Lavagem de dinheiro com Bitcoin. Os “Fortnite V “foram recentemente acusados de serem cativantes de lavadores de dinheiro. A moeda do jogo que é usada para comprar skins para o seu avatar parece ser um alvo para o submundo do crime. Fortnite acumulou um enorme sucesso ao longo do ano passado, mas a indignação pela lavagem de dinheiro não é nada comparado com a forma como a mídia comum geralmente vê criptomoedas. Esta é muitas vezes uma das principais queixas colocadas contra Bitcoin. No entanto, quando você cavar um pouco mais fundo, lavagem de dinheiro via Bitcoin é mais difícil do que você pensa.
Se você vai usar uma troca de criptografia que permite depósitos fiat, então há uma grande chance de que o KYC tenha sido implementado. Isso permite claramente que a troca saiba quem está negociando Bitcoin. Além disso, as trocas agora têm o software disponível para analisar os endereços Bitcoin que você está enviando e recebendo. Mais do que provável, se os endereços estiverem vinculados a serviços conhecidos da web escura, eles congelarão sua conta.
Sem tais medidas, é improvável que muitas trocas de criptografia possam funcionar dentro da regulamentação financeira existente necessária. As moedas de privacidade como Monero ou Zcash são muitas vezes deixadas de fora das principais trocas devido ao risco de que a troca não pode acompanhar os endereços. Se alguém fosse lavagem de dinheiro, mesmo com moedas de privacidade, o aspecto KYC ainda fornece problemas.
Bitcoin, ao ser pseudo-anônimo, permite que as transações sejam rastreadas em toda a cadeia de blocos. Portanto, como uma ferramenta para lavagem de dinheiro, a criptomoeda certamente não é ideal. A noção que é empurrada pela mídia comum não corta a mostarda. Claro que, como uma nova forma de dinheiro, nos primeiros dias, o Bitcoin teria sido uma ferramenta muito mais adequada. Mas, à medida que mais regulamentação entra na indústria, isso se tornará mais difícil para os criminosos.
A outra questão de criminalidade envolvendo criptomoedas é seu uso como resgate, que temos coberto amplamente aqui. Este é um problema muito maior dentro do espaço agora que precisa ser resolvido. Mas hoje em dia, a questão da lavagem de dinheiro não é um começo.
Disclaimer: The views and opinions expressed by the author should not be considered as financial advice. We do not give advice on financial products.