O Procurador-Geral (OAG) do estado de Nova Iorque lançou um Relatório de 42 páginas anunciando o lançamento de uma iniciativa para proteger e informar os residentes que investem em criptomoedas à luz do crescente interesse no mercado em crescimento.
“Consumidores e investidores merecem entender como seus prestadores de serviços financeiros operam, proteger os fundos dos clientes e garantir a integridade das transações”, diz o OAG no documento de autoria da Procuradoria Geral do Estado Barbara D. Underwood.
A criptografia está evoluindo rapidamente
O relatório - a Iniciativa de Integridade dos Mercados Virtuais - refere-se à criptomoeda como “meio de troca, um produto de investimento, uma tecnologia e um setor econômico emergente”, que é complexo e evoluindo rapidamente.
O interesse em moeda virtual também cresceu significativamente, acrescenta o OAG. “A moeda virtual mais conhecida, Bitcoin, foi criada há menos de uma década e agora é avaliada em mais de US $100 bilhões. Outra moeda virtual, Ethereum, passou de um conceito abstrato descrito em um “whitepaper” para um ativo negociável avaliado em mais de US $20 bilhões em menos de cinco anos. Atualmente, existem mais de 1.800 moedas virtuais diferentes trocadas em todo o mundo, com mais lançadas a cada mês.”
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Crypto se aplica a todos
Underwood observa que a criptomoeda “não é mais a província exclusiva de hobbyist e comerciantes experientes em tecnologia”. Ela acrescenta que a moeda virtual agora se aplica a todos, desde investidores e banqueiros em Wall Street até investidores de varejo “mom-and-pop”.
O relatório explica que, ao contrário das ações e commodities tradicionais, a moeda virtual não está vinculada a nenhum ativo ou ao desempenho de qualquer empresa. “O principal driver do valor de uma moeda virtual parece ser a vontade das pessoas para usá-la ou negociá-la.”
Riscos nas plataformas de negociação
Apesar de algumas observações positivas em relação à criptomoeda, Underwood sublinha os riscos que ela acredita que os investidores enfrentam ao negociar este ativo. No entanto, ela deixou claro que as próprias criptomoedas não representam questões de segurança para os investidores, mas as trocas sim.
“As plataformas de negociação de ativos virtuais agora em operação não foram registradas sob leis estaduais ou federais de valores mobiliários ou commodities”, afirma no documento. “Também não implementaram normas comuns de segurança, controles internos, protocolos de vigilância de mercado, divulgações ou outras proteções de investidores e consumidores. Assim, os clientes de plataformas de negociação de ativos virtuais enfrentam riscos significativos.”
O relatório diz que os hackers violaram a segurança das plataformas de negociação e roubaram bilhões de dólares em moeda virtual e diz que muitas dessas plataformas oferecem pouco ou nenhum recurso.
A iniciativa também alerta para atrasos e paralisações nas plataformas de negociação que deixam os clientes sem acesso aos seus fundos e, por conseguinte, vulneráveis a perdas significativas devido à volatilidade do mercado. Além disso, há as plataformas de negociação que estão ligadas a “práticas enganosas e predatórias, manipulação de mercado e abuso de informação privilegiada”.
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Participação das plataformas de negociação
Underwood diz que seu escritório convidou várias plataformas de negociação para fornecer ao OAG informações sobre como eles operam voluntariamente.
Coinbase, Bitstamp, BitFlyer, Bitfinex, Bittrex, Gemini, ItBit, Poloniex e HBUS participaram da iniciativa. No entanto, Binance, Gate, Houbi e Kraken recusaram o convite, alegando que não permitiram que os nova-iorquinos negociassem em suas plataformas.
“A OAG investigou se essas plataformas aceitavam negociações dentro do Estado de Nova Iorque. Com base nessa investigação, a OAG encaminhou Binance, Gate.io e Kraken para o Departamento de Serviços Financeiros por potencial violação dos regulamentos de moeda virtual de Nova York”, diz ela.
Principais descobertas
O OAG descobriu que as plataformas de negociação incorrem em várias linhas de negócios e funções operacionais que criam um potencial conflito de interesses. Por exemplo, eles servem como câmbio de moeda, corretores e negociantes tradicionais, transmissores de dinheiro, comerciantes proprietários e proprietários de grandes participações de criptomoedas.
Diz que as plataformas não possuem capacidades robustas de vigilância em tempo real e histórica para impedir padrões de negociação suspeitos. Poucos deles restringem ou controlam o funcionamento dos bots e até negam a responsabilidade de impedir os comerciantes de manipularem os preços, o que os abre a abusos por parte dos especuladores. Ele também destaca os riscos gerados pelo fato de que apenas um pequeno número de traders controlam a maioria do mercado de criptografia.
A OAG afirma que “espera educar os clientes e incentivar o mercado de ativos virtuais a adotar políticas que garantam a integridade das transações, destacando essas fraquezas, bem como outras considerações importantes para os consumidores”.
O Procurador-Geral também “espera que plataformas de negociação responsáveis - em coordenação com defensores do consumidor, reguladores e aplicação da lei - expandam a transparência, a segurança, a equidade e a responsabilização de seus negócios”.
O Ministério Público apela aos investidores para que pesquisem as plataformas de negociação que decidem utilizar e considerem a sua jurisdição e se e como podem pedir uma indemnização no caso de os seus dados ou fundos serem roubados, e as plataformas se tornarem insolventes.
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Perguntas recomendadas
A Underwood recomenda as seguintes perguntas a uma plataforma antes de usá-las:
1. Quais medidas de segurança estão em vigor para impedir que hackers acessem ilegalmente a plataforma ou contas de clientes específicas?
2. Quais seguros ou outras apólices estão em vigor para tornar os clientes inteiros em
o caso de um roubo de moeda virtual ou fiduciária?
3. Que garantias ou outras políticas a plataforma mantém para garantir a equidade dos investidores de varejo na negociação contra profissionais?
4. Quais os controlos que a plataforma mantém para manter fora do local os comerciantes não autorizados ou abusivos?
5. Que políticas estão em vigor para impedir que a empresa e seus funcionários explorem informações não públicas para se beneficiarem à custa dos clientes?
6. Como a plataforma notifica os clientes sobre uma interrupção ou suspensão do site, os termos sob os quais a negociação será retomada e como os clientes podem acessar fundos durante uma paralisação?
7. Que medidas toma a plataforma para promover a transparência e submeter a sua segurança, as suas contas virtuais e fiat e os seus controlos a auditorias ou verificações independentes?
8. A plataforma está sujeita e está registrada sob regulamentos bancários ou um regime semelhante - por exemplo, os regulamentos BitLicense de Nova York?
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