IdentityMind защищает FIs с помощью виртуальной оценки валютного риска после действия OFAC против санкционированных иранцев, использующих биткоин

IdentityMind защищает FIs с помощью виртуальной оценки валютного риска после действия OFAC против санкционированных иранцев, использующих биткоин. Пало-Альто, Калифорния., 5 декабря 2018 г. — IdentityMind, Digital ID, которому вы можете доверять, сегодня объявила, что после недавнего действия Управления иностранных активов Министерства финансов США (OFAC) по добавлению двух биткоин-адресов, связанных с санкционированными иранцами, в OFAC специально назначенных граждан (SDN) , что он уникально расположен для защиты финансовых учреждений (FIs) и других с запатентованной технологией оценки рисков виртуальной валюты (VCRA), которая уже встроена в платформу версии 2.0.
“Знание своего клиента (KYC) и технология скрининга санкций, которая может легко интегрировать знания виртуальных валют и анализ blockchain, становится важным для обеспечения того, чтобы цифровая финансовая инфраструктура не использовалась для отмывания денег или финансирования терроризма”, - сказал Хосе Кальдера, Директор по продуктам и маркетингу, IdentityMind. “Шаг, предпринятый ОФАК, является подтверждением важности виртуальных валют в финансовой экосистеме. IdentityMind готов помочь FIs, FinTechs, платежным посредникам (PayFacs) и цифровым рынкам соблюдать правила BSA-FinCEN в виртуальной валюте”.
В контексте 28 ноября Управление иностранных активов Министерства финансов США (OFAC) добавило два биткоин-адреса, контролируемых двумя лицами, находящимися в Иране, в список специально обозначенных граждан (SDN) OFAC. Это событие стало первым, когда OFAC или другой государственный регулирующий орган во всем мире публично присвоили адреса цифровых валют указанным лицам. Более того, они добавили адреса таким образом, чтобы они могли добавлять не только Bitcoin, но и другие виртуальные валюты. Два упомянутых Bitcoin адреса получили более 7 000 транзакций — стоимостью миллионы долларов — от 40 обменников, в том числе некоторых из США.
“Мы публикуем адреса в цифровой валюте для выявления незаконных субъектов, действующих в цифровом пространстве”, - сказал Сигал Манделькер, заместитель министра финансов по вопросам терроризма и финансовой разведки, в заявлении от 28 ноября. “Казначейство будет агрессивно преследовать Иран и другие изгои режимы, пытающиеся использовать цифровые валюты и слабые места в киберпространстве и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для достижения своих гнусных целей”.
По словам Кальдеры, VCRA IdentityMind предоставляет фундаментальный интеллект, чтобы убедиться, что физические лица и бизнес не связаны с санкционированными адресами виртуальной валюты через трехкомпонентное решение:
Черный список санкционированных адресов: Это предотвращает отправку или получение клиентами непосредственно с санкционированных адресов.
Использование блокчейн-исследователя для отслеживания истории транзакций разных адресов: это предупреждает FIs, если Bitcoin переходит с санкционированного адреса на несанкционированный адрес, с которым они ведут бизнес.
Уметь связать адреса Bitcoin с именами: электронная ДНК IdentityMind (eDNA) создает цифровую идентичность для каждого клиента. Этот идентификатор содержит все платежные инструменты, с которыми связан клиент, включая адреса биткойнов. Это позволяет ФИ знать, получает ли физическое лицо или отправляет средства с черного адреса Bitcoin, даже если клиент никогда не сообщает FI свой адрес.
В дополнение к оценке риска виртуальной валюты для клиентов, ФУ могут отслеживать ассоциации новых или существующих клиентов с цифровыми идентификаторами с высоким риском виртуальной валюты, включая программы-вымогатели, украденные токены или даркнет, или виртуальные валюты, которые могут быть сообщены в списке SDN OFAC в будущем, придавая дополнительную глубину процедурам усиленной должной осмотрительности (EDD).
Сеть Trusted Digital ID IdentityMind позволяет финансовым учреждениям получать информацию о рисках виртуальной валюты на цифровых идентификаторах своих клиентов для выявления незаконных субъектов и, кроме того, позволяет им активно выполнять свои нормативные и моральные обязательства, в конечном итоге защищая свои платформы от используется в качестве инструментов для отмывания денег или других гнусных целей.