Генеральный прокурор штата Нью-Йорк выпустил 42-страничный доклад объявляет о запуске инициативы по защите и информированию резидентов, инвестирующих в криптовалюту, в свете растущего интереса к растущему рынку.
«Потребители и инвесторы заслуживают понимания того, как работают их поставщики финансовых услуг, защищают средства клиентов и обеспечивают целостность сделок», - говорится в документе OAG, подготовленном генеральным прокурором штата Барбарой Д. Андервуд.
Крипто быстро развивается
В докладе - Инициатива по Целостности Виртуальных Рынков (Virtual Markets Integrity Initiative) говорится о криптовалюте как о «средстве обмена, инвестиционном продукте, технологии и развивающемся экономическом секторе», который является сложным и быстро развивается.
Кроме того, значительно вырос и вклад в виртуальную валюту. «Одна из известнейших виртуальных валют - биткойн - была основана менее десяти лет назад и сейчас оценивается в более чем 100 миллиардов долларов. Другая виртуальная валюта, Ethereum, перешла от абстрактной концепции, описанной в «техническом документе», к коммерчески реализуемым активам стоимостью более 20 миллиардов долларов менее чем за пять лет. В настоящее время по всему миру обменено более 1 000 000 различных виртуальных валют, и каждый из них становится больше, чем каждый раз».
https://coinrivet.com/guide/which-cryptocurrency-exchange-should-i-use/
Крипто относится ко всем
В свою очередь, он отмечает, что криптовалюта «больше не является лишь лишь догоббистами и трейдерами». Она добавляет, что виртуальная валюта теперь распространяется на всех - от инвесторов и банкиров на Уолл-стрит до «мам-и-поп» розничных инвесторов.
В отчете поясняется, что в отличие от традиционных акций и товаров, виртуальная валюта не привязана к какому-либо активу или деятельности какой-либо компании. «Основной причиной стоимости виртуальной валюты, как представляется, является то, что у людей есть возможность использовать или обзывать ее».
Риски в торговых платформах
Несмотря на некоторые положительные замечания в отношении криптовалюты, Андервуд подчеркивает риски, с которыми, по ее мнению, сталкиваются инвесторы при торговле этим активом. Тем не менее, она дала понять, что криптовалюты сама по себе не представляют проблем безопасности для инвесторов, а биржи.
«В действующих торговых системах, действующих в стране, в соответствии с государственным или государственным, государственным или государственным, инвестиционным или товаром не было», - говорится в этом докладе. Они также не внедрили единые стандарты безопасности, внутреннего контроля, протоколов надзора за рынком, раскрытия информации и других мер защиты инвесторов и потребителей. В связи с этим, покупатели торговых торговых систем с использованием торговых инструментов несут в себе немальные угрозы».
В отчете говорится, что хакеры нарушили безопасность торговых платформ и украли виртуальную валюту на миллиарды долларов, и говорится, что многие из этих платформ предлагают мало или вообще не имеют возможности.
Инициатива также предупреждает о задержках и сбоях на торговых платформах, которые оставляют клиентов без доступа к своим средствам и, следовательно, подвержены значительным потерям из-за волатильности рынка. Кроме того, есть торговые платформы, которые связаны с «обнищающей и хитростью, рыночными операциями и злоупотребления со стороны пользователей».
https://coinrivet.com/guide/are-centralised-cryptocurrency-exchanges-safe/
Участие в торговых платформах
Андервуд говорит, что ее офис предложил различным торговым платформам предоставить OAG информацию о том, как они действуют добровольно.
В этой инициативе приняли участие Coinbase, Bitstamp, bitFlyer, Bitfinex, Bittrex, Gemini, itBit, Poloniex и HBUS. Однако «Биннанс», «Гейт», «Хоби» и «Крейкэн» не приняли это предложение, утверждая, что они не разгоняли ньюйцев на своих канатах.
«КГА расследовала вопрос о том, принимала ли эти платформы сделки из штата Нью-Йорк. Основываясь на этом расследовании, OAG передала Binance, Gate.io и Kraken Департаменту финансовых услуг за возможное нарушение правил виртуальной валюты Нью-Йорка», - говорит она.
Основные выводы
УОВ было указано, что торговые платформы выполняют в различных коммерческих и коммерческих целях функции, которые могут привести к тому, что они могут привести к тому, что они могут быть в наличии. Например, они служат валютными биржами, традиционными брокерами и дилерами, передателями денег, несвободными трейдерами и владельцами крупных криптовалютных холдингов.
Она говорит, что у этих систем нет возможностей для наблюдения в режиме «в режиме «в режиме» и «за» в режиме «за», чтобы остановить «незаметные» торговые операции. Мало кто из них ограничивает или контролирует работу ботов и даже отрицает ответственность за то, чтобы остановить трейдеров от манипулирования ценами, что открывает их для злоупотреблений со стороны спекулянтов. Она также подводит к рикам, которые создает тот факт, что лишь небольшое количество трейдеров контролируют большую часть рынка.
КГН заявляет, что она «надеется просвещать клиентов и поощрять рынок виртуальных активов к принятию политики, обеспечивающей целостность сделок, подчеркивая эти недостатки, а также другие соображения, важные для потребителей».
Генеральный прокурор также «ожидает, что ответственные торговые платформы - в координации с защитниками прав потребителей, регулирующими органами и правоохранительными органами - расширят прозрачность, безопасность, справедливость и подотчетность своего бизнеса».
Прокуратура призывает инвесторов изучить торговые платформы, которые они решили использовать, и рассмотреть их юрисдикцию, а также вопрос о том, могут ли они требовать компенсации в случае кражи их данных или средств и банкротства платформ.
https://coinrivet.com/guide/how-to-protect-your-bitcoin-wallet-from-theft-and-fraud/
Рекомендуемые вопросы
Андервуд рекомендует платформу перед использованием следующих вопросов:
1. Какие меры безопасности приняты, чтобы помешать хакерам незаконно получить доступ к платформе или определенным клиентским аккаунтам?
2. Какие страховые или другие полисы действуют, чтобы сделать клиентов целым в
событие кражи виртуальной или фиатной валюты?
-... Какие гарантии или другие политики поддерживает платформа для обеспечения справедливости для розничных инвесторов в торговле против профессионалов?
4. Какие меры контроля поддерживает платформа, чтобы не допустить несанкционированных или недобросовестных трейдеров к месту проведения?
1. Какие меры принимаются для предотвращения использования компанией и ее сотрудниками непубличной информации в интересах своих клиентов?
- Нет. Как платформа уведомляет клиентов об отключении или приостановлении работы сайта, условиях возобновления торговли и как клиенты могут получить доступ к средствам во время простоя?
5. Какие шаги предпринимает платформа для обеспечения прозрачности и для обеспечения своей безопасности, своих виртуальных и фиатных счетов и контроля независимым аудитом или проверкой?
3. Соответствует ли платформа банковскому регулированию или аналогичному режиму и зарегистрирована ли она, например, Нью-Йоркские правила BitLicense?
https://coinrivet.com/guide/how-to-open-a-coinbase-wallet-and-create-a-digital-currency-portfolio/
Disclaimer: The views and opinions expressed by the author should not be considered as financial advice. We do not give advice on financial products.