IdentityMind protege FIs com avaliação de risco de moeda virtual na sequência da ação OFAC contra iranianos sancionados usando Bitcoin. Palo Alto, CA., 5 de dezembro de 2018 — IdentityMind, Identities Digitais You Can Trust, anunciou hoje que, na sequência da recente ação do Escritório de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (OFAC) de adicionar dois endereços Bitcoin ligados a iranianos sancionados à OFAC nacionais especialmente designados (SDN) , que está posicionada de forma exclusiva para ajudar a proteger instituições financeiras (FIs) e outras pessoas com sua inteligência patenteada de avaliação de risco de moeda virtual (VCRA) que já está incorporada em sua plataforma Versão 2.0.
“Conhecer seu cliente (KYC) e tecnologia de triagem de sanções que pode integrar perfeitamente o conhecimento de moedas virtuais e análise de blocos está se tornando essencial para garantir que a infraestrutura financeira digital não esteja sendo usada para lavagem de dinheiro ou financiamento terrorista”, disse Jose Caldera, Diretor de Produtos e Marketing, IdentityMind. “O passo dado pela OFAC é uma reafirmação da importância das moedas virtuais no ecossistema financeiro. IdentityMind está pronto para ajudar FIs, FinTechs, facilitadores de pagamento (PayFacs) e mercados digitais em conformidade com os regulamentos BSA-fincen de moeda virtual.”
Como contexto, em 28 de novembro, o Escritório de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (OFAC) adicionou dois endereços bitcoin controlados por dois indivíduos baseados no Irã à lista de nacionais especialmente designados (SDN) da OFAC. Esta ação marca a primeira vez que OFAC, ou outro órgão regulador governamental em todo o mundo, atribuiu publicamente endereços de moeda digital a indivíduos designados. Além disso, eles adicionaram os endereços de uma forma que lhes permite adicionar não apenas Bitcoin, mas outras moedas virtuais também. Os dois endereços Bitcoin citados tinham recebido mais de 7.000 transações — no valor de milhões de dólares — de 40 trocadores, incluindo alguns nos EUA.
“Estamos publicando endereços em moeda digital para identificar atores ilícitos que operam no espaço da moeda digital”, disse Sigal Mandelker, Subsecretário do Tesouro para Terrorismo e Inteligência Financeira, no comunicado de 28 de novembro. “O Tesouro perseguirá agressivamente o Irão e outros regimes desonestos que tentam explorar moedas digitais e fraquezas no financiamento cibernético e antibranqueamento/combate ao financiamento de salvaguardas do terrorismo para promover seus objetivos nefastos.”
De acordo com a Caldera, o VCRA da IdentityMind fornece inteligência fundamental para garantir que os indivíduos e os negócios não estejam relacionados aos endereços de moeda virtual sancionados através de uma solução de três partes:
Lista negra dos endereços sancionados: isso impede que os clientes enviem ou recebam diretamente de endereços sancionados.
Usando um explorador de blocos para monitorar o histórico de transações de diferentes endereços: Isso alerta os FIs se o Bitcoin passar de um endereço sancionado para um endereço não sancionado com o qual eles fazem negócios.
Ser capaz de relacionar endereços Bitcoin com nomes: o DNA eletrônico da IdentityMind (eDNA) cria uma identidade digital para cada cliente. Esta identidade contém todos os instrumentos de pagamento a que um cliente foi associado, incluindo endereços Bitcoin. Isso permite que os FIs saibam se um indivíduo recebe ou envia fundos de um endereço Bitcoin na lista negra, mesmo que o cliente nunca informe ao FI seu endereço.
Além da avaliação de risco de moeda virtual em clientes, os FIs podem monitorar associações de clientes novos ou existentes para identidades digitais com alto risco de moeda virtual — que inclui ransomware, tokens roubados ou darknet — ou moedas virtuais que podem ser relatadas pela lista SDN da OFAC no futuro, aprofundamento adicional dos procedimentos de due diligence reforçada (EDD).
A Rede de Identidades Digitais Confiáveis da IdentityMind permite que as instituições financeiras obtenham insights de risco de moeda virtual sobre as identidades digitais de seus clientes para identificar atores ilícitos e, além disso, permitir que elas cumpram proativamente suas obrigações regulamentares e morais, protegendo suas plataformas de ser utilizado como ferramentas para o branqueamento de capitais ou outros objectivos nefastos.
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