Coinsource nabs licença de moeda virtual NYDFS

A operadora Bitcoin ATM Coinsource recebeu uma licença de moeda virtual, também conhecida como Bitlicense, do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS).

“Essa aprovação é mais um passo na implementação de fortes salvaguardas regulatórias e controles eficazes baseados em riscos, ao mesmo tempo que encoraja o crescimento responsável da inovação financeira”, diz o Superintendente Vullo da NYDFS.   “O mercado de serviços financeiros de Nova York está prosperando com empresas comprometidas em cumprir as normas do DFS que garantem a segurança das transações, protegem o setor e protegem os consumidores.”

A NYDFS tentou acompanhar os tempos de mudança rápida licenciando transmissores de dinheiro baseados em tecnologia sob a lei de transmissores de dinheiro de Nova York; emprestadores on-line sob a lei bancária de Nova York; e trocas de moeda virtual sob a lei de serviços financeiros de Nova York. Até à data, aprovou 12 cartas ou licenças para empresas no mercado de moeda virtual.

A Coinsource opera 40 quiosques Bitcoin em Nova Iorque, localizados na cidade de Nova Iorque, Westchester e Condado de Nassau. A empresa permite aos clientes inserir dinheiro e comprar Bitcoin (e armazená-lo em sua carteira móvel) ou vender Bitcoin por dinheiro (digitalizando sua carteira móvel no quiosque).

“Coinsource é a primeira e única empresa que opera BTMs a receber uma licença de moeda virtual de Nova York. Todos os nova-iorquinos - desde as pessoas que não são bancadas até as pessoas que possuem os bancos - podem usar nossos quiosques em seus locais de varejo de bairro para comprar Bitcoin instantaneamente de forma conveniente e familiar”, diz o CEO da Coinsource Sheffield Clark.

“Agora que somos titulares de uma licença, nossos clientes podem comprar e vender com confiança que cumprimos e excedemos os elevados padrões estabelecidos pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York. Nova Iorque representa não apenas um centro de inovação global, mas também um dos nossos maiores mercados-alvo. Estamos extremamente orgulhosos de ser o único operador da BTM titular de uma licença de moeda virtual de Nova Iorque.”

A homologação baseia-se numa série de requisitos, incluindo:

• Implementar, monitorizar e actualizar controlos eficazes baseados no risco e controlos BSA/AML e OFAC adequados para prevenir o branqueamento de capitais ou o financiamento do terrorismo.
• Implementar, monitorar e atualizar controles efetivos baseados em risco para prevenir e responder a qualquer uso indevido potencial ou real de Bitcoin, incluindo, mas não limitado a, seu uso em atividades ilegais, manipulação de mercado ou outra conduta imprópria semelhante, conforme exigido pela NYDFS 7 de fevereiro de 2018,” Orientações sobre a prevenção da manipulação de mercado e outras atividades ilícitas “.
• Conformidade com os regulamentos de monitoramento de transações e segurança cibernética da NYDFS.
• Manter políticas e procedimentos para a proteção do consumidor e para atender e resolver rapidamente as reclamações dos clientes.