Оператор Bitcoin ATM Coinsource получил лицензию на виртуальную валюту, иначе Bitlicense, от Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS).
«Это утверждение является еще одним шагом на пути внедрения жестких нормативных гарантий и эффективного контроля на основе рисков, одновременно поощряя ответственный рост финансовых инноваций», - говорит суперинтендант Вульло из NYDFS. «Рынок финансовых услуг в Нью-Йорке процветает с компаниями, приверженными соблюдению правил DFS, которые обеспечивают безопасность транзакций, защиту индустрии и защиту потребителей».
ДПП Нью-Йорка попыталась идти в ногу со стремительными переменами, лицензировала основанные на технологии передатчики денежных средств в соответствии с законом Нью-Йорка о передаче денежных средств; онлайновые кредиторы в соответствии с законодательством Нью-Йорка о банковской деятельности; и виртуальные валютные биржи в соответствии с законом о финансовых услугах Нью-Йорка. К настоящему времени она приняла 12 уставов или лицензий для компаний, работающих на рынке виртуальных валют.
Компания «Койнхэк» имеет в своем распоряжении более чем в том, что касается биткоин-киосков в городе, в городе Ветчере и в Насау. Компания позволяет клиентам вкладывать деньги и покупать Bitcoin (и хранить их на своем мобильном кошельке) или продавать Bitcoin за наличные (сканируя свой мобильный кошелек в киоске).
«Coinsource - это одна и та же компания, которая использует БТМ для получения лицензий на использование виртуальной валюты в Нью-Йорке. Все жители Нью-Йорка - от людей, которые не имеют банковских счетов, до тех, кто владеет банками - могут использовать наши киоски в своих торговых точках, чтобы мгновенно купить биткоин удобным и привычным способом», - говорит генеральный директор Coinsource Шеффилд Кларк.
«Теперь, когда мы являемся обладателем лицензии, наши клиенты могут покупать и продавать с уверенностью, что мы соблюдаем и превосходим высокие стандарты, установленные Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка. Нью-Йорк - это не только один из мировых новизн, но и один из наших лучших на рынке. Мы очень рады тому, что являемся одним из тех, кто обладает лицензией на использование в Нью-Йорке.»
Официальное утверждение основано на ряде требований, включая:
- Внедрить, контролировать и обновлять эффективные механизмы контроля на основе рисков и соответствующие механизмы контроля БСА/АМЛ и ОФАК в целях предотвращения отмывания денег или финансирования терроризма.
- Внедрение, мониторинг и обновление эффективных мер контроля на основе рисков для предотвращения и реагирования на любое потенциальное или фактическое неправомерное использование Bitcoin, включая, но не ограничиваясь этим, его использование в незаконной деятельности, манипуляциях на рынке или других аналогичных неправомерных действиях, как того требует NYDFS 7 февраля 2018 года,» Руководство по предотвращению манипуляции рынком и другой противоправной деятельности «.
- Соответствие требованиям NYDFS по контролю за транзакциями и правилам кибербезопасности.
- Поддерживать политику и процедуры защиты прав потребителей и оперативно рассматривать и разрешать жалобы клиентов.
Disclaimer: The views and opinions expressed by the author should not be considered as financial advice. We do not give advice on financial products.