Regulação de criptomoedas: O papel da Força-Tarefa de Ação Financeira

Regulação de criptomoedas: O papel da Força-Tarefa de Ação Financeira. A incerteza é o inimigo de todos os negócios. E, infelizmente, para muitas empresas de blockchain, elas têm andado na corda bamba através de um vazio escancarado quando se trata de regulação de criptomoedas. Mas qual é o papel da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) quando se trata desta área obscura?
O Grupo de Acção Financeira (GAFI)
O GAFI é uma organização internacional com sede em Paris. Foi criado em 1989 pelo G7 com um objectivo elevado: estabelecer o padrão para as instituições financeiras quando se trata de combater o branqueamento de capitais.
Como vimos nos casos repetidos de violação neste setor de entidades como o Deutsche Bank, os regulamentos nem sempre são atendidos. No entanto, as orientações do GAFI contra o branqueamento de capitais continuam a ser a norma internacional reconhecida.
E o regulamento do GAFI e criptomoedas?
Então, o que o GAFI tem a ver com a regulação de criptomoedas? Bem, assim como os serviços financeiros, a entidade está atualmente preparando um quadro internacional para políticas AML. Eles se aplicarão a trocas de criptografia, custodiantes e provedores de carteira.
Em 2015 (há muito tempo, quando se trata de cryptocurrency), o GAFI introduziu orientações sobre como abordar as moedas digitais, e eles apelaram aos países participantes em todo o mundo para tomar medidas coordenadas.
No entanto, a orientação foi lanosa na melhor das hipóteses, e suas recomendações atualmente estão muito aquém de estabelecer um padrão universal.
Sem regulamentos claros de entidades correspondentes em suas jurisdições operacionais, muitas empresas de criptografia começaram a implementar suas próprias versões do KYC/AML. Muitos deles exigem pouco mais do que um ID nacional e um e-mail verificado.
Em outubro de 2018, o GAFI determinou que as suas recomendações necessitavam de ser revistas. Empresas e governos estavam clamando por clareza sobre como implementar o que estavam solicitando, em vez de criar sua própria versão artesanal. As novas diretrizes entrarão em vigor até o terceiro trimestre de 2019.
O que significam as novas regras?
De acordo com as revisões do GAFI, cada jurisdição (atualmente composta por 37 países) deve garantir que os prestadores de serviços de ativos virtuais, como guardiões, provedores de carteira, bolsas e qualquer prestador de serviços financeiros para ICOs (que são poucos e distantes) estejam sujeitos à AML e à CFT ( contra o financiamento do terrorismo) regulamentos.
Para a regulação de criptomoedas, isso significa que as empresas precisarão de processos mais rigorosos no local ao integrar clientes. Devem registar-se junto do organismo nacional correspondente e permitir-se ser monitorizados ao comunicar quaisquer transacções suspeitas.
Note-se que os objetivos do GAFI, de acordo com a própria entidade, não são esmagar a inovação no espaço. De acordo com sua declaração de outubro:
“Como parte de uma abordagem faseada, o GAFI preparará orientações atualizadas sobre uma abordagem baseada no risco para regular os prestadores de serviços de ativos virtuais, incluindo a sua supervisão e monitorização; e orientações para as autoridades operacionais e responsáveis pela aplicação da lei sobre a identificação e investigação de atividades ilícitas envolvendo virtual ativos.”
Necessidade de clareza regulamentar
Muitas pessoas no espaço argumentam que a regulação da criptografia só servirá para dificultar ou reduzir a inovação. No entanto, a maioria das empresas de blockchain legítimas anseiam pela clareza regulatória para expandir seus negócios.
Quando um diretor-executivo não tem certeza se sua tecnologia, produto ou atividade operacional se tornará ilegal de um dia para o outro, é muito difícil planejar seu próximo passo — ou conquistar investidores.
O presidente do FATF, Marshall Billingslea, reconheceu em outubro que os atuais padrões AML para criptografia foram:
“Criando vulnerabilidades significativas para sistemas financeiros nacionais e internacionais.”
E o Grupo de Acção Financeira (GAFI) no Reino Unido?
No mês passado, o GAFI pressionou o Reino Unido a intensificar o seu controlo das criptomoedas. De acordo com um relatório de 7 de dezembro, o Reino Unido precisava de medidas mais rigorosas para prevenir o branqueamento de capitais e combater o financiamento do terrorismo (CFT). Na verdade, a organização afirmou que o país precisava de uma “revisão significativa”.
O GAFI afirmou que muitos setores da economia do Reino Unido não conseguiram entender os riscos de uma falta de regulação de criptografia ou padrões claros AML/CTF. Eles também demonstraram falta de conhecimento sobre como efetivamente mitigar esses riscos.
“Os provedores de câmbio virtuais ainda não estão cobertos pelos requisitos da AML/CFT... Este é um risco emergente e ainda não há evidências que sugiram que o ML/TF em larga escala está ocorrendo no Reino Unido através deste setor relativamente pequeno.”
O GAFF instou o Reino Unido a tomar medidas adicionais contra provedores de câmbio de criptomoedas.
O takeaway
Em todo o mundo, a regulação de criptomoedas está aumentando uma engrenagem. Desde países que desenvolvem nova legislação, como Malta, até ao GAFI, criando normas internacionais para o AML/CTF, a clareza regulamentar começa a tomar forma.