma grande plataforma de negociação multinacional - devem cumprir as obrigações da AML/CFT. Várias instituições, no entanto, apenas empregam pessoal de conformidade e tomam as medidas adequadas para cumprir os seus requisitos regulamentares depois de terem recebido notificação de um exame da FINCEN.

“Deixe esta mensagem sair claramente hoje: isso não constitui conformidade”, disse Blanco. “A conformidade não começa porque você pode ser pego ou porque você está prestes a ser descoberto. Esta não é uma cultura que proteja a nossa segurança nacional, o nosso país e as nossas famílias. Não é uma cultura que vamos tolerar.”

A Blanco alegou que os esforços da FinCEn para reforçar os programas de conformidade das empresas tiveram um efeito positivo, com o número de Relatórios de Actividades Suspeitas (SAR) a subir para mais de 1.500 por mês. “Ao nos ajudar a identificar e investigar essa atividade ilícita, a indústria pode se concentrar em aplicações legítimas e inovações, e eliminar percepções negativas da moeda virtual como cunhagem da web escura e maus atores”, afirmou.

Blanco disse que as moedas virtuais são um exemplo inovador de como as empresas estão dando aos clientes maior acesso aos serviços financeiros. Mas ele avisou que, como qualquer sistema de pagamento, tem potencial para ser explorado para lavagem de dinheiro e outras finanças ilícitas.

“A FinCEN perseguirá agressivamente indivíduos e empresas que não levarem a sério as suas obrigações ao abrigo da lei norte-americana, seja visando as vítimas ou capacitando aqueles que o fazem”, concluiu.