Регулирование криптовалют: роль Целевой группы по финансовым мероприятиям

Регулирование криптовалют: роль Целевой группы по финансовым мероприятиям. Неопределенность является врагом всего бизнеса. И, к сожалению, для многих блокчейн-компаний они шли по зияющей пустоте, когда дело доходит до регулирования криптовалют. Но какова роль Целевой группы по финансовым мероприятиям (ФАТФ), когда дело доходит до этой туманной области?
Целевая группа по финансовым мероприятиям (ЦГФМ)
ФАТФ является международной организацией, базирующейся в Париже. Он был создан в 1989 году G7 с высокой целью: установить стандарт для финансовых учреждений, когда дело доходит до борьбы с отмыванием денег.
Как мы видим из неоднократных случаев нарушений в этом секторе со стороны таких организаций, как Deutsche Bank, правила не всегда услышаны. Однако руководящие принципы ФАТФ по борьбе с отмыванием денег по-прежнему являются признанным международным стандартом.
Как насчет FATF и регулирования криптовалют?
Итак, какое отношение ФАТФ имеет к регулированию криптовалют? Так же, как и финансовые услуги, организация в настоящее время готовит международные рамки для политики в области борьбы с отмыванием денег. Они будут применяться к криптовалютным биржам, хранителям и поставщикам кошельков.
В 2015 году (давным-давно, когда дело доходит до криптовалюты) ФАТФ представила руководство по тому, как подходить к цифровым валютам, и они призвали участвующие страны по всему миру предпринять скоординированные действия.
Однако это руководство в лучшем случае является исключительно шерстяной, и их рекомендации в настоящее время далеко не соответствуют установлению универсального стандарта.
Без четких правил от соответствующих субъектов в их операционных юрисдикциях, многие криптокомпании начали внедрять свои собственные версии KYC/AML. Многие из них требуют не только национального удостоверения личности и подтвержденного адреса электронной почты.
В октябре 2018 года ФАТФ определила, что их рекомендации нуждаются в пересмотре. Как деловые круги, так и правительства требовали ясности в отношении того, как реализовать то, что они просят, вместо того, чтобы создавать свою собственную кустарную версию. Новые руководящие принципы вступят в силу в 3 квартале 2019 года.
Что означают новые правила?
Согласно изменениям ФАТФ, каждая юрисдикция (в настоящее время она состоит из 37 стран) должна обеспечить, чтобы поставщики услуг виртуальных активов, такие как хранители, поставщики кошельков, биржи и любой поставщик финансовых услуг для ICO (которых мало и далеко между ними), были подчинены AML и CFT ( о борьбе с финансированием терроризма).
Для регулирования криптовалют это означает, что компаниям понадобятся более строгие процессы при подключении клиентов. Они должны зарегистрироваться в соответствующем национальном органе и позволять контролировать себя при представлении сообщений о любых подозрительных операциях.
Следует отметить, что цели ФАТФ, по мнению самого субъекта, не состоят в том, чтобы сокрушить инновации в пространстве. Согласно их октябрьскому заявлению:
“В рамках поэтапного подхода ФАТФ подготовит обновленное руководство по риск-ориентированному подходу к регулированию поставщиков услуг виртуальных активов, включая их надзор и мониторинг; и руководство для оперативных и правоохранительных органов по выявлению и расследованию незаконной деятельности, связанной с виртуальными активами активов ".
Потребность в четкости нормативных положений
Многие люди в пространстве утверждают, что регулирование криптовалют будет только препятствовать или сдерживать инновации. Тем не менее, большинство законных блокчейн-компаний жаждут регулятивной ясности, чтобы развивать свой бизнес.
Когда главный исполнительный директор не уверен, станут ли их технология, продукт или операционная деятельность незаконными от одного дня к другому, довольно трудно спланировать свой следующий шаг - или завоевать инвесторов.
Президент ФАТФ Маршалл Биллингслеа признал в октябре, что действующие стандарты AML для криптовалют:
“Создание значительной уязвимости как для национальных, так и для международных финансовых систем”.
Как насчет Целевой группы по финансовым мероприятиям (ФАТФ) в Великобритании?
В прошлом месяце ФАТФ давила на Великобританию усилить мониторинг криптовалют. Согласно сообщению от 7 декабря, Соединенному Королевству необходимы более строгие меры по предотвращению отмывания денег и борьбе с финансированием терроризма (CFT). По сути, организация заявила, что страна нуждается в “существенном капитальном ремонте”.
ФАТФ заявила, что многие сектора экономики Великобритании не смогли понять риски отсутствия регулирования криптовалют или четких стандартов ПОД/ТФ. Они также продемонстрировали отсутствие знаний о том, как эффективно снизить эти риски.
“Поставщики виртуальных обменов валюты пока не охвачены требованиями ПОД/ФТ... Это новый риск, и пока нет доказательств того, что в Соединенном Королевстве через этот относительно небольшой сектор происходит широкомасштабное МТ/ТФ”.
ФАТФ призвала Великобританию предпринять дальнейшие шаги против поставщиков криптовалют.
Вывоз
Во всем мире регулирование криптовалют наращивает свою скорость. От стран, разрабатывающих новое законодательство, например Мальты, до ЦГФМ, создающих международные стандарты в отношении ПОД/ТФ, начинает формироваться четкость регулирования.