É necessária uma verificação para abrir uma conta em uma bolsa?

Longe foram os dias onde criptomoeda era relativamente desconhecida e a verificação do intercâmbio era extremamente simples ou completamente inexistente. Costumava ser simples. Assim como criar contas em vários outros sites, as trocas de criptomoedas não eram diferentes. Começar era simples; tudo o que você realmente precisava era de um endereço de e-mail. Como a criptomoeda aumentou em valor, no entanto, a verificação de troca seguiu-se em complexidade. Hoje em dia, você terá dificuldade em encontrar uma troca que lhe permita registrar-se sem fornecer informações de verificação, e fazer login com apenas seu endereço de e-mail e uma senha cativante parece ser uma memória distante.

Por que a verificação?

As trocas usam procedimentos de verificação diferentes para provar que você é humano e você é quem diz ser. Muitas dessas medidas de verificação são tomadas para protegê-lo como investidor, enquanto outras ajudam os intercâmbios a cumprir os regulamentos e protegê-los de serem alvos governamentais. No final, vários dos mesmos procedimentos de verificação que as trocas de criptomoedas on-line usam são vistos em toda a internet, e outros se assemelham ao tipo de verificação que você pode fornecer ao abrir uma conta bancária.

Não tão rápido.

Hoje em dia, para abrir uma conta em uma troca de criptomoedas online, você provavelmente precisará fornecer algumas informações adicionais para provar sua identidade. As trocas querem que suas contas de usuário sejam vinculadas a pessoas reais. Aqueles que só estão nisso pelo dinheiro provavelmente não se importariam com toda essa bobagem de verificação de identidade se os governos do mundo não estivessem pairando sobre suas cabeças e entrando em seus bolsos. No entanto, as trocas têm procedimentos operacionais padrão que precisam seguir para continuar funcionando sem interrupções, e é por isso que veremos algumas trocas recusarem oportunidades rentáveis de curto prazo, no interesse da vitalidade a longo prazo; uma troca de encerramento quase sempre trará menos dinheiro do que um que está seguindo as regras e verificando seus investidores antes de começar.

A verificação de endereço sob a forma de passaporte ou cartão de identificação emitido pelo governo pode ser suficiente, enquanto outras trocas podem exigir que você entre em uma webcam, tire fotos de uma certa maneira (talvez segurando um cartão com uma breve declaração escrita e sua assinatura) ou prove seu número de telefone.

Corte do mesmo pano

A maioria das trocas fiat para criptomoedas segue um padrão muito semelhante em seu processo de verificação de conta. Isso significa que você provavelmente terá que passar por algum nível de cheques KYC (conheça seu cliente) para converter dinheiro em criptomoedas. Normalmente, você começará com alguma forma de verificação eletrônica de identidade, onde você insere seu nome, endereço, número de telefone e assim por diante. Para ganhar privilégios adicionais de conta, você pode ter que verificar sua conta de outra maneira, e geralmente você precisará fornecer alguns documentos para análise e verificação humana.

Por outro lado, criptomoedas para trocas de criptomoedas tendem a ser um pouco mais tolerantes na verificação de KYC, mas essas trocas serão inúteis para você, a menos que você obtenha criptomoedas em primeiro lugar, e o lugar mais fácil para fazer isso é em um fiat para troca de criptomoedas.

Camadas de complexidade

Os intercâmbios tornaram-se criativos com os seus novos procedimentos de verificação. O que costumava ser tão simples quanto responder a perguntas de segurança evoluiu para autenticação de dois fatores (2FA) e agora autenticação de três fatores (3FA). Números de PIN, verificação de e-mail, digitalizações de impressões digitais, códigos 2FA e outros quebra-cabeças de verificação todos se enquadram nessas categorias. Embora essas medidas de segurança possam aumentar o tempo necessário para fazer login e parecer um pouco incômodo, se você usá-las corretamente, elas serão extremamente úteis para você como investidor e manterão os hackers longe de seus fundos.

Comprar criptomoedas sem verificação

Se você realmente preferir não ser rastreado e vinculado aos seus fundos, é possível obter criptomoedas, como Bitcoin ou Ethereum, sem qualquer verificação. No entanto, isso provavelmente terá de ser feito fora da bolsa. Se você conhece e confia em alguém que já tem criptomoedas sobre eles, você pode trabalhar fora uma transação entre vocês dois que leva a enviar criptomoedas para a sua carteira. Esta medida poderia colocar seu pé na porta e permitir que você esquive de medidas de verificação mais intrusivas de fiat para criptomoedas, no entanto, você provavelmente vai entrar em um problema semelhante se você alguma vez quiser converter essa criptomoeda de volta em dinheiro.

No final do dia, talvez seja mais fácil suportar a verificação e as suas consequências: a sua chamada.