«По мере появления доказательств того, что криптоактивы будут использоваться в преступных целях, я пишу о надлежащей практике того, как банки справляются с финансовыми преступлениями, связанными с этими продуктами», - сказал исполнительный директор FCA по надзору Джонатан Дэвидсон.
Он признал, что есть мотивы для использования криптовалют которые не имеют ничего общего с преступностью, включая «использование их в качестве рисковых спекулятивных инвестиций или в качестве средства финансирования инновационного технологического развития».
Дэвидсон, однако, предупредил: «Этот класс продукции также может быть злоупотреблять, поскольку он обеспечивает потенциальную анонимность и возможность перемещения денег между странами. Вы должны принять разумные и соразмерно меры для того, чтобы понижать риск того, что ваши фирмы будут способствовать финансовые нарушения, которые могут быть допущены с помощью средств.»
Представитель ФКВ поредовал, что главным лицам следует более подробно анализировать клиентов, работающих с криптовалютами, и их деятельность при предоставлении им финансовых услуг. Он упомянул конкретные услуги, которые могут потребовать дальнейшего рассмотрения, например, «где ваша фирма предлагает услуги биржам криптовалют, которые влияют на конвертацию между фиатной валютой и криптоактивами и/или между различными криптоактивами; торговая деятельность, когда источник богатства ваших клиентов или контрагентов. возникает или происходит из криптоактивов; где ваша фирма хочет провести, дать консультации или принять в «исходном оферте монет» (ICO).»
Disclaimer: The views and opinions expressed by the author should not be considered as financial advice. We do not give advice on financial products.