Scams Cryptocurrency: As diferentes variações de golpes na indústria. Não há como negar que existem muitos golpes de criptografia. Às vezes, essas acusações são exageradas por pessoas que têm pouco conhecimento da indústria, mas onde há fumo, geralmente há fogo. Com reguladores e legisladores lutando para recuperar o atraso, a indústria tem tentado auto-policiar-se, mas às vezes sem muita sorte.
A Estrada da Seda
O primeiro vetor de ataque para aqueles que são anti-Bitcoin não é necessariamente um golpe, mas sim uma atividade ilegal. A Rota da Seda tornou-se infame no espaço criptográfico, com o fundador Ross Ulbricht atualmente cumprindo prisão perpétua sem chance de liberdade condicional. O Silk Road era um mercado online acessível através do The Onion Router, um navegador de internet anônimo. O site era semelhante ao eBay em alguns sentidos. Havia compradores e vendedores com classificações e produtos que poderiam ser comprados. A principal diferença foi que esses produtos consistiam geralmente em drogas ilegais.
A Silk Road foi o catalisador para o aumento inicial do Bitcoin no valor. Pela primeira vez, o Bitcoin estava sendo usado como moeda para comprar bens. O sucesso da Rota da Seda foi espetacular. Durante esse tempo, as empresas de análise de blocos ainda não tinham sido criadas. Isso significava que, apesar do Bitcoin ser pseudónimo, era extremamente difícil para as agências de segurança rastrear os compradores e vendedores dos bens ilegais. A Rota da Seda não foi uma fraude em si, mas foi a primeira instância de criar uma cultura de suspeita dos principais meios de comunicação social que ainda hoje prevalece.
Lavagem de dinheiro
Outro golpe de criptomoeda que o Bitcoin inicialmente facilitou foi a lavagem de dinheiro. Mais uma vez, porém, isto tornou-se muito mais difícil nos últimos anos. Mas ainda existem algumas táticas simples que os criminosos poderiam usar para facilitar a lavagem de dinheiro. Um é usar sites de mistura, que ajudam a ocultar transações na cadeia de blocos pública. Outra é usar criptomoedas baseadas em privacidade, como Monero ou Zcash, o que poderia ajudar ainda mais a esconder o movimento de transações.
Mesmo que esse movimento furtivo seja alcançado, a troca da criptomoeda por fiat continua a ser um problema. Uma opção é usar um contador OTC. No entanto, isso seria difícil, uma vez que aqueles que corretor tal negócio normalmente seguiria os processos KYC e AML. O uso de uma troca menos respeitável pode ser uma possibilidade, uma vez que eles podem não ter uma regulamentação tão rigorosa ou seguir os procedimentos KYC/AML.
Notícias recentes vindas do Japão mostraram um aumento de 1,000% no uso de criptografia na lavagem de dinheiro, embora isso ainda só compõe apenas 1,7% de todos os casos de lavagem de dinheiro no Japão para o ano 2018. Os defensores das criptomoedas são sempre rápidos em apontar que a lavagem de dinheiro é tipicamente ainda concluída através das avenidas habituais, como bancos offshore. Existem, naturalmente, grandes corporações em todo o mundo que usam leis fiscais internacionais complicadas, bem como para reduzir o seu rendimento tributável. A Amazon não pagou imposto de renda federal para o ano de 2018.
Regimes Ponzi
Alguns golpes de criptografia são mais flagrantes. Estes assumem a forma de moedas de criptomoeda ou tokens. Ponzi Coin (sim, esse é o nome real) conseguiu atingir máximos de US $0,20 apesar de toda a premissa da moeda ser um esquema Ponzi. A moeda morreu desde então, obviamente, e o criador deixou o site destacando que ele sempre foi concebido como uma piada. Ponzi Coin é apenas um tipo de esquema Ponzi que infectou o espaço de criptografia. Existem inúmeros esquemas do tipo MLM que se revelaram muito difíceis de desligar.
Bombeie e jogue fora.
Os esquemas de bomba e despejo são um dos golpes de criptografia mais antigos, e eles ainda não mostram sinais de abrandamento. Eles não são únicos para criptomoedas, porém - eles foram imortalizados em Scorsese The Wolf Of Wall Street, que seguiu a vida de Jordan Belfort e Stratton Oakmont. Bombear e despejar com criptomoedas é muito mais fácil do que o roubo extravagante feito por Belfort. Isto é devido à regulação negligente e à ilegalidade de muitas criptomoedas, o que significa que a manipulação é muito mais fácil. Belfort passou a dizer que a indústria de criptomoedas como um todo é um grande golpe.
Image: .Um gráfico típico de bomba e despejo
Conclusão
Apesar do mundo das finanças estar cheio de casos de ilegalidade, a indústria de criptomoedas ainda tem algum caminho a percorrer em um esforço para reduzir alguns dos golpes observados acima. Com a melhoria da tecnologia em relação à análise de blockchain, ser capaz de enganar as autoridades e outros cidadãos está se tornando mais difícil. Tanto quanto muitos na indústria são adversos à regulamentação, até que vejamos alguns de uma forma ou de outra, os golpes de criptografia continuarão. Embora possam ser ilegais, a imoralidade deles é igualmente importante. Muitas vezes, são os cidadãos normais que são os que mais sofrem com tais devores.
Disclaimer: The views and opinions expressed by the author should not be considered as financial advice. We do not give advice on financial products.