Os prós e contras dos corretores de criptografia e CFDs. Cryptocurrency transformou-se de um nicho conhecido para um pequeno grupo de nerds de computador em uma classe de ativos especulativos extremamente popular que requer uma série de ferramentas e opções de negociação. Os contratos para a diferença - ou CFDs para abreviar - têm sido um instrumento favorito para negociar qualquer coisa, desde ouro a soja por décadas, e agora os CFDs são amplamente utilizados para especular sobre os movimentos dos preços das criptomoedas.
Vamos examinar mais de perto o que são os CFDs e como eles podem ser usados para ganhar exposição ao mercado de criptomoedas.
O que é um CFD?
Um contrato de diferença (CFD) é um derivado financeiro feito sob a forma de contratos de futuros celebrados entre um comerciante e um corretor e liquidados em pagamentos em dinheiro, em vez de pela entrega de bens ou ativos físicos.
Basicamente, os comerciantes de CFD não lidam realmente com o ativo subjacente. Em vez disso, eles têm o direito de receber a diferença entre o custo atual de um ativo e seu valor futuro. Se os comerciantes estiverem certos com suas previsões sobre o valor futuro do ativo, eles embolsam a diferença de preço. Caso contrário, eles têm que cobrir a perda pagando a diferença de preço ao corretor. Este sistema funciona bem para qualquer tipo de ativo, incluindo criptografia.
Digamos que você tenha certeza de que o preço do Bitcoin aumentará substancialmente em breve e você deseja lucrar com esse movimento de preços. Você pode sair e comprar algumas moedas em uma troca de criptografia, mas o procedimento é bastante cansativo e às vezes complicado, especialmente quando seu horizonte de investimento é de apenas um par de horas e você não tem experiência em lidar com dinheiro digital. Neste caso, você pode optar por comprar um contrato para a diferença em vez de comprar Bitcoin real.
A maioria das principais empresas comerciais já respondeu ao crescente interesse na negociação de criptografia e adicionou CFDs para vários ativos digitais às suas listas de instrumentos negociáveis. Isso significa que você não terá problemas em encontrar um corretor com condições de negociação adequadas. Por exemplo, você pode assinar um contrato de diferença com qualquer outra empresa comercial a um preço atual com a liquidação no final do dia útil.
Se você acertou sobre os futuros movimentos de preços e Bitcoin cresce mais dentro da vida útil do CFD, o corretor paga-lhe a diferença. Por outro lado, se a sua previsão se revelar errada, você perde dinheiro como você tem que compensar a diferença de preço para o corretor. Basicamente, você aposta se o preço do ativo vai cair ou subir dentro de um tempo específico. Como nem você nem seu homólogo têm que possuir Bitcoins reais para fazer isso, um contrato para a diferença oferece aos investidores uma maneira livre de problemas e direta de gerar lucros em mudanças nas condições do mercado de criptografia.
Vantagens da negociação CFD de criptografia
Muitos comerciantes buscam a exposição de criptomoedas com corretores estabelecidos via CFDs, pois este tipo de opção de investimento tem vários benefícios sobre a compra direta e venda de criptomoedas.
Fácil configuração
A negociação direta de criptografia é freqüentemente associada a problemas técnicos. As pessoas que não são experientes em tecnologia às vezes têm medo de procedimentos de abertura de carteira, um processo de verificação em uma troca de criptografia e outras nuances relacionadas à criptografia. Eles tendem a recorrer a trocas com uma longa experiência de relações com o cliente, configurações fáceis de contas e recursos de negociação com um clique. Além disso, aqueles envolvidos na negociação de CFD para outros produtos são mais propensos a usar este instrumento para adicionar criptos ao seu portfólio existente de CFDs e se beneficiar de seus movimentos de preços.
