FCA emite aviso de criptografia

“À medida que surgem evidências do escopo para criptografia-ativos a serem usados para fins criminais, estou escrevendo sobre boas práticas para como os bancos lidam com os riscos de crime financeiro colocados por esses produtos”, disse o diretor executivo da FCA, Jonathan Davidson.

Ele reconheceu que existem motivos para usar criptomoedas que não têm nada a ver com o crime, incluindo “usá-los como investimentos especulativos de alto risco ou como meio de financiar o desenvolvimento tecnológico inovador”.

Davidson, no entanto, advertiu, “esta classe de produto também pode ser abusada porque oferece potencial anonimato e a capacidade de mover dinheiro entre países. Você deve tomar medidas razoáveis e proporcionais para diminuir o risco de sua empresa facilitar crimes financeiros que são habilitados por criptoativos.”

O funcionário da FCA recomendou que os CEOs aumentassem seu escrutínio dos clientes que fazem negócios com criptomoedas e suas atividades ao oferecerem serviços bancários. Ele mencionou serviços específicos que podem exigir revisão adicional, como “onde sua empresa oferece serviços para trocas de ativos criptoativos que afetam conversões entre moeda fiduciária e ativos criptoativos e/ou entre diferentes criptoativos; atividades de negociação em que a fonte de riqueza de seus clientes ou contrapartes surge ou é derivado de cryptoassets; onde sua empresa deseja organizar, aconselhar ou participar de uma 'oferta inicial de moeda” (ICO).”