Плюсы и минусы криптовалютных брокеров и CFD. Криптовалюта превратилась из нишевой вещи, известной небольшой группе компьютерных гиков, в дико популярный класс спекулятивных активов, который требует ряда торговых инструментов и опций. Контракты на разницу - или CFD на короткие - были любимым инструментом для торговли чем-либо от золота до сои в течение десятилетий, и теперь CFD широко используются для спекуляций о движении цен криптовалюты.
Давайте подробнее рассмотрим, что такое CFD и как их можно использовать для получения доступа к рынку криптовалют.
Что такое CFD?
Контракт на разницу (CFD) — это производный финансовый инструмент, оформляемый в виде фьючерсных контрактов, заключенных между трейдером и брокером и рассчитанный в виде наличных платежей, а не путем поставки физических товаров или активов.
В основном, CFD трейдеры на самом деле не имеют дело с базовым активом. Вместо этого они получают право на получение разницы между текущей стоимостью актива и его будущей стоимостью. Если трейдеры правы со своими прогнозами будущей стоимости актива, они замалтают разницу в цене. В противном случае они должны покрыть убытки, заплатив разницу в цене брокеру. Эта система хорошо работает для любого типа активов, включая криптовалюты.
Допустим, вы уверены, что цена Биткоина значительно возрастет в ближайшее время, и вы хотите извлечь выгоду из этого ценового движения. Вы можете пойти и купить несколько монет на криптовалютной бирже, но процедура довольно утомительна и иногда сложна, особенно когда ваш инвестиционный горизонт составляет всего пару часов и у вас нет опыта в работе с цифровыми деньгами. В этом случае вы можете выбрать контракт на разницу вместо покупки реального Bitcoin.
Большинство крупных торговых компаний уже отреагировали на растущий интерес к криптоторговле и добавили CFD на различные цифровые активы в свои списки торгуемых инструментов. Это означает, что у вас не будет проблем с поиском брокера с подходящими условиями торговли. Например, вы можете заключить договор на разницу с любой другой торговой компанией по текущей цене с расчетом в конце рабочего дня.
Если вы правильно поняли о будущих движениях цен и биткоин растет выше в течение срока службы CFD, брокер платит вам разницу. С другой стороны, если ваш прогноз окажется неправильным, вы теряете деньги, так как вы должны компенсировать разницу в цене брокеру. В основном, вы делаете ставку на то, будет ли цена актива упадет или повысятся в течение определенного времени. Поскольку ни вы, ни ваш коллега не должны владеть фактическими биткоинами для этого, контракт на разницу предлагает инвесторам беспроблемный и простой способ получения прибыли на меняющихся условиях криптовалютного рынка.
Преимущества торговли криптовалютами CFD
Многие трейдеры ищут криптовалюту с установленными брокерами через CFD, поскольку этот тип инвестиционного опциона имеет различные преимущества по сравнению с прямой покупкой и продажей криптовалют.
Простая настройка
Прямая торговля криптовалютами часто связана с техническими проблемами. Люди, которые не технически подкованы, иногда боятся процедур открытия кошелька, процесса верификации на криптовалютной бирже и других криптовалютных нюансов. Они, как правило, прибегают к биржам с большим опытом работы с клиентами, простой настройкой счета и функциями торговли одним щелчком мыши. Кроме того, те, кто занимается торговлей CFD на другие продукты, с большей вероятностью используют этот инструмент, чтобы добавить криптовалюты в свой существующий портфель CFD и извлечь выгоду из их ценовых движений.
Торговля кредитами
Доступ к высоким возможностям кредитного плеча, вероятно, является самой популярной причиной для торговли криптовалютами через CFD. Этот инструмент позволяет торговать с большим капиталом, чем у трейдера на самом деле. Это означает, что с плечом 5:1 вам нужно всего $500, чтобы открыть позицию стоимостью $2500 и заработать значительную прибыль даже при небольших ценовых движениях. Поскольку нормативные требования к цифровым активам не обязывают брокеров, они могут самостоятельно решать, сколько рычагов предложить. Поэтому маржа на CFD обычно выше, чем на фьючерсных контрактах или базовом активе. Тем не менее, кредитное плечо увеличивает как возможности заработка, так и потенциальные потери, а это означает, что нужно быть очень осторожным при торговле CFD на криптовалюты с кредитным плечом.
Кредитное плечо предлагает подавляющее большинство брокеров, в то время как большинство криптовалютных бирж - кроме BitMEX, Kraken и Poloniex - не поддерживают эту опцию.
Передовые технические инструменты
При торговле CFD на криптовалюты с традиционным брокером у вас есть широкий выбор технологий и инструментов управления рисками, включая инструменты стоп-лосс и тейк-профит. Учитывая печально известную высокую волатильность криптовалютного рынка, они могут пригодиться и защитить вас от разрушительных потерь. В то же время, передовые инструменты построения графиков и аналитическая поддержка, предлагаемые брокерами, помогают принимать обоснованные инвестиционные решения и улучшать общую производительность.
Более эффективное регулирование
Большинство CFD брокеров регулируются CySec, FCA или каким-либо другим авторитетным финансовым надзором. Это означает, что клиенты торговой компании лучше защищены от мошенничества, плохой практики и прямой кражи. Кроме того, в случае банкротства или других подобных неблагоприятных обстоятельств трейдеры могут обратиться за компенсацией и получить все или часть своих денег обратно.
Скорость торговли
Так как вы фактически не покупаете или не продаете цифровые активы с CFD, все ваши транзакции выполняются за две секунды на торговой платформе брокера. Это дает вам гибкость и позволяет быстро реагировать на движения рынка. Между тем, криптовалютные транзакции на блокчейне могут занять часы и даже дни в зависимости от монеты и пропускной способности сети, что означает, что трейдеры не смогут извлечь выгоду из быстрых изменений рынка.
Тем не менее, ничего не идеального. Может ли CFD негативно повлиять на трейдеров и инвесторов?
Недостатки торговли криптовалютами CFD
Для всех преимуществ, описанных выше, CFD на криптовалюты имеют два основных недостатка и подводных камней, которые стоит рассмотреть, прежде чем положить ваши деньги в один.
Ценовые соображения
CFD крипто трейдинг приходит с ценой в виде спреда, который представляет собой разницу между ценами покупки и продажи. Вы платите его в любом случае, независимо от исхода сделки, так что вы изначально будете испытывать убытки в момент вступления в крипто-CFD позицию. Чем менее ликвидным и рискованным является базовый актив, тем шире спред вы платите.
Кроме того, все брокеры CFD взимают плату за проведение позиции CFD от одного дня к другому. Они основаны на проценте от ставки LIBOR и могут быть действительно высокими для Bitcoin и других криптовалют из-за их волатильности. В результате ожидаемое движение цены должно быть значительным, чтобы покрыть торговые комиссии и принести прибыль.
Соображения доверия
CFD основаны на значительном объеме доверия. Вы должны убедиться, что цены на платформе вашего брокера синхронизированы с общими движениями рынка и получены с биржи. Некоторые недобросовестные брокеры могут манипулировать ценами криптовалют, что может привести к ненужным потерям на счетах клиентов. Более того, некоторые CFD брокеры уже закрыли торговлю криптовалютами, что делает их менее надежными с точки зрения непрерывного обслуживания.
Disclaimer: The views and opinions expressed by the author should not be considered as financial advice. We do not give advice on financial products.