Negociação de alavancagem
O acesso a altas oportunidades de alavancagem é provavelmente o motivo mais popular para negociar criptomoedas via CFDs. Esta ferramenta permite negociar com mais capital do que um trader realmente tem. Isso significa que com uma alavancagem 5:1, você precisa de apenas US $500 para abrir uma posição no valor de US $2.500 e ganhar um lucro considerável mesmo com pequenos movimentos de preços. Como os requisitos regulamentares em relação aos ativos digitais não vinculam os corretores, eles são livres para decidir quanto alavancagem oferecer. É por isso que as margens dos CFD são geralmente mais elevadas do que nos contratos de futuros ou no ativo subjacente. No entanto, a alavancagem aumenta as oportunidades de ganho e as perdas potenciais, o que significa que é preciso ter cuidado extra ao negociar CFDs por criptos com alavancagem.
A alavancagem é oferecida pela grande maioria dos corretores, enquanto a maioria das trocas de criptografia - além de BitMex, Kraken e Poloniex - não suporta essa opção.
Instrumentos técnicos avançados
Ao negociar CFDs para criptos com um corretor tradicional, você tem uma ampla escolha de instrumentos de tecnologia e gerenciamento de risco à sua disposição, incluindo ferramentas de stop loss e take profit. Considerando a volatilidade notoriamente alta do mercado de criptomoedas, eles podem ser úteis e protegê-lo de perdas devastadoras. Ao mesmo tempo, ferramentas avançadas de gráficos e suporte analítico oferecidos pelos corretores ajudam a tomar decisões de investimento informadas e a melhorar seu desempenho geral.
Legislar melhor
A maioria dos corretores de CFD são regulados pelo CySEC, a FCA, ou algum outro vigilante financeiro respeitável. Isso significa que os clientes de uma empresa comercial estão melhor protegidos contra fraudes, más práticas e roubo total. Além disso, em caso de falência ou outras circunstâncias adversas semelhantes, os comerciantes podem solicitar uma indemnização e recuperar todo ou parte do seu dinheiro.
Velocidade de negociação
Como você realmente não compra ou vende ativos digitais com um CFD, todas as suas transações são executadas em uma fração de segundo na plataforma de negociação do corretor. Isso lhe dá flexibilidade e permite reagir rapidamente aos movimentos do mercado. Enquanto isso, as transações de criptografia na cadeia de blocos podem levar horas e até dias dependendo da moeda e da capacidade da rede, o que significa que os comerciantes não poderão se beneficiar de mudanças rápidas no mercado.
Ainda assim, nada é perfeito. Os CFDs poderiam afetar negativamente os comerciantes e os investidores?
Desvantagens da negociação CFD criptomoeda
Para todos os benefícios descritos acima, CFDs para criptografia têm duas grandes desvantagens e armadilhas vale a pena considerar antes de colocar seu dinheiro em um.
Considerações sobre preços
A negociação de criptografia CFD vem com um preço na forma de um spread, que representa a diferença entre os preços de compra e venda. Você paga de qualquer maneira, independentemente do resultado do comércio, então você experimentará perdas inicialmente no momento em que você entrar em uma posição CFD criptográfica. Quanto menos líquido e mais arriscado for um ativo subjacente, maior será o spread que você paga.
Além disso, todos os corretores de CFD cobram taxas para manter uma posição de CFD de um dia para o outro. Eles são baseados em uma porcentagem da taxa LIBOR e podem ser realmente altos para Bitcoin e outras criptomoedas devido à sua natureza volátil. Como resultado, o movimento de preços esperado deve ser significativo para cobrir as comissões de negociação e trazer lucro.
Considerações de confiança
Os CFDs são baseados em uma quantidade significativa de confiança. Você precisa ter certeza de que os preços na plataforma do seu corretor estão em sincronia com os movimentos gerais do mercado e provenientes de uma bolsa. Alguns corretores injustas podem manipular os preços das criptomoedas que podem levar a perdas desnecessárias nas contas dos clientes. Além disso, alguns corretores de CFD já fecharam a negociação de criptomoedas, o que os torna menos confiáveis em termos de serviço contínuo.
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