ニューヨーク州の司法長官(OAG)は、 42ページのレポート は、成長する市場への関心の高まりを照らして暗号通貨に投資する住民を保護し、通知するためのイニシアチブの立ち上げを発表しました。
「消費者や投資家は、金融サービスプロバイダがどのように運営されているかを理解し、顧客資金を保護し、取引の整合性を確保するに値します」と、州司法長バーバラDアンダーウッドが執筆した文書にOAG氏は述べています。
暗号は急速に進化
この報告書(Virtual Markets Integrity Initiative)は、仮想通貨を「交換媒体、投資製品、テクノロジー、新興経済部門」と呼び、複雑で急速に進化しています。
仮想通貨への利益も大幅に増加し、オーガーは付け足しています。 「最も重要な仮想通貨であるビトコインは、10年未満前に作成され、今では1千億ドル以上の価値があります。 もう1つの仮想通貨であるEthereumは、「ホワイトペーパー」に記述された抽象的な概念から、5年未満で20億ドル以上の取引可能な資産へと移行しました。 現時点では、世界中で1,800種類以上の仮想通貨が交換され、月ごとに公開されています。」
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暗号はすべてのユーザーに適用される
アンダーウトは、暗号通貨は「もはや、ハイテク、ホビーストとトレーダーの専用地ではありません」と述べています。 彼女は今、ウォールストリートの投資家や銀行家から「ママアンドポップ」の小売投資家まで、仮想通貨が適用されることを加えます。
このレポートでは、従来の株式や商品とは異なり、仮想通貨は企業の資産や業績に結びついていないことが説明されています。 「仮想通貨の価値に対する主役は、その代わり、それを使用または取引する人の希望であるように見えます。」
取引プラットフォームのリスク
暗号通貨に対するいくつかの肯定的な発言にもかかわらず、Underwoodは、投資家がこの資産を取引する際に直面していると信じているリスクを強調しています。 ただし、暗号通貨そのものは投資家にとってセキュリティ上の課題ではないことを明確にしました。
「現在稼働中の仮想資産取引プラットフォームは、州または連邦証券または商品に関する法律で登録されていません」と彼女は述べています。 「また、セキュリティ、社内の統制、市場サーフェランスの指令、情報漏えい、その他の投資家や民生保護に関する共通的な規範を導入したこともありません。 それゆえ、仮想資産取引プラットフォームのお客様には多額の危険があります。」
報告書は、ハッカーが取引プラットフォームのセキュリティを侵害し、仮想通貨の価値が数十億ドルを盗まれたと言う、これらのプラットフォームの多くはほとんどまたは全く償還を提供していると言う。
イニシアチブはまた、顧客の資金へのアクセスがなく、したがって、市場のボラティリティによる重大な損失に脆弱である取引プラットフォーム上の遅延と停止を警告します。 そして、取引プラットフォームは「不正および盗用手法、市場不正取引、インシダーによる悪用」と繋がっています。
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取引プラットフォームの参加
彼女のオフィスは、OAGが自発的にどのように動作するかについての情報を提供するために、様々な取引プラットフォームを招待しました。
この取り組みには、コインベース、ビットスタンプ、ビットフライヤー、ビットファックス、ビットトレックス、ジェミニ、itBit、ポロニエックス、HBUSが参加しました。 それでも、バナンス、ゲート、ホビ、クラケンは、ニューヨークカーが自らの「ホーム」でトレード」を認めないと主言し、その誘いは辞退した。
「OAGは、これらの取引がニューヨーク州内から受け入れられているかを調査しました。 この調査に基づき、OAGはBinance、Gate.io、Krakenを金融サービス省に紹介し、ニューヨークの仮想通貨規制違反の可能性について言及しました。
主な調査結果
取引プラットフォームは、利益相反の可能性があります。利益相反を生み出す事業および運用上の役割の様な行で行われていることが判明しました。 たとえば、通貨交換、伝統的なブローカーやディーラー、送金機、プロプライエタリトレーダー、大規模な暗号通貨保有の所有者として機能します。
プラットフォームには、怪しそうな取引を止めるためのロバストな実時および歴史的監視機能がありません。 そのうちのいくつかは、ボットの動作を制限または監視し、トレーダーが価格を操作するのを阻止する責任を否定し、投機によって乱用されるようになっています。 また、金融市場の大部分を制御しているトレーダーはごく少数しかないという事由から生じたこのことにも際立っています。
OAGは、「顧客を教育し、仮想資産市場にトランザクションの整合性を確保するポリシーを採用するよう奨励することを望んでいます。これらの弱点を強調し、消費者にとって重要なその他の考慮事項を強調します。」
司法長官は、「消費者支持者、規制当局、法執行機関との連携により、責任ある取引プラットフォームが、透明性、セキュリティ、公平性、説明責任を拡大することを期待しています」。
検察官のオフィスは、投資家に対して、自らの管轄権を考慮し、データまたは資金が盗まれてプラットフォームが解散不能になった場合に報酬を求めるかどうか、またどのようにして求められるかを調査するよう呼びかけています。
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推奨される質問
アンダーウッドは、それらを使用する前にプラットフォームに次の質問をお勧めします:
1。 ハッカーがプラットフォームや特定の顧客アカウントに不正にアクセスするのを阻止するために、どのようなセキュリティ対策が講じられているのですか?
2.顧客全体を作るためにどのような保険やその他のポリシーが設けられているか
仮想通貨またはフィアット通貨の盗難のイベント?
. 小売投資家のプロフェッショナルとの取引において公平性を確保するために、プラットフォームはどのようなガードレールやその他のポリシーを維持していますか?
4.不正または虐待のトレーダーを会場から離れるために、プラットフォームはどのような管理を行っていますか?
. 企業とその従業員が非公開情報を悪用して顧客を犠牲にして利益を得るのを防ぐために、どのようなポリシーが適用されていますか。
. プラットフォームは、サイトの停止または停止、取引が再開される条件、停止中に顧客が資金にアクセスする方法をどのように通知しますか?
セブ 透明性を促進し、セキュリティ、仮想アカウントとフィアットアカウント、統制を独立した監査または検証の対象にするには、プラットフォームにどのような手順が必要ですか?
（英語） プラットフォームは、銀行の規制または同様の政策（たとえば、New York BitLicense規制など）の対象で、登録されていますか。
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